基金投資是一項需要做好平衡的活動，更需要投資者在投資生活中堅持運用適度的原則。
第一，樹立適度觀。觀念決定行動，投資者在實際的基金投資生涯中，需要進行基金產品投資的規劃，並進行相應的基金投入資金的安排、基金品種的搭配，才能做到更加從容投資。而適度觀是一種平衡觀，更是一種平和的心態，需要投資者在基金投資中加以歷練。
第二，合理選擇基金產品。選擇什麼樣的基金產品纔是有效的，選擇多少基金產品纔是合適的，要根據投資者的投資偏好和習慣而定，同時，還要結合投資者的風險承受能力做出相應的調整。合理選擇基金產品就成爲投資者適度進行基金投資的重要原則。
第三，選擇正確的投資方向。講究投資中的“黃金分割”是每位投資者的基本投資初衷，但在實際的基金投資過程中，還需要投資者堅持正確的投資方向，特別是在牛市行情中選擇股票型基金，應當是投資者的首選，這樣就會達到投資中的事半功倍的效果，而在震盪市或熊市行情時，可調整配置債券型基金和貨幣市場基金。
第四，設止合理的投資預期。可以說，在瞬息萬變的市場環境下，計劃趕不上變化，只有變化的事物纔是恆定的。說明了基金淨值的波動性是一種常態規律。投資者不僅要學會了解這種適應性，更應當學會進行運用，這樣才能夠更好地調整自己的投資心態，設置合理的預期，並對其進行相應的調整。同時，根據自身的投資需求制定基金投資的止損點和止盈點。
第五，制定有效的投資策略。不同的基金產品具有不同的風險收益特徵。投資者在進行基金產品的選擇和投資時，一定要結合基金的表現及其收益特點進行投資策略的運用。如投資者可利用基金的波動性進行定期定額投資，利用貨幣市場基金的“每日計息、申贖免費”的功能進行流動性資金的管理，利用投資指數型基金制定中長期的投資計劃，利用保本型基金的保本功能進行安全投資等。(清風)
