央行將建國家反洗錢數據庫 引入可疑交易報告制

　　中國人民銀行14日發佈的《金融機構反洗錢規定》中稱，在已設立反洗錢監測分析中心的基礎上，央行還將建立國家反洗錢數據庫，對大額交易和可疑交易報告信息予以保存，以方便調取和動態監控。

　　大額和可疑交易報告制度，通常被視爲反洗錢預防監控制度的核心。我國反洗錢法引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作爲發現和追查違法犯罪行爲的線索。