近日,黑龍江省齊齊哈爾市富裕縣公安局破獲一起非法經營案,涉案金額6400餘萬。
9月22日,富裕縣公安局經偵大隊經工作得知,女子孔某在2018年8月至2021年9月期間,利用自己的POS機,給曹某、陳某、初某、崔某等三百餘人的信用卡墊還欠款,後利用以上人員的信用卡刷自己的POS機,將墊還的金額刷到孔某本人的銀行卡內,並按照墊還額度的1%-1.5%的比例謀取非法利益,涉案金額6400餘萬元。
根據相關法律規定,孔某以“經營”代辦信用卡和信用卡“套現、代還”業務,為他人“養卡”,產生虛擬支付交易,這種行為嚴重擾亂金融秩序,涉嫌非法經營罪。
10月25日,民警在孔某家中將其抓獲(孔某、女、42歲、富裕縣富裕鎮人),當場扣押POS機5臺,信用卡290餘張,賬單2萬餘張。經審訊,孔某對其非法經營的犯罪事實供認不諱。
目前,該人已被依法刑事拘留,案件進一步工作中。
警方提示:信用卡作為安全、方便、快捷的結算服務手段,已逐步滲透到我們生活的方方面面。持卡人應該妥善保管好自己的銀行卡和身份信息,切勿相信“養卡”或者“代為還款”等廣告宣傳,勿將個人身份信息、銀行卡賬號和密碼泄露給他人,以免遭受損失。