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隨着人們經濟水平的逐步提高,對健康的關注度也越來越高,買保險幾乎已是所有人的共識。基於此,近些年一直倡導關注自己、關愛家庭的中國光大銀行,主導開發了“陽光理財·資產配置平臺”人身健康保障規劃,力圖通過保險的方式爲客戶尋求一份保障。
“一站式”全面規劃
平臺中的人身健康保障規劃功能,從每個客戶的需求測算出發,結合對客戶家庭的財務分析和客戶的風險屬性,自動匹配最合適的資產配置模板並給出各類投資理財產品的建議比例。平臺爲客戶提供的是一套完整的“規劃服務”,而非一份簡單的保險產品,不僅是對生命健康和財產安全的保障,也是家庭綜合財務規劃中非常重要的組成部分。
“需求演算”匠心獨具
需求演算是整個規劃的開始,俗話說“好的開始是成功的一半”,掌握了客戶真正的需求才能儘可能地保證最後得出的規劃是合理的。中國光大銀行調研了多家中外資保險公司規劃模型,在此基礎上設計了自己獨特的需求演算模型,適用於健康、醫療、身價、意外險等多個保障類險種。