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根據“臺北上海理財行爲大調查”顯示，被問到在退休前，要存到多少錢才安心，32%臺北受訪者回答500萬到1000萬元(新臺幣，下同)，19%回答1000萬到2000萬元，目標比上海人保守，讓人意外。
據臺灣《工商時報》報道，該項調查以電話隨機抽樣訪問臺北縣市1084位民衆，上海有效樣本爲819位。在臺北受訪對象中，40歲以上佔半數，而上海則是39歲以下佔約70%，年齡分佈比例有差異，或許也是影響結果的潛在因素。
報道說，與其說上海人退休目標積極，或許可以說臺北人在悲觀中，變得更實際，或許臺北民衆的答案，是回答者認爲有把握在退休之前可能達到目標，但不代表是最理想的退休金。
Smart智富月刊發行人童再興分析，兩岸民衆理財有如此對比，經濟環境是很大的因素。若是將經濟成長率與一年期定存利率當作“快樂指數”來看，臺灣地區過去5年平均爲5.39，上海卻達13.87。
而把失業率及物價上漲率加總得出“痛苦指數”來看，臺灣過去5年平均則5.35，兩者指數相減當作“幸福指數”，則幾乎爲零。
就環境面來說，臺灣5年以來實質薪資增加僅3%，近年來多數臺灣上班族薪資不漲，是一個事實，且根據人力銀行業者調查，有近70%上班族過去3年來沒有調薪過，甚至還被減薪。社會新鮮人的薪資低，上班族的薪水也不漲，但物價卻漲，工作不好找，加上政治紛爭，投資氣氛低，都可以解釋調查反應的理財行爲樣貌，使臺北人的回答相對保守許多。
反觀大陸經濟金融重鎮上海地區，投資環境及理財商品接觸不亞於臺北，正在高速起飛階段，投資氣氛熱、報酬也高，人的夢想與目標也就更放大了。
據瞭解，這是首度兩岸理財行爲調查，未來也值得繼續追蹤調查。
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