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審計署審計長李金華23日向十屆全國人大常委會第十次會議報告2003年度中央預算執行和其他財政收支的審計情況時說，2003年度，通過審計金融機構資產負債損益，發現主要存在以下方面的問題：
——審計工商銀行總行及21個分行的資產負債損益情況，查出的主要問題是：違規發放貸款，違規辦理票據承兌和貼現。同時發現各類案件線索30起，涉案金額69億元。
一是信貸業務中出現了一些新的風險點。主要表現在個人消費貸款上。一些房地產開發商、汽車經銷商和個人採取弄虛作假的手法騙取住房和汽車等個人消費貸款，有的甚至內外勾結，合謀騙取銀行資金。如工行上海外高橋保稅區支行向“姚康達”一人就發放個人住房貸款7141萬元，這些資金被用於購買128套住房，炒作房地產。審計抽查工行北京翠微路支行辦理的7.91億元汽車消費貸款發現，4家汽車經銷商用虛假資料騙貸達9650萬元，佔12%。
二是票據市場管理混亂。這次審計共發現工商銀行違規辦理匯票承兌和貼現101億元。在一些地方，無真實貿易背景的票據充斥市場，甚至出現以提供虛假貿易合同、增值稅發票爲主要“服務”內容的公司，專門對無真實貿易背景的銀行承兌匯票進行“包裝”，幫助套取銀行資金，從中非法牟利。如洛陽芬萊商貿有限公司與銀行工作人員內外勾結，2002年僅爲大連實德塑料工業公司及其關聯企業就“包裝”銀行承兌匯票4.92億元。2001年以來，該公司通過此類“業務”共收取好處費216萬元。
三是民營關聯企業騙貸問題突出。審計發現，不少民營企業採取關聯公司相互擔保等方式，從商業銀行套取鉅額貸款，造成信貸資金嚴重損失。如廣東省佛山市民營企業主馮某利用其控制的13家關聯企業，編造虛假財務報表，與銀行內部人員串通，累計從工行南海支行取得貸款74.21億元，至審計時尚有餘額19.29億元。這些貸款有許多沒有用於生產經營，而是大量轉入個人儲蓄賬戶或直接提取現金，有些甚至通過非法渠道匯出境外。經初步覈查，銀行貸款損失已超過10億元。審計發現後，監察部等正在組織力量深入查處。
——審計原中國人壽保險公司資產負債損益情況，發現的主要問題：一是擅自改變保險費率、超額退保、非法代理保險業務等不正當競爭問題金額23.74億元。二是將保險資金違規出借、投資和興建辦公樓等24.82億元。審計還發現各類案件線索28起，涉案金額4.89億元。這些問題發生在中國人壽保險公司改制前。審計結束後，人壽保險公司非常重視，隨即開展全面整改，問題正在逐步得到糾正。
——對交通銀行錦州分行進行專項審計調查，發現2000年至2002年，錦州分行與錦州市中級法院、古塔區和淩河區法院聯手作假，用僞造的法律文書上報交通銀行總行覈銷175戶企業的“不良”貸款2.21億元。在上述聯手作假過程中，法院不執行相關法律程序，直接向錦州分行提供假案號，由該行風險處起草、打印本應由法院辦理的法律文書，共盜用案號236個，編造假案號110個。實際上，這些被覈銷貸款的企業根本不知情，有的還在繼續歸還貸款，歸還的貸款本金及抵押資產的變現收入，被該行全部存入“小金庫”。同時，法院從上述虛假訴訟中收取“訴訟費”，其中錦州市中院和淩河區法院將收取的85.3萬元存入私設賬戶。審計機關將此案移交有關部門查處，已有7人被審查，1人被逮捕。(完)
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