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導致聯合愛爾蘭銀行損失7.5億美元的核心人物魯斯納克9日向美國聯邦調查局承認，他爲了彌補原先投資公司股票的損失而僞造了交易單。
據英國廣播公司的消息說，魯斯納克向聯邦調查人員承認，他爲了彌補以前交易中的損失，未向銀行主管人員報告，按自己的步驟進行違法外匯交易，結果導致虧空不斷增加。他說，他原來爲了賺錢投資多家企業的股票，結果股票市場走勢與他的設想背道而馳，持續低迷，造成巨大損失。他希望通過遠期外匯交易彌補損失，結果越陷越深，虧損額日增。
美國聯邦調查局說，魯斯納克的做法並不構成典型舞弊行爲，銀行損失的那筆鉅款似乎也沒有進入他自己的腰包。他的律師班子繼續申辯說，他並沒有偷竊這筆錢。不過，他原先投資公司股票是否得到銀行方面的允許，目前還不得而知。而後來進行的外匯交易中許多虛假的交易單也難解釋。
聯合愛爾蘭銀行的總裁巴克利說，“毫無疑問，魯斯納克捲入了舞弊活動，他是否從中獲利是另外一個問題。”
愛行與巴林銀行如出一轍魯斯納克又一個利森？（背景）
從制度上看，巴林最根本的問題在於交易與清算角色的混淆。
利森在1992年去新加坡後，任職巴林新加坡期貨交易部兼清算部經理。作爲一名交易員，利森本來應有的工作是代巴林客戶買賣衍生性商品，並替巴林從事套利這兩種工作，基本上是沒有太大的風險。因爲代客操作，風險由客戶自己承擔，交易員只是賺取佣金，而套利行爲亦只賺取市場間的差價。例如利森利用新加坡及其他市場極短時間內的不同價格，替巴林賺取利潤。一般銀行對於其交易員持有一定額度的風險部位的許可。但爲防止交易員在其所屬銀行暴露在過多的風險中，這種許可額度通常定得相當有限。而通過清算部門每天的結算工作，銀行對其交易員和風險部位的情況也可予以有效瞭解並掌握。但不幸的是，利森卻一人身兼交易與清算二職。
事實上，在利森抵達新加坡前的一個星期，巴林內部曾有一個內部通訊，對此問題可能引起的大災難提出關切。但此關切卻被忽略，以至於利森到職後，同時兼任交易與清算部門的工作。如果利森只負責清算部門，如同他本來被賦予的職責一樣，那麼他便沒有必要、也沒有機會爲其他交易員的失誤行爲瞞天過海，也就不會造成最後不可收拾的局面。儘管現在愛行的案子還沒有完全弄清楚，但從愛行的運行模式來看，跟巴林銀行如出一轍，說明愛行並沒有從巴林銀行中吸取血的教訓。
總裁巴克利稱作弊時間長達一年
新華網倫敦2月8日電 （記者 劉桂山）聯合愛爾蘭銀行是愛爾蘭最大的商業銀行，在歐洲金融業享有盛譽。1997年該行在美國巴爾的摩創建完全第一銀行。目前完全第一銀行已成爲美國50家最大銀行之一，在馬里蘭州和賓西法尼亞州設有250個分支機構和分理處，僱傭員工6000人。
完全第一銀行最先發現該行外匯交易員魯斯納克經手的外匯交易有問題是在今年1月初。當時，該銀行正在對資產部進行例行管理審覈。恰在此時，魯斯納克要求銀行中心提供鉅額現金支持他的交易戰略，銀行高級經理人員認爲他要求的錢款數額巨大，產生懷疑並開始調查。在一個多月的調查期間，魯斯納克一直給予合作，直到上週末調查人員發現大量僞造的交易文件後，這起7.5億美元資產不翼而飛的欺詐案方纔被揭露出來。
聯合愛爾蘭銀行總裁巴克利說：“這是一起相當複雜的詐騙案件，可能是內外勾結，繞過某些控制程序，多人聯手作案。”該銀行美國業務部總裁布蘭布萊也表示，魯斯納克必定與公司其他僱員串通一氣。
通常，外匯交易人員每天經手的貨幣買賣交易以數十億美元計，他們不僅從事即時買賣，而且進行遠期交易。根據相關規定，爲了確保不使交易損失積累過多，交易人員必須通過購買選擇性合約彌補可能的虧空。如果外匯市場走勢與交易員的預測背道而馳，他們的交易頭寸就會用選擇性合約彌補。一位交易人員說，因爲用於購買選擇性合約的現金需要在一家信貸銀行的賬戶上預先支付，魯斯納克可能一直在與外部人員合作。
對於這7.5億美元到底是通過什麼手段或方式丟失，是魯斯納克爲了彌補虧空還是爲了中飽私囊而僞造文件，目前尚沒有確切證據和結果。據報道，案件嫌疑人魯斯納克目前已經向調查人員初步承認，他曾經做了一系列沒有規避風險的日元對美元的交易。當交易失敗後，他的損失愈聚愈大，爲了彌補損失，他開始僞造與其他銀行的交易合同，製造一種沒有虧空的假象。爲此，他還僞造了大量由其他銀行發來的傳真。根據美國聯邦法律，僞造銀行文件最多可以被判處30年徒刑。
愛爾蘭聯合銀行8日在都柏林總行召開危機處理會議，討論案件發生的原因和善後措施。
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