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您們好，看到貴刊刊出的理財文章：巧打“維財”戰役應對物價普漲，特別是對於初出社會、存量財富和個人事業均處於初級階段的我們這類年輕人，有很好的啓發。 我叫阿文，男，今年26歲，畢業兩年，在廣州一家會計師事務所從事審計、所得稅的彙算清繳及會計稅務等工作，正在努力考取CPA(中國註冊會計師)，工作相對穩定。目前單身，年收入在5.3萬元左右，扣除每月的社保、個人所得稅及住房公積金之後僅剩下4.4萬元。單位“三險一金”齊全，沒有購買諸如重大疾病意外傷害之類的商業保險。父母今年均55歲，在老家沒有退休金，目前仍能收支平衡，偶爾給點生活費，大約一年給4000元。 有儲蓄2.5萬元，其中：5月份起每月定投廣發基金200元，融通基金300元，期限爲3年，7月份購買諾安基金5000元；1月入市持有工商銀行股票3000元，準備長期持有。另外持有南方航空股票2000元。不能隨便支取的住房公積金賬戶6000元，其餘爲銀行儲蓄。計劃在2010年上半年在廣州市區買套面積大約70平方米2室1廳的二手房，面對着瘋狂上漲的物價和房價，如何通過理財積極應對樓價的節節攀升，擁有一套屬於自己幸福的小家呢？——讀者阿文 天相理財博士：從讀者阿文的介紹來看，阿文儲蓄額度不大，月收入比較穩定，也已經開始進行理財投資。阿文理財的目的是要在物價、房價飛漲的廣州買一套房子，其對投資收益的要求是比較高的，因其年輕且未來收入也有增長空間，因此能夠承受一定的風險。 建議其選擇基金爲主要投資品種。將儲蓄投資於風格比較積極的基金作爲單筆投資。按阿文介紹的情況，其月收入爲3333元，除去日常開銷，另需要保留一定的現金儲蓄應急，建議其每月用800元做定期定投於一只指數型基金或管理人投資管理能力比較強的積極投資股票型基金，在實現資產保值的同時，獲取定投複利效應帶來的長期穩定收益。(記者周炯)
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