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2月13日，涉嫌詐騙中國銀行紐約分行鉅額貸款的周強、劉平夫婦和紐約中行前僱員楊仲琦在美國被捕。這三人最高可能面臨35年的監禁。業內人士說，他們的被捕，是對那些覬覦我國國有資產的人的一個警告。
美國警方這次逮捕周強等人，是在中行紐約分行在3年前對周強等人提起民事訴訟並勝訴後發生的後續行動。2001年2月，中行紐約分行在紐約南區聯邦法院提起民事訴訟，控告周強及其關聯公司“違約、不當得利、欺詐”等等，使中行紐約分行從1992年到2000年的8年間損失了3400萬美元。
2002年9月，美國法庭做出判決，要求周強及其關聯公司向中國銀行支付總額爲1.06億美元的賠償，負擔360多萬美元的律師費，並對有關費用進行額外的賠償。負責審理此案的法官當時就曾表示，周強等人還負有不可推卸的刑事責任。隨後，聯邦檢察官開始了刑事訴訟的準備工作。
美國檢察官這次向周強等三人提出的刑事指控包括：合謀、欺詐和一項與行賄受賄有關的罪行。檢察官在起訴書中指出，掌握着好幾家企業的周強、劉平夫婦涉嫌在1991年10月到2002年7月期間，利用欺詐性文件騙取短期貸款，並一再延期不還。中行紐約分行僱員楊仲琦則涉嫌在1994年至1999年間收受周、劉的賄賂，爲他們謊報貸款申請文件中的抵押物，併爲這對夫婦的欺詐性公司爭取貸款或者增加貸款。
如果罪名成立，這三人因合謀罪最高可能被判處5年監禁，並被處以至少25萬美元罰款；他們因銀行欺詐和賄賂罪而面臨最高30年的監禁和100萬美元的罰款。
周強案使紐約中行損失巨大
儘管美國法庭早在1年多前就裁決周強及其關聯公司向中行紐約分行作出賠償，但是，周強目前並沒有作出賠償。據銀行界人士透露，由於周強及其關聯公司可以申請破產，所以紐約中行拿到賠償的機會很小。
不僅拿不回賠償，中國銀行還被有關監管當局給予了處罰。去年年初，美國財政部貨幣監理署和中國人民銀行發佈聯合消息：中行紐約分行將向美國貨幣監理署交納1000萬美元的罰款；其母公司中國銀行向中國人民銀行交納相當於1000萬美元的人民幣罰款。這是美國貨幣監理署和中國人民銀行至今所做出的最爲嚴厲的懲罰決定。
美國監管當局認爲，中國銀行設在美國的三家分行———紐約分行、華埠分行和洛杉磯分行在1991至1999年間都存在“不當行爲”。周強及其關聯公司，赫然列在美國監管當局點名的與中行“不安全和不可靠的行爲”有關的個人和公司名單中。
周強何許人也？
據我國《財經》雜誌報道，周強原來是江蘇省五礦進出口公司的外貿業務人員，上個世紀80年代末被江蘇五礦派往美國洛杉磯金美公司工作。後來，周強因涉嫌一起欺詐案離開了金美公司，由於他當時已經取得美國綠卡，得以逃脫我國法律的制裁。
據說，周強與中行紐約分行的一些人員關係十分密切，這其中自然包括信貸部門副經理楊仲琦。中行紐約分行在2001年起訴周強等人的訴狀中說，1996年，周強將他在新澤西州的一座豪宅抵押給中行，估值300萬美元。而奇怪的是，不久以後，同樣一座豪宅又被抵押給另一家公司，中行紐約分行卻在這次抵押中悄然變成了“從屬受益人”。在屢欠貸款不還的情況下，周強的公司還得以一再從中行紐約分行獲得更多的貸款。主要是他虛報各種抵押物。得到了中行紐約分行內部人士的幫助。
中行痛定思痛進行整改
中國銀行是我國最早走向國際市場的國有銀行，一直受到人們的關注。在受到有關監管當局的處罰後，紐約中行進行了整改，其中很重要的一步就是建立了合規部。據業內人士說，這是國外銀行中的常設部門，專門負責審查銀行業務是否符合規範以及是否遵守銀行保密法。業內人士分析，由於中銀集團計劃在2005年整體上市，所以周強案的審理以及中銀管理機制的改革將受到廣泛關注。
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