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新華網波哥大11月20日電(記者趙暉)近日來,以非法集資為特點的『金字塔騙局』在哥倫比亞掀起軒然大波,近200萬人成為受害者,部分地區甚至因此發生大規模騷亂。分析人士認為,這一事件充分暴露了哥倫比亞金融監管體系存在的漏洞,哥政府必須進行反思,加強對金融詐騙的打擊力度。
據官方統計,在哥倫比亞至少有240家從事非法集資的金融機構,以提供100%到300%不等的高額利息為誘餌,非法吸收社會資金高達8億美元。這些機構的典型做法就是『空手套白狼』,用新吸收的資金支付到期的利息,拆東牆補西牆。在資金越斂越多的同時,欠下的『利息債』也越來越高。一旦資金環節出現問題,上述機構就難以為繼。
本月中旬,一家名為DRFC的金融機構因無力償還高額利息而遭到投資者的擠兌,並引發了激烈衝突,導致2人死亡、多人受傷。哥政府隨後接管了已經事實破產的DRFC公司,經查核該公司共虧空6000億比索(1美元約合1840比索)。
DRFC公司的破產在哥倫比亞金融業引發了一場『強烈地震』。許多陷入此類『金字塔騙局』的投資者開始醒悟,紛紛在非法集資的金融機構門前排起長龍,要求償還本金和利息,但大多數未能如願。在中部的昆迪納馬卡省、西南部的納裡尼奧省和普圖馬約省等地,情緒失控的受害者甚至砸搶商店,與警察發生衝突。
在這場由『金字塔騙局』引發的多米諾骨牌效應中,文化程度較低的窮人和低收入者是最主要的受害者。他們受高額利息的誘使,賣車、賣房、賣地以籌款投資,有的還按照金融機構的要求發展『下線』,牽連了周圍的親戚和朋友。當上述金融機構破產後,他們不僅血本無歸,還會受到親戚和朋友的埋怨。日前,就有一名受害者因無法忍受這種壓力而自殺。
為防止事態進一步惡化,哥倫比亞政府於17日宣布該國進入為期30天的社會緊急狀態,並下令查封另一家涉嫌非法集資的DMG公司,以資抵債,用於償還投資人的本金。在巴拿馬警方的配合下,潛逃至鄰國巴拿馬的DMG公司創始人大衛·古斯曼於20日被遣返回哥倫比亞。除非法集資外,哥政府還指控DMG公司與販毒集團或反政府軍事組織勾結,涉嫌洗錢和非法致富。此外,哥倫比亞總統烏裡韋還頒布最高法令,將非法集資者的刑期從最高6年增加至20年,並不得假釋。
當地分析人士認為,『金字塔騙局』之所以能在哥倫比亞擁有如此廣泛的『市場』,金融監管部門工作不力是一個重要原因。非法集資在該國已存在較長一段時間,尤其在今年發展更加迅猛,但當局有關部門卻因『表面上的平靜』而未對銀行存款的大量流失引起警覺,使得不法商人可以『從容』地編織『金字塔騙局』非法斂財,進而引發嚴重的社會問題。
分析人士指出,盡管哥倫比亞在最近的世界金融危機中未受明顯影響,但這不能證明該國的金融體系足夠健康、穩定。『金字塔騙局』就是一個例子。哥政府應大力加強對金融機構的監管力度,定期跟蹤資金來源,對可疑資金徹查到底,以保證金融市場的穩定和安全。
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