天津北方網訊：2018年12月5日,天津自貿試驗區金融工作協調推進小組發布了天津自貿試驗區第八批金融創新產品。

在當日下午召開的發布會上,人民銀行天津分行發布了“國內首單融資租賃公司外債便利化試點業務”和“國內率先開展基本醫療保險誠信體系建設工作”,天津市市場監管委發布了“國家首批新標准電子營業執照在東疆首發”,東疆保稅港區管委會發布的“全國領先的非保稅貨物‘企業信用+動產質押’融資模式助力物流金融發展”,浦發銀行天津分行發布了“NRA賬戶遠期結匯業務”,天弘基金公司發布了“天津市首筆陸港互認基金人民幣跨境業務”。

六個案例分別從完善政府服務、提昇租賃業發展水平、金融服務貿易和投融資便利化等方面為實體經濟企業發展提供政策和服務便利,營造更好的營商環境。

逐項解讀——

一、國內首單融資租賃公司外債便利化試點業務

“特殊項目公司共享母公司外債額度有效解決了企業的融資難題,拓展了企業融資渠道,提昇了天津地區的政策優勢,為天津自貿試驗區建設貢獻了力量。”

2017年12月,經國家外匯管理局批准,融資租賃企業外債便利化試點政策落地天津,允許注冊在津的融資租賃母公司下設在津的特殊項目公司(以下簡稱”SPV”)共享其外債額度。

2018年3月22日,全國首筆試點業務完成：中飛租融資租賃有限公司下設SPV中飛中和(天津)融資租賃有限公司通過試點政策成功借入4000萬美元外債資金,用於融資租賃項目引進飛機設備。

通常,融資租賃公司下設SPV獨立運營融資租賃項目,以保證對項目風險進行隔離。但因SPV淨資產較低,按現行全口徑跨境融資宏觀審慎管理原則難以獲取充足外債額度,從而無法為飛機、船舶等大型設備的進口支出開展跨境融資。

融資租賃公司外債便利化試點政策實現了SPV對母公司外債額度的共享,解決了SPV可融資規模不足問題,同時,也保證了融資租賃企業整體跨境融資規模的合理性,並為跨境融資外匯管理的改革提供了創新案例和試點經驗。

二、國內率先開展基本醫療保險誠信體系建設工作

“中央管理部門不斷加大金融支持自貿試驗區建設工作力度,率先在全國開展基本醫療保險誠信體系建設工作,實現醫保騙保行政處罰信息的公開與人民銀行及金融機構信息共享與應用。”

2018年5月,人民銀行天津分行與天津市人力社保局簽署《天津市基本醫療保險誠信體系建設合作備忘錄》,將醫保騙保機構及個人處罰信息納入人民銀行征信系統。截至2018年10月末人民銀行天津分行共為天津市人力社保局報送64條企業行政處罰信息及16條個人行政處罰信息。

開展基本醫療保險誠信體系建設工作可將相關政務信息納入征信系統,實現公共信用信息與金融信息的互補,促進天津市社會誠信水平的提高。

三、國家首批新標准電子營業執照在東疆首發

“作為天津市政務一網通電子證照管理系統與電子營業執照系統數據對接工作的試點,此舉令天津在全國率先實現了國家統一電子營業執照在政務和商務活動中的應用,助推了天津自貿試驗區的政務服務改革創新。”

2018年4月9日,天津市市場監管委在中國(天津)自由貿易試驗區東疆片區首批發放國家新標准電子營業執照,在全國率先實現了企業申請營業執照無介質辦理和“企業名稱自主申報”登記制度改革。此次發放的營業執照照面信息與紙質版式營業執照信息相一致,圍繞“互聯網+政務服務”實現電子營業執照的跨領域互認通用,打通了企業網上申報、登記審核、執照發放以及銀行開戶等一系列環節,實現了辦照“零見面”,一次不用跑。

與此同時,新標准電子營業執照還推動了電子營業執照互認應用。比如只要企業領取電子營業執照,全程電子化登記系統即會將涉及銀行開戶的信息同步推送到中國銀行的“電子營業執照E線通”系統,法定代表人就可以憑電子營業執照進行企業身份確認,辦理企業開戶手續。從提交申請之日起到實現開戶縮短到僅需2天時間。

四、全國領先的非保稅貨物‘企業信用+動產質押’融資模式

“作為助力物流金融發展的一項舉措,該項業務結合了天津市北方國際航運核心區定位優勢,利用東疆港位於天津自貿試驗區和海關特殊監管區等諸多特點,以金融機構、倉儲物流、交通運輸等類型企業為主體,聯手開展倉單融資的創新工作。”

2018年9月26日,首筆“東疆倉單”融資試單正式啟動,首單金額逾260萬。吸引了中國銀行天津市分行、工商銀行天津市分行、浦發銀行天津分行、濱海農商行、金城銀行等銀行機構的參與,借款方通過倉單質押順利取得銀行貸款,並引入東疆進口商品直營中心等專業機構作為處置方,首批倉單融資順利實施。10月21日,天津東疆保稅港區管委會與中國倉儲與配送協會簽署戰略合作協議,將共同研究推出全國電子倉單系統,實現倉單可聯網查詢、可追溯。

該項業務的創新之處有三：

一是交易方除了傳統的企業借款方、倉儲管理方和金融機構外,還新增引入了負責後期處置的第四方,緩解了抵押品管理和後期處置風險,更重要的是打破了傳統的以“企業信用”為主的金融機構授信模式,改為“企業信用+動產質押”的新型模式,搭建了服務倉儲融資的金融平臺。

二是該系統實現了倉單質押後的物權的可實現性；提昇了倉單與存貨的匹配性,解決了存貨倉單的真實性和安全性問題。

三是探索了基於“全國電子倉單系統”模式,運用“動產融資登記公示平臺”在全國首單開展非保稅貨物質押融資。

五、天津銀行業首單NRA賬戶遠期結匯業務

“NRA賬戶遠期結匯是銀行為客戶提供一攬子綜合金融服務方案不可或缺的組成部分,使注冊且營業場所在區內的銀行為境外機構辦理其境內外匯賬戶(外匯NRA賬戶)結匯業務提供便利,不僅可助力企業降低財務成本、規避匯率風險、更好地實施國際化戰略,同時也可助力銀行機構拓寬業務范圍。

2018年1月2日,國家外匯管理局天津市分局推出允許注冊且營業場所在天津自貿試驗區內的銀行為境外機構辦理其境內外匯賬戶(外匯NRA賬戶)結匯業務的新政策。3月19日,浦發銀行天津自貿分行成功為在該行開立NRA外匯賬戶的某境外企業辦理了一筆遠期結匯業務,金額為606.49萬美元,用於鎖定出口貿易匯率風險,節約了匯兌成本,促進了境外貿易平臺的經營發展。

作為浦發銀行系統內首單、也是天津銀行業首單NRA外匯賬戶遠期結匯業務,可為境外機構提供在岸人民幣衍生交易價格,有利於境外企業更好管理匯率風險。此外,天津市在境外設立平臺的國有企業都可以利用此政策管理境外平臺的匯率風險,降低匯兌成本。

六、天津市首筆陸港互認基金人民幣跨境業務

“作為近年來我國資本市場開放創新的一項重要舉措,陸港互認基金人民幣跨境業務有助於加速境內外資本市場的雙向流動,推動境內外資產管理行業的優勝劣汰。”

天弘基金作為陸港互認基金的內地代理人之一,引進一只由香港東亞聯豐投資管理有限公司發行的東亞聯豐亞洲債券及貨幣基金,並於2018年3月28日成功在內地發售。該基金於2008年在香港設立和公開銷售,並於2017年底經中國證監會批准在內地公開銷售,銷售規模為14.5億元人民幣。截至2018年10月末,已成功申購1.27億元人民幣資金。中國銀行天津市分行成功辦理了我市首筆陸港互認基金—東亞聯豐亞洲債券及貨幣基金在境內的代理清算業務。

天津首筆陸港互認基金人民幣跨境業務的落地,不僅為境內投資者提供了更加多元化的投資產品和更為豐富的資產配置方式,對於進一步拓寬人民幣跨境流通渠道,助推人民幣國際化更具重要意義。

天津自貿試驗區金融工作協調推進小組表示,下一步還將對標國際知名城市和兄弟自貿區,打開腦袋上的“津門”,進一步深化天津自貿試驗區改革開放。對照上海、廣東等地經驗做法,“用好改革創新這把‘金鑰匙’”,加快推進天津自貿試驗區金融改革創新各項工作,服務天津市經濟高質量發展。（津雲新聞編輯李彤）