11月25日,美國迄今最嚴重的盜用身份案立案審查,3名嫌犯因盜用並販賣他人信用記錄被送上了法庭。此案涉及3萬多受害者,竊取資金總計270萬美元,令全美瞠目。
該案檢察官吉姆斯·康梅11月25日在新聞發佈會上說:“據我們瞭解,這一欺詐案涉及的受害者多達3萬,他們損失的金額高達數百萬美元,而且,這兩個數字還可能不斷增加。”
在康梅看來,整個作案過程及其簡單:罪犯點擊了幾下鼠標,就輕而易舉地把黑手伸進了幾萬美國人的“腰包”,任意提取他們的銀行賬戶存款,並且假冒他們的身份獲得貸款。由於作案手段隱蔽,整個團伙使用的密碼竟然持續有效,他們連續作案將近3年。如果不是今年他們胃口大增、作案次數和規模提升,有關方面很難發現他們動了這麼大的手腳。
這次詐騙還造成了非常嚴重的後遺症。當詐騙涉及到信用卡時,要弄清損失究竟有多大往往要花幾個星期。更嚴重的是,一旦騙子盜用他名開立支票賬戶或者辦理行車執照,清理工作更是苦不堪言,十分繁重,甚至要花費數年時間。另外,有不良記錄的信用卡將致使受害者租不到公寓、得不到電話服務、兌不了支票現金和申請不到貸款資格。最糟糕的是,受害者還很可能因他人之過而遭逮捕坐牢。
該案的始作俑者名爲菲利普·科明斯,現年33歲,是紐約州T eleda-
ta通訊公司的客服人員。T eledata通訊公司是一家設備公司,給2.5萬多家公司提供檢查客戶信用記錄的設備。通過這些設備,客戶公司能夠從美國三大全國性信用機構E quifax、Trans Union和Experian提取客戶的信用歷史記錄。
作爲設備供應商,T eledata通訊公司能夠用他的客戶的名義獲得這些信用記錄。例如,公司在設備上輸入福特汽車的用戶名和密碼,就能根據需要獲取所有相關人員的信用賬戶密碼,從而能夠下載他們的信用報告。而作爲客服人員的科明斯自然也能獲得這些報告。
2000年,有消息靈通人士告訴科明斯,個人信用數據賣得很火,還給他介紹了20多個需要這些數據的尼日利亞裔美國人,科明斯以每份60美元的價格出售了信用報告。
2000年3月份,科明斯辭職離開T eledata通訊公司,但是這場交易不僅沒有停止,反而愈演愈烈。他盜取的各公司密碼仍然有效,後來,他乾脆把密碼輸入手提電腦,讓那位消息靈通人士自己直接下載所需的個人信用信息。如此一來,一部手提電腦立即變成了幾乎所有美國人的信用記錄庫。即使一些公司改變了密碼,那位消息靈通人士還是可以從科明斯那裏要到不少備用密碼,使信用資料買賣得以順利進行。
剛開始時,信用記錄的買賣還僅僅侷限於E xperian信用公司。但是在接下來兩年中,這幫貪婪的人變本加厲,把E quifax和Trans Union信用公司的資料也拿出來,同時還加大了下載數據的頻率。這種大膽索要信用報告的行爲終於驚動了E quifax公司。經過調查,E quifax公司發現紐約州的一個電話號碼非常可疑,經常下載信用報告,而且每次下載數量巨大。10月29日,警方根據這個電話號碼,找到了那位消息靈通人士出賣信用記錄的“窩點”,終於給這場黑手交易劃上了一個句號。
然而,目前落網的僅僅是出售信用資料的人,而那些購買資料並侵吞個人財產的罪犯至今逍遙法外。美國人的信用卡仍然面臨繼續被盜用的威脅。
案發後,人們紛紛譴責信用公司安全系統薄弱,輕易就能讓一些人有空子可鑽,需要重新審視一下自己的安全系統,只輸入用戶名和密碼就能獲得至關重要的私人信用記錄,這着實令人心驚膽戰。
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