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美國媒體24日報道,美國洛杉磯一個聯邦大陪審團已經對全國金融公司、新世紀金融公司和IndyMac銀行等3家總部均位於加利福尼亞州的抵押貸款巨頭發出傳票,要求調查公司有關銀行記錄、電話等重要信息。
《洛杉磯時報》評論說,這一動向傳遞出迄今最清晰的信號,檢察機構正著手調查,這些抵押貸款巨頭可能存在的欺詐等行為是否最終帶來了次貸危機。
傳票調查報道援引消息人士的話說,洛杉磯聯邦大陪審團已先後向三家抵押貸款巨頭發出傳票,尋求這些公司有關電子郵件、電話記錄等信息,同時要求職員和有關人士接受貸款事宜的詢問。
上述消息人士均清楚了解這些傳票,但由於政策約束而拒絕公開身份。
3家機構中,全國金融公司和新世紀金融公司曾分別佔據美國家庭住房抵押貸款的頭兩把交椅。其中,針對全國金融公司的調查主要集中在媒體有關公司以及前董事會主席涉嫌向國會議員及有影響人物提供抵押貸款優惠的報道上。
IndyMac銀行則是聯邦大陪審團最新發出調查傳票的機構。這家銀行以向無收入證明者提供貸款的激進業務風格著稱。次貸危機爆發以來,這些所謂的『謊言貸款』已經讓銀行不堪重負,本月11日遭美國儲蓄管理局接管。IndyMac銀行的經營失敗預計給聯邦政府造成40億美元至80億美元損失。
《洛杉磯時報》說,美國司法部先前將金融調查的重點集中在可能欺騙購房者的小型貸款機構上,這些傳票則意味著,政府已開始把目光轉向國內最大抵押貸款企業及其高管,以確定他們是否加劇了次貸危機。
力度加大美國司法部在洛杉磯的辦公室發言人湯姆·姆羅澤克介紹說,該部門與聯邦調查局(FBI)已經明顯加大對抵押貸款公司及其業務的調查力度。
上月,應對抵押貸款犯罪現象的一個跨部門行動小組宣告成立,涉及財政部下屬國內稅收署、住房和城市發展部、聯邦儲蓄保險公司等。
聯邦調查局提供的一份數據顯示,這一機構眼下正在調查21件與次貸危機有關的企業和大型機構的案件,這一數字在過去6個月中增加了50%。盡管沒有提供具體企業名字,但聯邦調查局稱,受調查企業涉及領域廣泛,包括證券公司、對衝基金、信貸評估機構、貸款經紀公司以及抵押貸款公司等。
聯邦調查局金融犯罪部門負責人沙龍·奧姆斯比說,他們眼下正與證券交易委員會密切合作,以調查金融犯罪者。
難度不小不過,一些法律專家認為,雖然政府在調查抵押貸款等金融領域犯罪問題上雄心勃勃,但由於金融企業環境復雜,查實與次貸危機有關的大型企業犯罪問題面臨諸多障礙。
『我認為政府會面臨一段困難時期,』司法部負責金融欺詐業務的前負責人喬舒亞·霍赫貝格說,『投資這輛大車著實復雜,要證明某人非法操控它非常困難。』
司法部在洛杉磯的負責人托馬斯·奧布賴恩承認,金融欺詐案例包括復雜因素,較難追蹤,但調查人員在一定情況下會運用更積極主動的手段。
『涉及白領犯罪,案件往往復雜,需要幾年來調查,』奧布賴恩說,『但對於我、我的辦公室還有司法部來說,這是當前的重中之重。』(徐超)
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