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天津北方網訊 中歐基金攜手興業銀行發行滬深300指數基金,最終募集超過12億;中信銀行沈寂三年後復出的首只托管產品——國聯安信心增益債券基金首發也高達19億,遠遠超過近期新基金平均首發規模。2.5萬億基金托管『蛋糕』正吸引著包括興業、中信、民生、招商、郵政儲蓄銀行等中小型銀行,而中小銀行也正使出渾身解數吸引基金客戶,一場基金渠道暗戰正在昇級。
差異化的渠道策略Wind統計數據顯示,今年以來已發行成立共59只基金,募集金額約967.8億元,低於去年同期約1500億元的募資量。具體來看,4月之後發行規模急劇縮減,5月份平均首發規模僅為9.94億。而股票型、指數型基金尤其遭到冷遇,許多大公司發行的新基金也僅能募集到5億左右,其中不乏是有大行代銷的。
不過,與此同時,近來成立的幾只新基金卻讓人眼前一亮,中歐滬深300指數基金日前宣告成立,首發募集額超過12億,國聯安信心增益債券基金首發也高達19億,而這兩只基金的主代銷行分別為興業銀行和中信銀行。
在傳統大行渠道異常擁擠、資源有限,中小基金公司的生存空間不斷被擠壓的情況下,采取差異化的渠道策略是這兩只基金在弱市取得佳績的原因,中歐基金擬任副總經理徐紅光表示,中歐基金及時轉變渠道策略,選擇興業銀行成為中歐300的主渠道是本次募集成功的關鍵因素。『與傳統大行相比,在弱市下,中小銀行的基金銷售能力並沒有明顯的劣勢,同時還能有效避免同一渠道多只基金同時發行的局面,反而能為我們帶來驚喜。中歐滬深300基金是興業銀行今年首只托管基金,全行上下對於此次的發行高度重視,加上股東方國都證券以及建行、郵儲銀行等代銷渠道的強力支持,在當前A股市場整體低迷之際,超過12億的結果甚至高於我們的預期。』
同樣,國聯安信心增益債券基金是中信銀行自2007年4月以來主托管的第一只基金產品,也是該行歷史上托管的第四只產品。國聯安意欲在產品銷售渠道上謀求創新,而中信銀行意欲在國內基金托管業務上有所突破,共同的願景促成兩家公司首次深入合作,結果也正是合作雙方樂於見到的。
中小銀行虎口爭食WIND統計數據顯示,截至2009年底,包括工商銀行、建設銀行、中國銀行在內的13家銀行托管基金資產共計25842.08億元,其中工行、建行、中行、農行以及交通銀行的份額佔比達到91%。與之相應,2009年年報統計數據顯示,在總盤50.4億元的托管費中,五大行合計佔比達到91.52%,其餘8家銀行佔比不到9%。
從以上數據可以看出,目前基金托管市場依然處於高度壟斷狀態,傳統大行優勢明顯,但也不乏新的競爭者。特別是今年以來,以招商銀行為代表的中小銀行開始發力新基金托管市場,其中招行已經拿下5只基金的托管資格,托管新基金數量在所有銀行中位居第三,僅次於工行和建行。此外,一季度招行托管的新基金平均首發規模達到39.91億元,也明顯高於工行和建行12.63億元和25.2億元的新基金平均首發規模。
業內人士指出,與傳統大行相比,選擇中小銀行作為基金銷售渠道突破口主要是基於兩大方面:一方面,在戰略上中小銀行對單只基金銷售會更加重視,全行動員,上下協同,希望在中間業務收入、客戶資源上實現突破;而傳統大行渠道對待基金銷售已經視若平常,慣有的壟斷優勢讓他們不會重視與基金公司的合作。另一方面,在策略上中小銀行對基金銷售會給予相對獨立的發行檔期,配備一定的銷售資源,在整體銷售成本上也會具備一定的競爭力。對於中小型銀行來說,欲打破目前接近壟斷的托管業務格局,需要從自身出發走出一條有特色的托管路線,而不是所有產品都照單全收,例如選擇一些有特色的產品,通過創新型的產品撬動客戶終端。
不過,中小銀行在拓展客戶群上還需要繼續磨煉內功,從戶均認購數來看,中歐滬深300的有效認購總戶數為16112戶,戶均認購7.46萬;國聯安債券基金募集的有效認購戶數為10831戶,戶均認購為17.6萬,遠高於同期幾只大行所發行的基金戶均認購數。
此外,有些中小銀行可能也由於許久未發過產品,短期有爆發力,但如過度使用可能同樣會面臨客戶斷檔的局面,這也提醒基金公司除了根據市場形勢把握好渠道策略,更要提昇電子商務和直銷平臺的銷售佔比,來平衡經營風險。(徐國傑)
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