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目前中國內地是亞洲地區第二大財富市場，並仍將保持迅速增長。據上海證券報報道，從29日召開的2006中國財富管理論壇獲悉，金融資產在10萬美元以上的中國家庭大約有300萬戶，中國持有流動性資產(現金、有價證券、非自住住宅等)超過100萬美元以上的人羣約爲30萬人，預計到2009年中國富裕家庭的流動資產總額將從2004年的8250億美元增至1.606萬億美元，增幅將近一倍。而目前，這部分中國家庭正成爲外資銀行爭搶的高端客戶。
目前，中國東部沿海和大城市財富積聚程度已經很高，但如何把這部分財富留在國內，併爲社會創造更大財富，成爲了中國財富管理體系需要解決的問題。
中國銀監會業務創新監管協作部負責人李伏安認爲，中國高端客戶的需求已經遠遠超過儲蓄存款，因此財富管理供給市場包括銀行、證券、信託、保險等方面需要整合，以滿足財富管理的旺盛需求。
“但是，中國國內銀行混業經營的能力尚不足，尤其在抗風險能力方面。”李伏安指出，巨大的財富管理市場潛力無疑給證券業、保險業和銀行業帶來了商機，吸引越來越多的外資金融機構進入中國財富管理市場，同時也加劇了各類金融機構在這一領域的競爭。
據麥肯錫調查，國內的外資銀行如瑞銀集團、匯豐銀行和渣打銀行等早已圈定中國的優質客戶開展富裕銀行業務，將客戶羣鎖定在300萬擁有10萬美元以上的客戶。
而中國商業銀行雖然已經意識到高端客戶與財富管理的重要性，但由於經驗的不足與傳統分業經營的侷限，當前所能提供的產品和服務還比較單一，從業人員的素質也有待提高，在理財業務的管理上，商業銀行也存在着服務和管理不到位、資金管理不規範、風險管理能力弱等諸多問題。
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