網絡冒充熟人詐騙

犯罪分子獲取受害者親友等熟人的QQ、微信等網絡信息後，以受害者親友等熟人的身份與受害人通過網絡聯系，編造各種理由騙取錢財，一些受害者沒有仔細核實把錢打入犯罪分子提供的賬戶內。

詐騙手法：犯罪分子事先通過木馬等病毒程序，盜取受害人親友、同學、老板等熟人QQ、微信、微博、郵箱等賬號密碼等網絡信息，然後以其熟人身份通過網絡直接（或者要求加為好友）與受害人聯系，編造借錢救急、代付境外預訂機票款、交學費、退業務款等借口，要求受害人進行轉賬匯款。其中受害人在用QQ或微信直接給“熟人”轉賬時，對方會以“轉賬額度受限”的借口退回，並發送付款二維碼要求掃碼轉賬。事主一般在被要求多次轉賬與“熟人”本人聯系核實後，或者“熟人”發現賬號被盜後纔發現被騙。

案例

案例一：2018年6月1日下午，南開區事主趙某（男，39歲），接其“朋友”孫某某的微信語音留言，內容是向其借2000元錢急用，趙某即用微信給對方轉賬2000元，但被退了回來，對方說是轉賬超額了，並發了一個二維碼，即掃碼轉賬了2000元。後來對方發信息再借3000元，因事主錢不足，通過掃碼又轉了1600元，對方收錢後仍繼續借錢，事主感覺不對勁即與孫某某電話聯系，其朋友稱他的微信現在登陸不上去，被盜了，纔發現被騙而報警。被騙共計3600元。

案例二：2018年5月24上午，寶坻區事主張某（男，24歲），看到身在法國的好友“劉某某”通過QQ電子郵箱發來的郵件，問在不在，因兩人之前一直以微信聯系，就問他為什麼用郵件，對方說身在境外，QQ和微信現在暫時都不能用，只能用郵件聯系。之後對方說已經定了當天回國的機票，但一直沒收到出票的通知，他那裡長途又受限制，讓幫忙聯系國內航空公司的一個經理，並留下了該經理的電話，並稱長期在該經理處購票，都熟悉。電話聯系後，該經理稱劉某某還沒有付款，事主通過郵件告訴了張某，並確認了費用和賬戶，劉某某回復該經理的賬戶外匯交易飽和，不能收款，先把錢轉給事主，讓事主幫忙通過國內轉賬給該經理。隨後劉某某通過郵件發過來一張成功轉賬給事主的截圖，但由於跨行轉賬24小時後到賬。由於急需訂機票，讓事主先墊付，事主信以為真，將票款19800元用手機銀行轉給了該航空公司經理，後覺得不對勁，即用微信聯系劉某某，並視頻，纔知道劉某某的QQ號被盜了，並沒有代付機票款這回事，發現被騙。被騙共計19800元。

案例三：2018年6月26日上午，保稅區某單位出納陳某（女，27歲），QQ被其“同事”拉到該公司“內部”群裡，進入到該群之後發現共有四個人，其餘三個人在群裡的備注名分別為其同事、總經理一張某某，經理一李某，進群後事主並沒有說語，說語的主要是總經理和經理兩個人，談話的內容大概就是說有一個叫黃總的人和公司簽署了一份合同，並將合同中的約定的36萬元保證金打給了總經理，後來因為合同中的內容需要修改，便要公司將36萬元保證金退回，隨後總經理就指揮事主給客戶退款，陳某即將公司36萬元網銀轉賬給了該客戶提供的銀行賬戶內，並將轉款截圖發到該QQ群，同時通過微信發給真正的總經理，總經理看到後詢問該筆款項的用途，纔發現被騙。被騙共計36萬元。

虛假辦理貸款詐騙

犯罪分子通過短信、微信、QQ、網絡發布貸款信息，等事主主動與其聯系，或盜取、購買網貸平臺貸款申請信息後，冒充平臺工作人員電話聯系，騙取事主信任，後以繳納手續費、做假流水、錢款被凍結需要激活費等名義向事主騙取錢財。

詐騙手法：犯罪分子通過短信、微信、QQ、網絡發布貸款信息，並留下聯系方式（多為QQ號），或盜取、購買網貸平臺事貸款申請信息後，冒充平臺工作人員直接電話聯系事主，取得事主初步信任後，要求加微信進行下一步操作，通過微信發送貸款電子合同、貸款流程及計息方式等，要求事主將電子合同打印填好後傳回，進一步獲取信任。然後貸款需要為名要求事主提供姓名、身份證號、銀行卡號甚至支付寶賬號，後操作利用事主銀行卡以驗證償還能力為由讓事主提供驗證碼進行轉賬詐騙錢財；或者以繳納包裝費、保證金、手續費、做流水、提高信用等級、保險金等借口，讓事主不斷給對方提供的賬戶轉賬匯款或掃碼付款，以達到詐騙錢財的目的。事主發現被騙要求退款時，往往被對方拉黑失去聯系，部分案件中犯罪分子會告知事主一段時間後退款到賬，屆時事主纔發現被騙。

案例

案例一：2018年5月26日晚上，西青區事主孫某某（男，33歲）在家裡，通過手機上網搜到辦理貸款的微信，就加了對方微信辦理貨款業務。事主將身份信息的情況告訴對方，提出要貸款20000元左右，對方說可以貸42500元，事主同意。後來對方稱，已申請辦理，但是需要交納貸款額度6%的手續費，共計1700元。事主通過微信掃描對方提供的二維碼付款1100元後，告訴對方沒錢了，剩下的明天付，但因實在沒錢，就跟對方說少點，對方問能給多少，事主稱就500元了，對方說500元也行，給錢很快就辦完貨款。於是事主又給對方轉了500元，對方稱貸款下來了，已打過來了，但事主一直沒有收到錢，並且對方也不再回微信，把事主拉黑事主發現被騙報警。被騙共計1600元。

案例二：2018年5月20日上午，東麗區事主常某（男，28歲），因在平安普惠申請貸款一直未通過，在“百度”網站搜索到一個“平安普惠客服電話：01086469755”，與對方聯系提出申請貸款11100元（當時注冊時顯示貸款額度），對方要求提供還款能力證明，並加微信好友後，對方發轉賬二維碼，讓掃碼轉賬3000元，稱不是真的匯款，在輸入轉賬金額時前面輸入兩個“0”就不會真的到賬，錢會自動退回，事主不同意，對方又提出轉到其提供的銀行卡裡，在事主提出先轉賬1元試試能不能退回時，對方同意，按對方指示轉賬1元，金額001，收款人“平安普惠”不到一分鍾，微信就收到提示：“轉賬失敗，資金已原路退回”（開戶名不符）。之後又按對方的指示轉3000元到該賬號，這一次對方讓在轉賬金額飄處輸入003000，但這一次對方讓在收款人處輸入“薛**”（開戶名），操作完這次提示轉賬成功，錢轉到對方賬號上了，因為電話一直沒掛斷，發現之後要求對方把給錢退回來，對方不同意退並把電話掛斷失去聯系。被騙共計3000元。

案例三：2018年6月11日下午，南開區事主王某某（男，24歲），在家中接到一個自稱是平安普惠小額貸公司陳經理電話，稱之前在網上申請的貸款放下來了，因為事主之前的確在好幾個貸款APP上申請過貸款，就相信了對方。後來對方讓事主加他們公司客服的微信去辦理放款。加對方提供的微信號後，在微信裡客服稱事主的貸款信息已經核實，他們公司可以無抵押貸款20萬元，並告知了相應的利息和貸款流程。隨後對方給發來一份電子合同，讓事主填寫後發給對方，之後幫助提交申請放款。事主因急需用錢，就催問對方何時能放款，對方就給了一個陳經理的電話，讓與經理聯系放款，聯系後，被告知要先交2000元辦理保險纔能放款，具體與客服聯系，客服通過微信發送了一個二維碼，通過支付室掃描支付了2000元保險。然後繼續催對方辦理放款，對方過了一會兒發了一張圖片，上面顯示是銀行放款通知書，告知事主因銀行流水偏低，綜合評分不足，需繳納5000元作為借款保障進行審查，審查完證實有足夠還款能力會將5000元的保障金和50000元的貸款一並匯到事主的銀行卡上，要抓緊時間辦理，他們馬上要下班了，之後支付寶掃碼支付5000元。完成後對方又告知他們公司財務剛剛在轉賬的時侯出現了一點問題，轉賬頁面需要進行激活纔能進行轉賬，需要交10000元的激活金纔能激活到賬，與之前貸款一並打過來，事主通過支付寶掃碼支付了10000元後，對方告訴事主系統提示其信用等級過低，還需要繳納20000元激活賬戶就能到賬，事主通過微信掃碼支付20000元，交完後對方又稱出現信用問題，驗證還款能力的進度條顯示到了99%，還要再交20000元纔能完成系統驗證，然後自動放款，又通過支付寶掃碼付款之後，對方就下線。次日上午10時左右，對方上線發來一個法院發來的受理案件通知書的圖片，顯示事主多次逾期貸款，涉嫌詐騙貸款，需要交納20000元來證明資金來源正當，否則會收到法院的傳票，並且法院不通過審核無法放款，意識到被騙報警。被騙共計57000元。

虛假交易詐騙

犯罪分子通過QQ、微信、短信、第三方交易平臺、二手物品交易平臺等途徑發布低價商品消息，誘騙買家與其聯系，一旦買家上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續費等借口實施詐騙，或者給買家發送鏈接，要求買家填入銀行卡等個人信息，利用這些信息直接操作銀行卡實施詐騙。

詐騙手法：犯罪分子通過QQ、微信、短信、第三方交易平臺、二手物品交易平臺發布低價商品消息，誘騙買家與其聯系，一旦買家上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續費等借口要求買家付款，一旦買家付款到賬便直接消失等方式騙取買家錢財，完成詐騙。或者通過盜號獲得某賣家的賬號，然後冒充賣家打出各種低價優惠的噱頭，將消費者引到店鋪裡，然後再對消費者進行轉移，轉移到他預先設計好的虛假網站上進行交易，實施詐騙。有的不法分子通過網購平臺，先要求買家加為QQ或者微信好友，避開網購平臺監督，再通過QQ或者微信上發送釣魚網站，誘導買家點擊鏈接並填寫信息，實時獲取買家填寫的賬戶名、銀行卡號及密碼等付款信息，再登錄買家的網銀官網，進行轉賬或購買游戲點卡操作，完成詐騙。

案例

案例一：2018年6月11日晚上20時，塘沽區侯女士在家中上網，想買一臺美圖T9手機，因為當時這款手機還未上市，侯女士想先比別人用上這手機，在微博上搜索了一下，找到一個叫“美圖T9手機訂購”的微博號，侯女士加上微博了解了一下，後對方讓其加微信可以詳細了解。侯女士在微信上詢問對方美圖T9手機訂購流程，對方稱交全款，侯女士用手機支付寶給對方支付寶賬號轉賬5999元。過了幾天手機也沒收到，和對方想要聯系已經聯系不上了。侯女士發現上當後報了警。

案例二：2018年6月13日，西青區劉先生在宿捨用手機“快手”看維修手機的視頻，後有人加劉先生微信，昵稱是“凌天通訊”，對方稱是賣二手手機的，問劉先生要手機嗎，劉先生正想買一部苹果7plus,問對方多少錢，對方說手機加上充電器和耳機一共3600元。劉先生覺得價格很便宜，就打算買，在6月15日晚上8時通過微信給對方轉賬2000元，剩下的錢等收到貨再付清，過幾天也沒收到手機，准備聯系對方退款時發現對方已經把微信拉黑。劉先生發覺上當遂報了警。

案例三：2018年6月25日，河東區羅先生在二宮公園裡上58同城看到一個賣摩托車挺便宜的，正好羅先生就想買輛摩托車，便加了對方QQ，問有沒有黑色本田幻影，對方稱有並告訴1700元，羅先生同意了，然後對方發了個位置，告訴羅先生在河東區泰興南路如家酒店門口交易，羅先生打車到達交易地點，對方打電話過來稱先付款再交車，羅先生用微信給對方轉賬1700元，等了2個多小時也沒人送車來，羅先生給對方打電話退車對方同意了，稱晚上就把錢退回，過了2天也沒退回，和對方也失去了聯系。羅先生發覺上當便報了警。

虛假網絡游戲相關交易詐騙

詐騙分子通過在游戲聊天室、論壇、游戲界面彈出窗口、二手交易門戶網站等途徑發布買賣游戲賬號、低價充值游戲幣、代刷裝備等信息，有相關需求的受害人與其聯系，談妥價格後，詐騙分子騙取受害人轉賬但不提供相關游戲服務或誘騙受害人通過虛假第三方交易平臺進行操作謊稱凍結或解凍騙取受害人轉賬。

詐騙手法：犯罪分子在游戲聊天室、論壇、游戲界面彈出窗口、二手交易門戶網站等途徑，發布出售比市場價便宜的游戲裝備和游戲幣、代刷裝備等信息來吸引游戲玩家，玩家看到後與犯罪分子取得聯系，按要求加對方為QQ或微信好友，談妥價格後，直接發送付款二維碼讓玩家掃碼付款。部分犯罪分子為打消玩家的戒心，一般會給玩家發送一個網址鏈接，讓玩家打開鏈接在平臺上進行交易，並提供給玩家該平臺的客服QQ，客服會在QQ上指導玩家購買游戲道具、充值等。

玩家購買後均發現無法收貨，在平臺上注冊賬號充值購買的玩家，客服一般會告訴玩家充值資金被凍結，以賬號出現問題、賬號需要激活等原因，要求玩家繼續充值來解凍這部分資金，並承諾解凍後充值的錢會退還到玩家的銀行卡上，以此來迷惑玩家，並要求玩家填寫個人信息、銀行卡號等，這次充值的金額一般是之前購買裝備金額的兩到三倍。玩家充值完，仍會被告知其操作還有其他錯誤（銀行卡信息填寫錯誤等），要求繼續充值（這筆錢比前面充值的錢又至少要翻一倍）來解凍前面的資金，這時大多玩家已經充值千元以上，為了解凍這筆錢，選擇繼續充值。充值後，客服還會繼續以需要完善信息、支付時間過長等原因無法解凍，不斷要求充值，而且充值的金額會越來越高，直到玩家發現被騙為止。

案例

案例一：2018年4月19日下午，西青區某大學事主鄭某（男，22歲），在宿捨使用手機玩陰陽師游戲時，在游戲裡發了一條出售游戲賬號的信息，當時就有人說要買，對方使用0Q軟件進行陌生人聊天，最終鄭某確定以800元將游戲號賣給對方，對方要求在平臺文易，發了一個“九游交易平臺” APP軟件下載鏈接，事主打開後下載該平臺，並用手機號在APP中注冊，然後在APP中選擇賣號，將游戲賬號、密碼都提交了，因為有手續費標價850元，並告知買家10分鍾左右，看到“九游交易中心”賬號裡有850元，綁定銀行卡准備提現時，發現賬戶裡的850元被凍結，就添加了客服為QQ好友詢問，對方讓看公告，公告裡寫著賬戶被凍結的要充值相同的金額纔能解凍，事主扶選擇充值850元之後顯示一張二維碼圖片，客服讓使用微信掃描二維碼支付，掃碼支付後賬戶餘額顯示1700元，提現時仍顯示被凍結，對方客服稱因事主操作失誤，還需要充值1700元人民幣，事主意識到被騙而報警並告知對方，結果被對方刪除。被騙共計850元。

案例二：2018年5月4日下午，津南區事主吳某某（男，19歲），在家中玩手機游戲“倩女幽魂”時，想在游戲中購買道具和游戲幣，正好發現游戲中有玩家喊話便宜出售道具及游戲幣，在游戲中聯系對方，發現比游戲商城便宜，於是就告訴對方我准備購買，接著對方給了一個QQ號，加好友聯系購買300元的游戲禮包後，對方發來一個網址，要求從該網址進行充值購買，於是事主登陸了該網站並注冊了賬號，從中選好自己要買的禮包後點擊了充值並輸入了銀行卡支付密碼，支付了300元以後，對方通過QQ又告知需要充值1599元，來激活賬戶ID端口來完成300元禮包的購買，並且充值的1599元會退還，事主就按照對方要求又充值了1599元，後對方又稱填寫的銀行卡號有錯誤，之前充值的錢全都被凍結了，現在需要充值1599元的四倍加上2元共計6398元，來進行解凍，事主沒辦法就又充值了6398元，充值完後對方還讓充值12800元來徹底解凍，事主就又按對方要求充值了12800元，充完以後對方還要求再充17600元，這時發現不對勁，拒絕充值並要求對方立刻退款，但對方稱必須5-10個工作日纔能辦完全部退款手續，時限過後事主再與其聯系，發現已被對方刪除，發現被騙。被騙共計21000餘元。