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一對夫妻夢想發財,竟對銀行打起歪主意——用假身份證辦理了40餘張信用卡,半年套取現金100多萬元,買房買寶馬轎車。昨日,渝中區檢察院對王某、楊某以涉嫌詐騙罪提起公訴。
透支信用卡套現金
去年10月15日,某銀行向渝中區公安分局經偵支隊報案稱,一叫彭志強的人持有該行信用卡,透支5萬元現金超期未還。銀行按照資料上登記單位上門查詢,結果無此人。
經偵支隊迅速成立專案組,同時向全市銀行發出協查通報。信息反饋,其中僅冒充同一單位職工辦理的信用卡就有16張。比對信用卡原始申請資料,均為同一人所為。查詢留下的80多個手機號,全是無檔戶,地址也是偽造的。
專案民警迅速調取所有涉案信用卡記錄,鎖定嫌疑人為一男一女。警方發現,兩人除多次套取重慶本地銀行信用卡現金外,還使用外省信用卡在重慶套現。走訪被透支銀行,工作人員除告知『作案人帶浙江口音』外,其餘情況不清楚。正當偵破陷入僵局時,一條重要線索浮出水面。
透支信用卡買寶馬
去年11月27日上午,專案民警攜帶從監控錄像中打印的嫌疑人照片,走訪江北區盛景花園小區。『兩人像小區中居住的一對夫妻。』小區保安指認。
提取相關資料,女子叫楊某,戶籍貴州;丈夫王某,浙江人。物管部負責人稱,楊某最近買了一輛寶馬車,還首付50萬元在小區按揭了一套房。
警方調查,楊某裝修房屋期間使用的一個手機號與涉案手機號一致。通過技偵手段,警方查明楊某去年11月購買寶馬車所用資金正是透支信用卡的32萬元。
12月30日下午1時許,王某夫婦落網。民警從兩人身上搜出信用卡44張,這些卡共透支了100多萬元。兩人對用假身份證辦信用卡套取現金事實供認不諱。
買書研究套現手段
『嫌疑人為套取現金動了不少腦筋。』昨日,辦案民警介紹。王某、楊某為外地來渝的一對夫妻。兩人夢想發財,做生意卻屢屢失敗。去年6月,兩人決定通過信用卡套取現金發財。
『我專門買來有關銀行方面的書籍研究。』王某事後向警方供認,他還多次向銀行工作人員請教。去年6月,他用假身份證順利辦得第一張信用卡,潛回浙江老家從銀行套取2萬元現金後,將信用卡銷毀。
初嘗甜頭,他先後用假身份證辦理信用卡40多張。為逃避銀行追債,夫妻倆先後換了80餘張手機卡。兩人除瘋狂套取現金外,還刷卡購買了大量首飾。
昨日,辦案民警稱,部分銀行工作人員在推銷信用卡過程中審核不嚴。市公安局相關負責人稱,銀行要充分意識到濫發信用卡帶來的嚴重後果,銀行監管部門發現違規發放信用卡的要嚴肅處理。警方同時將加大對信用卡惡意透支案件的打擊力度。
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