商聯卡只能用於消費,信用卡則是消費越多信用額越高,春節過後,人們手中的卡多了起來,有人則瞅準了這是個賺錢的機會,爲商聯卡套現、爲信用卡返現金變相做假消費記錄的生意應運而生。
細節·調查一
信用卡“吐”錢愣說消費了
按照廣告上留的電話,記者與一名操南方口音的女子取得了聯繫。電話中,女子的言語非常謹慎。她表示,如果想做這單生意,必須提前一天約定一個地點見面,雙方談妥後,再去她所在的公司提現金。記者在電話中表示,由於急需大量現金,必須馬上取款,且取款額度非常大。這時,女子顯得有些猶豫,表示要考慮幾分鐘。約兩分鐘後,她回覆電話稱,可以直接到公司提款。
女子所說的公司,位於王頂堤附近某商城內。雖然位置比較隱蔽,但很容易找到,因爲公司大門處貼着“銀聯”的標誌。在記者看來,這家“公司”僅僅勉強能算是一間辦公室。約10平方米的空間內,只擺放着一張辦公桌、兩張椅子等辦公用品。女子當時在電話中強調,該公司銷售冷凍食品,但私下提供套現服務。
見記者進入辦公室,女子顯得十分警惕,談話期間,她不斷向窗外望來望去,似乎擔心有人聽到談話。“你想要多少錢?信用卡帶了嗎?”
“我現在信用額只有3000元,但還想多要行嗎?”記者反問道。
“不行,透支封頂只能到最高信用額,不過交易幾次之後,你的信用額就會增加。”
“都有哪些費用?費用怎麼計算?”
“只有一筆手續費,一次性提現5000元以下手續費3%,5000元以上2%。”女子說,在她這裏提現非常容易,只需要把信用卡給她,由她在POS機上刷一下,輸入金額及用戶密碼,就能完成交易。不過,POS機只用來刷卡,不能像ATM取款機一樣“吐”現金,而支付現金的,是她們公司。“這麼說吧,就像你在商場買東西一樣,營業員用你的卡刷過後,你的錢就等於給了商場。同樣,在我們這裏刷卡後,就相當於在我們公司買了東西,然後,我再把等額的現金返還給你。”
記者將信用卡交給她後,就輕鬆地從女子手中提出1000元現金,並交給女子30元手續費。同時,打印機中打印出一份清單。果然,清單上的商戶名稱是××冷凍食品公司,打印的消費日期與昨天的日期吻合,在金額一欄中,RMB1000.00異常顯眼。也就是說,從賬戶表面檢查時,只能查到記者曾從這家公司購買了1000元的商品,根本查不出這次消費的內幕。
記者從銀行了解得知,如果從銀行透支取1000元現金,手續費只有1%,但必須交納一定的利息。女子表示,在她們公司這裏“消費”後,與銀行之間不產生任何利息費用,這是她們做“生意”的最大優勢。女子收拾票據時,記者無意中發現,該公司已經存下了四十多張票據,且前面幾張的消費日期就是3月5日當天。
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