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中行哈爾濱河鬆街支行巨資詐騙案震驚朝野，涉案人高山和李東哲到底是怎樣的人？他們在整個事件中扮演着怎樣的角色，又以怎樣的手法騙過所有人？從高息攬存、鉅款休眠、跳票飛單到地下錢莊，究竟是怎樣把鉅額資金據爲己有然後出逃的……
連日來，轟動全國的中行高山案，一直牽動着冰城哈爾濱廣大市民的心：兩個不起眼的小人物席捲超過10億元的資金後，又順利出境。他們究竟是怎樣導演的這一幕幕罪行？他們在整個事件中扮演着怎樣的角色，又以怎樣的手法騙過所有人，把鉅額資金據爲己有然後出逃？
2月2日至4日，記者在中行案發地哈爾濱試圖儘可能地探詢已經發生的一切。一路追尋下去，記者彷彿置身於一個深不可測的深淵……
知情人眼裏的金融大盜
2日，哈爾濱一位金融業界知情人士透露，中國銀行河鬆支行行長高山是土生土長的黑龍江人，祖籍山東。高雖然一直工作和生活在哈爾濱，但最近幾年，其父母妻女卻常年不在身邊。孤身一人的高有足夠的時間去結交很多人，據說他在哈爾濱的朋友包括三教九流。
在高山的朋友圈裏，有一個人夥同他實現了兩個人共有的慾望，這個人就是世紀綠洲系列企業的實際控制人李東哲。大專畢業的高山原是哈爾濱森特木業有限公司的一名職工，後來一個機會進入中國銀行哈爾濱分行工作。此時，高山與其舊交———“頗有能量”的李東哲開始密切交往。據悉，高山自中行河鬆街支行的前身———中行哈爾濱分行新興分理處成立之初便擔任負責人。在高山自己的努力和李東哲的大力協助下，新興分理處爭取到了衆多的存款大客戶，這使得僅有幾名工作人員的分理處業績飆升。2004年9月，新興分理處升格爲河鬆街支行，就在功臣高山理所當然地晉升爲支行行長的時候，高、李二人的故事也開始升溫。
故事中的另外一位主角李東哲也是哈爾濱本地人，但這位一夜成名的資本巨騙，在一些資深企業高管的印象中卻不曾留下一絲一毫的印跡。3日，記者在哈爾濱煤礦機械廠採訪時，終於有一位老職工願意告訴記者一些情況。據他介紹，當時在收購哈爾濱煤礦機械廠時李東哲曾多次露面，還聲稱自己有雄厚的
背景，背後有一些大樹撐着。據說，最初哈爾濱煤礦機械廠要價高達7000萬，李東哲絲毫沒有猶豫，當場拍板，表示爲了衆多下崗職工決定買下這個廠。爲此，當時該廠的很多曾經拉着白布條子鬧事的困難職工還高呼李是救命恩人……
這位老工人稱，也許就是李的這些貌似親民的舉動矇騙了許多人，使得大家疏於對他的防範，同時也給他頻頻造假註冊空殼公司創造了條件。
李東哲，男，朝鮮族，1965年12月29日出生，哈爾濱市道里區羣力鄉人，現年40歲，初中文化程度。其一家四口，包括父母和一位小他兩歲的弟弟。李的父母都是哈爾濱市郊的菜農，其父曾經擔任過羣力鄉某村村長。
半年前的動遷改造，把李東哲曾經生活過的那一大片棚戶區變得蹤跡全無。初中畢業後，李東哲就很少回家了。連在這裏生活了幾十年的居委會老大媽也很少見到這個野心勃勃的年輕人。在居委會老大媽殘存的印象中，李東哲“個頭不高，尖下頦，頭髮濃密，面色陰沉”，與其父親十分相像。據說其早年間曾在哈爾濱市道里區新興公司工作過，但後來不知所蹤。
該居委會的一位工作人員清晰地記得，去年10月份，李東哲的父親曾到居委會辦理戶籍證明，當時說是爲辦理出國手續用。
出逃前的李東哲，已經是一個龐大企業羣的實際控制人。據記者調查，其在哈爾濱就擁有近十家公司，包括汽車銷售公司、房地產公司、製藥公司等，而在北京、成都、三亞等地，李更是擁有數十家橫跨幾個行業的公司。儘管在這些公司公開兜男畔⒅校濟揮欣疃艿淖偌＃率瞪希廡┕鏡姆ㄈ舜砑負醵際怯捎肜疃芡淶墓躒說H巍?br>
金融碩鼠的“滾雪球”遊戲
隨着連日的調查，記者越來越清晰地發現，李東哲的騙術類似於哈爾濱冬天裏雪後孩子們玩的“滾雪球”遊戲。
2月3日，記者費盡周折找到李東哲控制下的一家汽車銷售公司的銷售經理，據其介紹，公司內的人都很清楚地知道，李東哲是資本運作高手，儘管他有很多房地產項目，可是他的興趣根本不在賣房上，而是處心積慮地盯在房貸上。
這位銷售經理說，在公司內部有一個廣爲流傳的故事：李東哲有一天在飯店吃飯，突聽鄰飯桌的人在抱怨“自己的一處房產賣了好久都賣不出去”，李問了相關情況後，覺得非常便宜。當時對方要價500萬，李當場開出支票買下。隨後李把該處房產質押給了哈爾濱某銀行，通過關係該銀行對李的這處房產做出了高達5000萬的評估，於是李輕而易舉的從銀行貸到3000萬元。而之後，該房產還曾一度被李東哲反覆質押，於是他的500萬原始資本像雪球一樣就越滾越大。可見，李對資本運作中的“滾雪球”遊戲玩兒得輕車熟路。
他出手地產的另一個“傑作”是出價3000萬以重組的名義控制了哈爾濱煤礦機械廠，由順合汽車工業商貿有限公司來實施兼併。儘管李“兼併”該廠已3年之久，可至今李依然拖欠着該廠1000萬元的兼併款，但在給付的3000萬元中，就包括李用1200萬元的代價就化解了煤礦機械廠拖欠華融資產公司6600萬元的本息。
漂亮的遊戲手法，使得哈爾濱有關方面對李東哲心悅誠服。煤礦機械廠的職工回憶說，2001年，政府在推動兩家公司重組的時候，主管領導曾公開承諾“將來順合的兼併一旦出現風險，將由政府兜底”。
知情人士透露，李買樓買地後，通過評估公司的高評估，然後從銀行獲得大筆的貸款，而且很多地產項目都有重複抵押的現象。另外，李的汽車公司也從銀行貸到了大筆流動資金。這位人士估計，李涉及的資金可能超過30億元。
直到今天也沒有人相信，初中文化程度的李東哲竟能如此自如地掌握技術性很強的資本運作，而且讓人歎爲觀止。不過，李此前在收購煤礦機械廠時，曾宣稱自己在北京擁有由衆多經濟學博士組成的智囊團。
在哈爾濱，李東哲的總部租用的是黑龍江省社科院的半棟樓，如今已經人去樓空，顯得侷促而落魄。李逃走之前還拖欠社科院房租20多萬元。在社科院左側是哈爾濱社保資金管理局，右側則是哈藥集團。這樣寒酸的門面卻偏偏吸引的都是身邊的有錢的主。
記者在哈爾濱城鄉路395號李的一家尼桑轎車銷售公司看到，正門玻璃門被哈爾濱市公安局直屬分局用四張封條封住，在寒風中呼呼啦啦地格外顯得蕭條破敗。封條上的時間是2005年1月8日。而旁邊牆上的一張通告則是省高級人民法院應中國農業銀行崑崙支行要求對該公司資產封存的聲明，時間是2005年1月26日到2006年1月25日。據瞭解擺放在店裏的汽車，鑰匙被哈爾濱市公安局拿走，大慶中級人民法院查封了車。另外還有工人前來要求賠償，四方來搶資產。據瞭解，李在哈爾濱的5家汽車銷售公司已經全部被高法封存。中行、農行、工行三家銀行都來追債。
從高息攬存到地下錢莊
輕而易舉地捲走10億元，高山和李東哲製造了中國金融史上又一個驚天大案。據悉，此案已涉及東北高速在哈爾濱河鬆街支行的兩個賬戶中共計存款餘額2.9337億元；東北高速子公司———黑龍江東高投資開發有限公司存於該行的530萬元資金；黑龍江辰能哈工大高科技風險投資有限公司所存的3億餘元資金；黑龍江社保局1.8億元資金；同時，
東高投資存在大慶市農業銀行的履約保證金2427.98萬元亦被悉數捲走。而中國銀行發言人王兆文指出，現在數額依然無法確定，估計有更多資金被捲走。
知情人士透露，雖然現在無人知曉李東哲、高山是在怎樣一個契機下結識了東北高速的董事長張曉光，併成爲朋友的。但他們確實私交不錯。2002年9月，李東哲的黑龍江世紀綠洲房地產開發有限公司與東北高速甚至共同發起設立了黑龍江東高投資開發有限公司，雙方出資比例分別爲10%和90%。
親密的關係，使得東北高速的很多大額存款業務自然而然地流到了河鬆街支行。後來東北高速把近3億元分成兩個賬戶存入河鬆街支行，這筆資金原本是要用於黑龍江省從呼蘭到通河縣及大慶外環等地的公路建設項目，因爲後來這幾個項目的主管單位都籌到了錢，所以東北高速沒拿到工程，錢也就閒着沒用。
“由於是閒錢，東北高速完全可以與河鬆街支行做一個大額協議存款，因爲這樣東北高速就可以要求一個高於市場利息的協議利息。不過，按規定這筆資金一般都會被要求有一個一年的‘休眠期’，就是這筆錢存到中行後，一年內不允許東北高速隨意提取。”中國銀行一位分行負責人這樣告訴記者。
這位業內人士分析認爲，銀行內部有一種叫“飛單”或“跳票”的融資手段，即用高息攬存的方法，把企業的大額資金套進指定銀行，然後通過各種手段把固定期限的存款劃轉到另一家企業的賬戶上使用，到期限結算時再把本金連同利息“回籠”，從而完成一次交易。一般貸方只需將錢以“活期”形式存入指定銀行，然後自己拿着高息承諾的存款憑據。貸方惟一的“代價”是要籤一份書面文件，並加蓋法人印鑑和本單位支票專用印鑑，承諾一年之內不得支取這筆款項。
河鬆街支行就是運用這樣的手段，東北高速等企業就是貸方，李東哲下屬的數家企業，尤其是流動資金需求較大的汽車銷售公司和房地產公司就是借方。由於有高山的內部配合，李東哲因此輕鬆地獲得了近十億元的銀行現金存款。
正是漫長的“休眠期”使李東哲和高山有了充分的時間去轉移這筆資金。其中1.8億的社保資金表面上看可能就是這種類型。2003年10月存入河鬆街支行，2004年10月到期，此時高山還沒有滿足，就主動派人上門給社保局送利息，取得信任後，這筆錢又得以續存。“但這筆錢的存單是假的，說明這做的是賬外賬，壓根就沒存入賬戶。當然名義上是大額協議存款。”一位熟悉銀行業務的人士分析，“這筆資金可能早已被轉移走。如果那個時候社保局要求取消續存，高山可能帶走的只是1.8億。”
正是利用中國銀行內部防範機制的疏漏，李東哲與高山、張曉光等人內外勾結，從事金融詐騙。這就是爲什麼中國銀行把“高山案”定性爲一起涉嫌內外勾結的票據詐騙案。
“張曉光與趙慶斌都是犧牲者，他們二人本來可能是因爲貪心通過‘飛單’融資的形式把企業閒置的資金存入河鬆支行，一年後他們個人可以得到一筆豐厚的利息。否則高速公路不會寧願欠着交通銀行的錢不還而拖到年底到期。而出事後，趙慶斌跳樓自殺也是自然的事情了，沒有得到錢反而斷了自己的活路。”哈爾濱一位諳熟此套操作的企業高管做出自己的推測。“兩個哈爾濱商界的頭面人物被兩個文化水平不高的小人物徹底地耍了。”
上述那位企業高管直言不諱地告訴記者，這麼大數額的資金能得以順利出境，只有地下錢莊這一條路最安全最捷徑。地下錢莊有固定收費，基本操作手段是，客戶聯繫好地下錢莊後，地下錢莊會把資金存到客戶在境外所開的賬戶，當客戶確認資金到賬後，就在境內把資金和手續費存到地下錢莊指定的賬戶裏，交易即告完成。
該企業高管分析了李東哲所騙鉅款轉移的路線圖：首先，高息的誘餌自然要吸引很多手握重大財權的“碩鼠”前來覓食；其次，巨資長期休眠又恰恰給了高山和李東哲將巨資“飛單或跳票”的充裕時間，一切就緒進行分期提現以後，他們自然要想到大量的現金需要轉移，這時地下錢莊成了他們轉移資金的最好捷徑。此高管稱，如今圈裏人都知道，東北三省最大的地下錢莊就在瀋陽市的西塔。李東哲和高山就是利用這種方式，通過瀋陽西塔的地下錢莊把錢轉移到國外的。
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