內容提要:記者近日從本市金融部門獲悉,多家大型銀行運用信息科技和數字化技術,構築反詐『防護牆』,幫助群眾守好『錢袋子』。其中,大數據風控智能服務平臺有效攔截電信詐騙風險交易成效顯著。
天津北方網訊:記者近日從本市金融部門獲悉,多家大型銀行運用信息科技和數字化技術,構築反詐『防護牆』,幫助群眾守好『錢袋子』。其中,大數據風控智能服務平臺有效攔截電信詐騙風險交易成效顯著。
據悉,工、農、中、建等大型國有銀行按照監管要求,積極運用系統手段落實賬戶管理,同時通過數據分析技術,延伸識別涉案賬戶關聯賬戶、可疑主體、交易對手、手機號等信息,形成可疑涉詐風險信息庫,實現風險識別、風險核查、風險管控全流程閉環管理,加強業務監測和風險預警。工行已經對存量賬戶開展了『拉網式』風險排查,對長期不動戶、一人多戶、高危涉嫌詐騙存量賬戶開展全面排查清理。截至目前,多家銀行配合公安機關對涉案賬戶的轉賬匯款交易進行全渠道、24小時實時預警攔截,開展風險賬戶限額止付。
據工行人士介紹,該行還組織了開展『反詐拒賭、安全支付』為主題的宣傳教育活動,同時圍繞反詐主題持續進行多層次、全方位宣傳,幫助人們深入了解反詐『資金鏈』治理和惠企惠民支付服務等各項措施,增強人們識詐防詐『免疫力』。(津雲新聞編輯劉穎)