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天津北方網訊 證監會網站信息顯示,自今年1月7日申銀萬國申報『3號基金寶』開始,至6月30日東方證券申報『東方紅開源』,共有27家券商申報了33只券商集合理財計劃。這些數字均創下了歷史峰值。
此外,不斷有券商開展這項業務,在今年上半年,共有中航證券(原江南證券)、西南證券、西部證券、瑞銀證券、財通證券等5家券商申報了公司首只集合理財計劃。
Wind數據顯示,在券商集合理財大發展的2009年,全年也僅共發行43只,而在此之前的4年內,券商集合理財產品的總和也不過46只。
今年以來,截至6月24日,新募集成立的券商集合理財產品達到了40只,創造了券商理財產品發行的新紀錄。各家證券紛紛創立新產品。其中國信『金理財』系列再添2只產品,即:國信『金理財』6號和國信『金理財』泰然1號,至此共計7只產品,位於券商集合理財產品數目前列。
理財專家建議選擇券商集合理財產品應注意以下方面: 要從自身投資目標出發首先,不適宜頻繁地操作,一般而言,兩年以上的投資年限是需要的。而限定性的產品並不等同於貨幣市場基金,只可以作為現金管理工具。此外,固定收益類的產品年收益率在3%左右,因此,集合計劃的流動性並沒有貨幣市場基金好,一定要注意成本考量。
其次,選擇券商集合理財計劃更多要從自身的投資目標出發,如果注重的是資本的保值,那就應該選擇限定性產品;如果追求資本的長期的成長性和收益性,則應該選擇非限定性產品。
而在非限定性產品之中,投資者還要根據投資理念和業績比較基准,來區分不同產品的投資嗜好。同時長期的投資計劃要著眼於長期的穩定回報,而不是短期的波幅。
另外,如果選擇有券商自身資金參與的計劃,其參與率在5%左右即可。再就是選擇有最低收益保證的、計劃績效與管理費用相掛鉤的計劃。
最後,隨著券商集合理財計劃的普及,更多的規范類券商必然也想在這塊市場中分一杯羹。而投資者在選擇眾多券商時,更多要參考的是該券商是否有成功的集合券商理財計劃運作經驗,以及其募集的金額。
因為由於管理人的投資運作水平和投資風格不同,券商集合資產管理計劃的業績分化也很嚴重。
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