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從8月份開始，個人在銀行辦理現金存取業務時，如果單筆金額爲人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。
匯款超萬元要覈對身份
中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會昨日發佈《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預防洗錢和恐怖融資活動。
除現金存取款的規定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額爲人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或影印件。目前，銀行僅在個人大額提取現金時要求覈對身份證件，但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。
買保險要覈對受益人身份
個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險公司在客戶填寫保單時，“在受益人”一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證並留存複印件。
《辦法》規定，如果保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將覈對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻爲：財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。
如果保險費以轉賬形式繳納且金額爲人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時，保險公司也將覈對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。
此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業務時，應當切實地識別客戶身份。
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