曾經聲稱『一夜暴富不是神話』的河某、崔某緩緩走上被告人席，在這兩個自稱日本跨國公司『資深員工』的男人臉上，再也找不到當年向客戶推銷外匯業務時那番能說會道、眉飛色舞的表情。8月10日，一場非法跨國外匯交易的內幕在玉環法院徐徐揭開。

　　2006年7月份，位於日本的佰富門集團有限公司董事長MIKE廖指派沈陽人河某到上海拓展外匯買賣業務。來到上海後，河某很快注冊成立了一家上海佰福金投資管理有限公司，自己任法定代表人。

　　在沒有獲得我國金融管理機構批准的情況下，河某在中國各大銀行開設多個私人儲蓄賬戶，采用境內支付和收取人民幣資金、境外收取和支付相應外匯資金的方式，擅自在我國外匯指定銀行和中國外匯管理中心及其分中心以外從事外匯之間的買賣業務。

　　2006年11月，崔某應聘為該公司的業務員。2007年玉環縣一家新成立不久的臺州市百家信投資諮詢管理有限公司在從事同類業務，在網上了解到上海的佰福金也從事這業務，為了能賺大錢，玉環這家公司就找到了崔某洽談業務，剛好，河某與崔某准備物色一個負責臺州地區業務的代理商。兩家公司的想法不謀而合，上海佰福金公司的臺州代理商應運而生。

　　在拉攏客戶時，代理商自稱公司總部位於日本，是一家信用度非常高的大型跨國公司，客戶可以在公司交易平臺上放心買賣外匯業務。『外匯保證金交易資金可以放大100倍，只要產品按照預期上漲或下跌1%，你的投資就翻番了！』這是業務員們常用的介紹語。

　　幾個月後，代理商便為公司吸收了20個客戶，均由崔某對這些客戶進行業務培訓，並以電話、短信、電子郵件等方式指導客戶進行跨國外匯業務買賣。

　　按照公司的操作方式，客戶需將人民幣存入臺州代理商的賬戶或河某、顏某(另案處理)的聯名賬戶內，然後由工作人員將人民幣轉入上海佰福金公司的多個私人儲備賬戶內，再由日本佰富門集團有限公司境外支付相應的外匯資金，客戶便可在交易平臺上進行各類外匯之間的買賣。

　　當然，在這個過程中，公司會收取高額的點差、傭金等交易手續費，兩筆相加就高達10%。也就是說，如果客戶投入10萬元，即使不賺不賠，交易10次也就只剩3萬餘元了。

　　自2007年5月至2008年，河某、崔某在玉環共吸收20個客戶、506萬餘元人民幣的資金用於外匯買賣，並收取至少4萬餘元美金的手續費。

　　去年9月，幾名客戶因炒匯輸得血本無歸，向玉環警方集體報案。當月，崔某便向上海警方投案，如實供述自己的犯罪事實。隨後，河某被公安機關抓獲歸案。

　　在8月10日庭審中，玉環檢察院指控，河某、崔某作為上海佰福金投資管理有限公司的法定代表人、業務員，在未經我國金融管理機構批准的情況下，擅自在我國國內法定外匯交易場所外進行跨國買賣外匯業務，應當以非法經營罪追究其刑事責任。

　　目前此案正在進一步審理中。

　　經辦檢察官龔冬娟認為，上海作為我國金融中心，不少日本、新加坡、香港等境外公司前來上海開設金融機構，非法開展外匯業務，並以上海為根據地，向浙江臺州、溫州、青島、福建等經濟較發達的周邊地區輻射。

　　『由於外匯保證金交易的風險非常高，國內駐點機構與國外交易平臺的聯網過程中又不乏暗箱操作，因此投資者不僅極易血本無歸，甚至可能被不法分子卷款潛逃。』因此，檢察官提醒，公民進行外匯投資理財時，務必選擇我國外匯指定銀行、中國外匯管理中心及其分中心等機構，以確保資金安全。

　　據臺州商報林瓏李艷芬徐志禮