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美國財政部30日將向國會提案，準備對美國金融市場監管體系動一次大“手術”，給予聯邦儲備委員會等機構新的權力，使金融業和業內所有可能給整個金融體系帶來風險的機構均受嚴格監督，以確保金融市場穩定性。 《紐約時報》29日根據該報所獲得的提案草案預測，國會可能批准提案中所有條款，但今年內提案不太可能成爲法律，因爲控制國會的民主黨要求把“手術”動得更徹底，而一些將在“手術”中利益受損的部門和集團會展開抵抗。 三大新機構 《紐約時報》報道，提案計劃將大量的“大雜燴般的”監管機構重新整合，建立三個新的大型監管機構，負責監管金融體系的每個角落，從銀行到經紀公司，再到對衝基金和私人股本基金。 在銀行業方面，目前監管權力分散於5個聯邦機構。提案計劃，日後它們由審慎金融管理局(Prudential Financial Regulator)統一領導，這一新機構負責向所有銀行、由聯邦存款保險公司和其他聯邦機構支持的存款機構派出檢查人員。它將消除對大多數消費者來說沒有區別的“銀行”和“儲蓄銀行”間的差別。提案還準備關閉儲蓄管理局。 提案還準備削減證券交易委員會的權力，將這一目前負責監管股票和債券市場日常運轉及保護投資者權益的機構與產品期貨交易委員會合並，後者目前負責監管石油、穀物、外匯等期貨交易。 提案還首次提出建立一個全國範圍的保險公司監管機構，現在保險業的監管權分散於各州政府，以消除50個不同的州監管機構負責同一行業所出現的低效率狀況。 賦予新權力 新提議內容的顯著特點是賦予美國聯邦儲備委員會更大的監管職能，目前美聯儲只在監管商業銀行方面有特權。 美聯儲本月採取罕見行動批准摩根大通公司收購貝爾斯登公司的方案，併爲收購提供特別融資援助。在採取這一救市措施時，美聯儲官員也指出，美聯儲沒有權力監督貝爾斯登公司的財務狀況或命令它加強自我保護措施以避免破產。 《紐約時報》說，這種對商業銀行、儲蓄和貸款機構以及非銀行次貸機構不同、有時甚至相互衝突的監管規定存在已久，爲了將其理順，財政部認爲應讓美聯儲發揮核心作用。 因此，提案建議，美聯儲官員應獲得檢查經紀公司、對衝基金、商品交易所和其它可能給金融體系造成風險的機構商業行爲的權力，甚至賦予美聯儲檢查上述機構內部賬目的權力。 《紐約時報》援引財政部部長亨利·保爾森準備30日在國會發表演講的草稿內容報道，保爾森將說：“我現在並非建議，更嚴格的監管是預防出現金融市場壓力期的答案，這種狀況每5到10年似乎就出現一次，甚至更有效的監管也無法阻止其出現。我建議的是，我們應當也能夠建立一種專爲我們現在生存的世界所設計的體系，這個世界的特點之一是有更多的流動性。” 另一個方案 但民主黨方面並不完全同意保爾森的觀點，以衆議院財政委員會主席巴尼·福蘭克爲首的民主黨議員也正準備提交另一份“手術”方案，要求對華爾街投資銀行、對衝基金和快速發展的金融衍生品市場，如信用違約互換，實施更嚴格的監管。 《紐約時報》說，福蘭克贊同保爾森應讓美聯儲在監管體系中發揮核心作用的觀點，但他傾向於讓美聯儲的監管作用更大，特別是設立關於投資銀行的新監管規章，使這一規則與普通商業銀行適用的規則基本一樣，包括要求投行保持一定現金儲備金以控制損失。 紐約州民主黨聯邦參議員查爾斯·舒默支持福蘭克，他在28日出版的《華爾街日報》上撰文說：“商業銀行持續處於嚴格監管下，有一系列法規限制其系統性風險，但許多其它金融機構，包括投資銀行和對衝基金，受到監管較少，儘管它們的運營方式與銀行類似。” 《紐約時報》分析認爲，雖然保爾森的“手術”方案相對沒有那麼嚴厲，但也會對許多利益集團產生直接影響，後者從目前的監管體系中獲益，因此提案勢必在國會引發監管者與對立利益集團之間的激烈交鋒。 同時，各個州現有監管部門也會爲捍衛自己手中權力抵抗聯邦政府的整合提議。除了對各州保險監管機構削權外，財政部提議還涉及建立抵押首創委員會，這也將改變各州政府在規範抵押貸款機構和保護消費者方面的權限。 美國政府官員告訴《紐約時報》說，他們預計財政部提案不會在今年成爲法律，但他們希望這一提案能引發關於金融監管政策的討論，並在11月美國總統選舉後得到充實。(黃恆)
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