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臺灣《Smart智富》與上海《理財週刊》合作，針對上海與臺北縣市(後文以臺北稱)居民進行理財行爲大調查，結果顯示，在經濟成長方面，上海民衆樂觀，臺北民衆悲觀。而在積極投資上，上海則顯得激進，臺北則表現穩健。
經濟成長：上海民衆樂觀，臺北民衆悲觀
對於未來1年經濟的看法，調查顯示，上海民衆認爲經濟前景更好的比例高達58%，臺北民衆則有51.9%認爲會更差。熟悉大陸金融市場的臺灣政大金融系教授朱浩民認爲這是經濟成長與投資報酬雙低的負向循環結果。
朱浩民表示，民衆看不到臺灣經濟再大幅成長的機會，甚至出現停滯現象，不僅52%的民衆沒有投資理財，有投資理財的民衆中，也有高達21%不賺反虧，相對地，大陸經濟正在成長的初升段，2008年奧運、2010年世界博覽會帶動商機的預期，加上近一年來股市火紅，四成以上民衆有10～20%的獲利，近三成則獲利20%以上，民衆樂觀預期未來的經濟表現是理所當然。
在臺灣長大、上海工作2年多的國海富蘭克林市場部總經理孫嘉倩表示，上海民衆的樂觀與這幾年大陸經濟快速增長有關，尤其上海市的增長速度又高於全中國，不僅外資積極搶進，民衆也拼命搬錢往股市砸，與這次調查結果6～7成以上民衆利用股票或共同基金，作爲投資理財工具的現象相符。
通常，樂觀氣氛將引爆更樂觀心態、悲觀氣氛也將加深悲觀的預期心理，上海有強大的大陸經濟成長、奧運與世界博覽會等利多加持，相較下，臺灣看不到新的成長動力引擎，造成上海民衆更樂觀、而臺北民衆更悲觀。
積極投資：上海激進、臺北穩健
孫嘉倩、吳宗升分別指出，上海充滿暴富機會讓民衆積極投資，加上上海民衆沒有經歷股災、房市泡沫等危機，自然樂觀並積極搶進；相反的，臺北民衆對經濟前景感到悲觀，又歷經多次股災、1次房地產景氣大幅衰退，近幾年投資報酬率差強人意，投資心態相對保守，50%的民衆認爲上班致富、錢存在銀行纔是正途，即使願意投資，金額頂多佔薪資的10～20%。
但這也可能是保障優於獲利心態所造成的結果，普羅管理顧問整合營銷處長陳若雲指出，臺北民衆多將儲蓄型壽險、投資型保單等保障型商品當成儲蓄工具，投資理財情況纔會偏低。
雖然兩個城市的投資理財態度差很多，但卻一致認爲退休與創業目標最難達成。陳宏烈指出，離退休時間長，不確定性提高是很大原因。至於創業，朱浩民則認爲兩岸的創業想法不盡相同，臺北民衆重視自由獨立，會想要開工作室、開店，上海民衆則比較像臺灣1970～1980年代的創業型態，以中小企業爲主。
看完本次調查結果與分析內容，相信不少臺灣民衆對上海這個強勢成長的經濟體感到興趣，但其實臺灣若以全球市場、金融工具多元角度觀察，理財報酬也不容小覷，臺北民衆應該以立足臺灣，投資全球的視野，積極開創自己的財富人生。
本次調查採電話隨機抽樣，臺北與上海各有1084位、819位民衆接受訪談，從樣本來看小有差異，臺北受訪者年齡較上海高，40歲以上的民衆佔五成，上海則是39歲以下的青壯年比例最高，達七成；而臺北女性受訪比例佔51%，也較上海的37%高。
隨機樣本的不同，和當地的人口結構差異有關，但這並不妨礙調查結果與現實的緊密相扣，我們發現，上海正強力展現大陸這個新經濟體每年7～10%的成長實力，財富累積成爲全民運動。臺北呈現的是歷經高度經濟成長後，每年3～6%的穩定成長，生活質量(活得好比活得富裕重要)是多數民衆追求的目標。
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