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李群借款出具的都是如此簡單的借條,甚至是白條 |
兩分以上高額利息,全家為官背景顯赫,憑這兩點,農行阜陽分行騰達支行負責人李群的瘋狂吸資一路綠燈。近日,李群因涉嫌辦理個人民間借貸,並偽造單位公章,倒賣銀行承兌匯票,涉嫌非法經營罪,到公安機關自首,現已被刑拘。據公安機關初步偵查統計,已查實借條金額達1.65億元。
19日,農行安徽阜陽分行黨委書記、行長徐玲被免職。
李群家族官譜
父親阜陽某縣原縣委書記哥哥檢察院科長姐夫阜陽市旅游局局長丈夫阜陽市委宣傳部副部長、阜陽市廣電局局長
支行負責人被刑拘
李群,女,去年7月任騰達支行負責人。阜陽市公安局介紹,李群本人供述,她從1989年開始非法民間借貸,作案手段主要以個人名義或利用偽造公章出具借條,通過支付高息為誘餌,獲取巨額民間借貸;隨後將資金轉入她指定的8家企業賬戶。
經公安機關初步核查,截至今年5月17日,有28人到公安機關登記債權,出具借條金額共計1.65億元。此外,截至4月30日,從與李群關聯賬戶劃至8家企業作為開立銀行承兌匯票保證金844筆,金額累計達3億多元。
因涉嫌非法辦理個人民間借貸,並偽造單位公章,倒賣銀行承兌匯票,涉嫌非法經營罪,李群近日在家人陪同下自首。阜陽市公安局已立案偵查,李群現已被刑拘。
安徽省農行紀委書記劉舒說,之前媒體關於李群是支行行長的說法不正確,『因為她沒有通過銀監會的網上考試,尚未下達正式文件。』
寫個借條借錢百萬
李群借錢的手續很簡單,借幾十萬甚至數百萬元就是寫個借條,落款是她的簽名,只有少數蓋有偽造的『中國農行阜陽分行騰達支行』公章。債權人徐楊借給李群760萬元,至今還有680萬元沒還。徐楊說,她和李群是10多年的好朋友,她親眼看到李群從辦公室抽屜裡拿出公章蓋在欠條上。徐楊說:『我信任她,但也是受到她給的兩分利息的誘惑。』
阜陽分行長被免職
案發後,安徽省委書記王金山批示『依法嚴懲,決不姑息』。省公安廳指派專人赴阜陽督促、指導案件偵破工作。
19日,農行安徽分行宣布,免去徐玲阜陽分行黨委書記、行長職務,同時抽調安徽分行駐蚌埠審計辦事處處長邵明體擔任阜陽分行黨委書記,主持工作。
對於徐玲的免職,農行安徽分行紀委書記劉舒說:『徐玲是一把手,對員工的思想教育、對乾部的監管、對員工的行為排查均不到位,必須追求其領導責任,待李群的問題查清楚之後再追究紀律責任。』
劉舒稱,目前並沒有發現徐玲與李群案有直接的關系。
公安機關辦案人員說,從目前披露的材料看,李群沒有動用農行資金,沒有動用農行重要空白憑證,沒有動用農行客戶資金,尚未發現農行其他人參與。由於案情復雜,目前尚未查清資金去向。另外,由於李群的收款賬戶較多,又非一家銀行轉賬,查賬難度很大。公安機關已加大查賬力度,希望有重大突破。
目前,公安機關已凍結與李群交易的賬戶160個,金額895萬元。公安機關已拘留另外兩名涉案人員。
-解密債權人
一官員家庭借出四千萬
李群騙局曝光後,面對中央人民廣播電臺記者,阜陽醫藥集團孫志剛和妹妹孫永紅承認,他們先後借給李群2300萬元。阜陽市潁泉區廣電局工會主席張國琴說,她和妹妹張國珍手裡有李群本息合計4000萬元的欠條。此後,兩人不再接受采訪。
19日,記者找到張國琴的家。這是一處年代久遠的縣委老宿捨,樓下是垃圾處理場,裡面雜草叢生,鐵門鏽跡斑斑。任憑記者敲門,屋內一直無人應答。張國琴的丈夫高志嚴(音)是潁泉區勞動局副局長,主要負責招商引資。按照普通人的理解,兩人窮盡一生薪水,籌款4000多萬也是天方夜譚。
受害人的遮遮掩掩不能消除公眾的疑問,公眾急切想知道,動輒拿出上千萬的政府官員,究竟是從哪裡拿出錢來為李群籌資。
-調查
家裡老少都是官
徐楊和李群相識多年,李群是她前夫的同學,徐楊對李群的背景十分熟悉。
據徐楊介紹,李群出身乾部家庭,父親李清一原是一個縣委書記,哥哥是檢察院科長,二姐夫是阜陽市旅游局局長,李群的丈夫漆德安現任阜陽市委宣傳部副部長、阜陽市廣電局局長。『差不多家裡老老少少都是官』。
『這些背景使我們對李群深信不疑。』徐楊說,去年,李群主管騰達支行時,很多債權人去慶賀,這些債權人都是該行的大客戶。吃飯時,李群的丈夫漆德安也在場。『這增加了我們的信心』。
通過交往,徐楊認為,李群大氣、爽朗,對人很好,常以銀行的名義,給大客戶贈送香水等禮品,所以他們有錢都存到騰達支行。
去年11月,李群向徐揚借100萬元,徐揚不假思索就答應了。一個月後,李群還款100萬元,並奉上2萬元利息。
在案發前的3月、4月,李群再次給徐揚打電話,要求徐揚借給她盡可能多的錢,理由是運作銀行承兌匯票。
在李群的辦公室,徐揚將780萬打入李群指定的私人賬戶,李群隨手在一張稿紙上寫下欠條,簽名並蓋上公章。
這一次,徐揚沒有等到還款和利息,卻等來李群自首的消息。
自首前瘋狂借款
李群自首後,數十名債權人聚集在農行阜陽分行門口討借款,銀行建議他們報案,之後有數十人報案,但有一些『身份特殊者』,因不能說清資金來源未報案。
在李群自首後,各債權人經常聚會。他們發現,李群的借款分幾種情況:借條上只簽名,不蓋章;借條上蓋銀行公章,也有簽名;李群在倒賣承兌匯票過程中,或拿承兌匯票未支付資金,或收了錢沒給對方開具承兌匯票,這些都開具了借條。一些特殊身份的人,因無法說清資金來源而未報案,如阜陽市潁泉區廣電局工會主席張國琴。
各債權人交流發現,今年3、4月份,李群大量借款,但沒有用來償還債權人。
巨款流向不清晰
對於巨額借款的真實流向,目前尚不清晰。
有債權人說,李群的弟弟在上海投資高爾夫球場,損失3000萬元。對此,劉舒說,通過對李群個人賬戶的調查,未發現資金流向其弟弟賬戶。
但李群的收款賬戶除了她本人外,至少還有7人,分別是:王彪、張國珍、張瑞英、楊海蔚、李玲、呂濤等。
『現在難就難在李群的資金往來主要是走私人賬戶,不是對公賬戶,在每年農行的檢查中,均未查出李群的這些問題,即便是去年國家審計署在進行年審的時候都沒有發現,可見她走的不是銀行的「大賬」。』劉舒說,正是因為如此,增加了掌握借款流向的難度。『我們現在也無法說清這麼多的錢去哪兒了,如果她自己花,無論如何花不完的』。
劉舒說,警方已認定李群所用公章是私刻的,但警方尚未找到私刻的公章。目前農行系統對此認定為『勾結社會不法分子非法辦理民間借貸』,主要是給『2%-3%』的月利息吸納民間資本,屬於個人行為。但事件的最終定性,有待法院的最終判決。
如果李群的行為最終被定性為個人行為,各債權人的損失則由其個人承擔;如果被界定為職務行為,則銀行需要為其行為『買單』。
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