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網上購物後，銀行卡和身份證都未曾離身，但帳戶裏的錢卻神祕消失。到底誰在幕後轉移了這筆錢？ 日前，上海警方成功破獲一起公安部掛牌督辦的重大網絡犯罪案件———“4.4假冒購物網站系列盜竊案”，三名利用虛假網上銀行頁面，套取網民銀行卡號、密碼並盜取卡內資金的嫌疑人全部落網，案情隨之真相大白。 ●案發 網上買本《教父》損失一萬多 家住湖北的蘇先生怎麼也沒有想到，自己招商銀行卡里的一萬餘元，竟然會爲了買一本《教父》不翼而飛。 今年3月30日，喜歡網上購物的蘇先生爲買一本《教父》小說，在“淘寶網”上發佈一條求購信息。不久，一個名叫“雪碧貿易”的人便通過“淘寶旺旺”跟他聯繫，稱有《教父》一書出售，並表示可以先發貨，待蘇先生收到書後再行結帳。之後，“雪碧貿易”告訴蘇先生，由於是網上統一發貨，交易前蘇先生首先要到他的公司網站“新世紀購物網”下一份訂單，支付0.01元，生成一個訂單號後才能發貨。 蘇先生於是按照賣家的指示，登陸了“新世紀購物網”，點擊網頁上的“在線支付”。隨後，電腦跳出一個顯示有“招商銀行”、“建設銀行”等多家銀行字樣的頁面，蘇先生選擇了“招行”，並在“招行支付頁面”上輸入了自己銀行卡號、密碼及金額0.01元。可是，就在蘇先生點擊“提交”按鈕後發現，系統顯示的並非預想的“交易成功”，而是“系統正在維護中，請稍後再試”，但系統同時又自動生成了一個訂單號。這讓蘇先生頗感納悶，當他向“雪碧貿易”詢問原因時，被告知“系統可能交易繁忙，並不影響發貨”。蘇先生信以爲真，然而就在當天晚上，當他查詢卡內資金餘額時，猛然發現卡內少了1萬餘元！ 此時，蘇先生方纔想起問題很可能就出在“雪碧貿易”身上。他再次打開了“雪碧貿易”所提供的所謂“招行支付頁面”，細看之後才恍然發現，這個頁面根本就是僞造的。 “黑手”現身 專騙銀行卡號、密碼 4月4日，上海招商銀行信用卡中心接到蘇先生投訴後，向警方求助。上海市公安局隨即成立專案組開展偵查。經查，2006年8月至今，全國範圍內不斷有網民在網上發帖稱被“新世紀購物網”用上述手法騙取銀行卡號和密碼，隨後卡內資金被盜。招商銀行、工商銀行、農業銀行等全國各大銀行在官方網站和支付寶的相關社區板塊中也紛紛發佈公告，告知網民“新世紀購物網”與其沒有任何網上合作關係，提醒網民警惕。顯然，蘇先生的遭遇並非個案。此案也隨即受到了“全國打擊網絡淫穢色情專項行動”專項辦、公安部的高度重視，並被列爲掛牌督辦案件。 本市公安機關通過偵查發現，蘇先生被盜的卡內資金經過網絡帳戶層層轉帳，最終被轉移到了兩個陌生銀行帳戶中。經排查，線索指向了黑龍江省牡丹江市。5月21日，本市警方趕赴牡丹江，在當地警方的大力配合下，次日將犯罪嫌疑人李澎、丁翼成功抓獲。 ●縱深 虛擬銀行頁面移走卡內資金 李、丁二人均爲牡丹江市人，到案後，對犯罪事實供認不諱。但案件並沒有就此結束，除李、丁二人外，主犯李波扔在潛逃。就在這時，上海寶山的劉女士提供了重要線索：今年3月下旬，劉女士在淘寶網上發佈一條求購飛利浦榨汁機的消息，結果遭遇了與蘇先生同樣的經歷，卡內數千元資金被盜，唯一不同的是，在網上與其接洽是一個名叫“明豐商貿”的人，但使用的手法如出一轍。 警方隨之展開深入調查，並逐漸摸清了李波的活動軌跡。此後，警方組織精幹力量四赴牡丹江，最終於9月24日在牡丹江市樺林鎮將李波抓獲歸案。據交代，李波在網上看到有網民反映銀行卡資金被盜的經歷後，萌生歹念，開始策劃利用“釣魚網站”套取他人銀行卡信息，進而竊取卡內資金的行動計劃。由於初中文化的他並不精通電腦技術，他便花400元錢請人制作了“釣魚網站”，上面有多個虛假銀行支付頁面與其鏈接。此後，李波便夥同表哥李澎、同鄉丁毅不斷變換着網名遊蕩在淘寶網上尋找買家，以上網下訂單等爲藉口誘騙買家將銀行卡號和密碼輸入虛假銀行支付頁面，而一旦買家上當將銀行卡號和密碼輸入，數據就會直接傳到李波所掌握的網絡後臺。一般在一天內，李波便會使用這些信息，對卡內資金實施轉移，並從ATM機中將錢取出用於揮霍，最終給被害人造成財產損失。 目前，犯罪嫌疑人李波已被逮捕，案件正在進一步偵查中。 網絡帳戶增加網上洗錢環節 記者從市公安局瞭解到，這是一起典型的跨地域實施的網絡犯罪案件，受騙網民及涉及銀行多，影響面廣，危害性大。本案跨地域性明顯，犯罪嫌疑人身在牡丹江，被害人則分佈全國各地，而且實際到公安機關報案的被害人數並不多，這爲警方偵查取證及對犯罪嫌疑人的抓捕帶來了一定困難。 此外，本案中的贓款轉移手法也比較獨特。與以往不同的是，嫌疑人在截取被害人銀行卡號和密碼信息後，並沒有採用通過網上銀行直接轉帳的方式進行贓款轉移。他先把資金轉移到一些網絡帳戶中，隨後再轉進銀行帳戶內，增加了網上洗錢的環節。而且，犯罪嫌疑人轉移資金所用的銀行帳戶，均是使用虛假身份證明開設的。他們還通過不斷變換各類網絡帳戶，試圖逃避偵查，本案中的“雪碧貿易”和“明豐商貿”，就是李波所使用的衆多網絡帳戶中的其中兩個。而且，他們在犯罪過程中實施的所有網上操作都是在網吧完成的。但是，這些犯罪伎倆都逃不脫偵查員的視線。 【警方提醒】 進入支付頁面看清網站域名 由於網絡購物越來越受人們喜愛，而這種享受高科技帶來的快速便捷的同時，也給不法分子留下了可乘之機。通過該案，警方發現嫌疑人是利用大部分人不懂得網上交易的基本常識以及自我防範意識差致作案得逞的。犯罪嫌疑人還往往會打出“低價出售”的幌子，讓部分抱着貪小心態的網民踏入了陷阱。爲此，警方提醒廣大網民提高防範意識，養成良好的網上交易習慣。 與此同時，銀行業內人士也表示，該類網站支付頁面具有極強的僞裝性和欺騙性。網民在交易時一定要看清域名，確保進入真實的網址。此外，當網民發現交易出現異常等可疑情況時，要立即與銀行聯繫，以便儘早做好應對措施，避免損失。一旦網民發現資金被盜，要儘快到公安機關報案。
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