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百萬富翁是怎樣投資的?北京日報報道,昨日,一份由《MoneyJournal投資有道》發佈的首個針對京滬兩地資產逾百萬投資者的調查報告揭開了“百萬富翁”們的投資面紗。
調查顯示,與發達國家的同類型投資者相比,中國“百萬富翁”要保守得多,保險和存款成爲首選。調查中京滬兩地投資者同時顯示出一個有趣的差異,北京投資基金比例高於上海,而上海外匯投資比例超過北京。
“風險厭惡”者居多
此次調查中,“百萬富翁”的定義是依據投資者職務、收入、以及淨資產的累計,超過100萬元以上的參加問卷調查。在京滬兩地調查中,60%以上的調查者選擇沒有風險的投資產品,排名前三位的依次爲:人壽險98.9%、定期存款96%、醫療險83.7%。而選擇有一定風險的產品進行投資的比例則普遍不到10%,如期貨6.1%、債券7.7%。
調查同時顯示,絕大部分投資者投資資金佔其淨資產的30%以下。民生證券分析師江鵬認爲,解讀以上數據,不難看出京滬兩地的百萬元投資者不願投入過多資金投資,在產品選擇上也傾向於可以保值、但是升值速度相對很慢的產品,這一點與歐美髮達國家存在較大差異。
外資銀行最受青睞
“百萬富翁”都願意選擇外資銀行投資,這是本次調查中的又一發現。隨着外資銀行加大在華拓展的力度,不僅帶入新的金融服務觀念,也引入全球性的投資商品種類。問卷調查中,62%的投資者將外資銀行列爲自己最青睞的投資機構。而也有不少投資者有更換現有服務商的打算,據一組針對投資者對服務商的選擇顯示,有45%的投資者願意嘗試更換境外新服務商,而23%的人選擇觀望。
而在選擇投資機構方面,被訪者最重視的是投資服務機構的“交易安全”,佔78%左右,其次是交易費用。
投資者普遍“知識貧乏”
“地下保單是什麼?”“ETF應該如何表述?”……調查問卷中,有四個題目直接考察投資者的金融知識。在受訪者中,全部答對這四道題者只有8%。而反差頗大的是,94.8%的投資者都認爲自己對於投資知識已經非常瞭解。
“投資者都需要接受再教育。”調查主辦機構《MoneyJournal投資有道》雜誌主編季欣麟表示。他指出,中國投資市場發展迅速,投資產品正在鋪天蓋地地推出,而大量關於投資的不實信息充斥,造成投資者知識混雜,對投資產品的認識存在偏差。這在很大程度上也將影響中國金融市場的發展。
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