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據澳門市民日報報道，匯業銀行和匯業信貸有限公司最終持有人區宗傑昨(二十六日)向傳媒發放《有關澳門匯業銀行及其子公司香港匯業信貸有限公司之嚴正聲明》，表示有關指控聲稱匯業銀行與朝鮮有關之個人及商業客戶與參與假美鈔、假香菸及毒品貿易的組織有連繫，但沒有提供任何證據，而匯業銀行及其子公司亦否認有關的指控。
據悉，二零零五年九月，美國財政部指控匯業銀行爲“受極度關注的清洗黑錢的外國金融企業”，並建議施行措施要求所有美國的金融機構，終止一切與匯業銀行之往來戶口。此措施在二零零七年三月十四日獲裁決落實執行，裁決認爲匯業銀行未有采取適當之監察，未能防範及偵察到清洗黑錢和其它的非法活動，對與朝鮮有關的客戶未作出充分的查證，爲不尋常和虛假的金融活動提供了便利。
區宗傑在聲明中表示，匯業銀行與朝鮮相關的帳戶持有人進行正當的銀行業務往來多年，其間匯業銀行均有謹慎查證及覈實，以確保這些業務是正當和合法的交易。而匯業銀行一向深信此等交易爲一般普通商業交易。根據國際標準銀行慣例，任何人、機構或企業若作出不適當或不合法之活動，將會被有關當局列入“黑名單”，並通告各銀行及相關的機構。當匯業銀行及匯業信貸收到有關的訊息後，會立刻終止與該等人士、機構或企業的往來。匯業銀行及匯業信貸在過往一向謹守這法規。
區宗傑表示，匯業銀行及匯業信貸一向嚴謹遵守澳門與香港的法律、法則及行業準則。作爲一個真誠守法的銀行家，他深信相關政府部門，將會公平公正地處理這次事件，以確保其公民之權利及利益獲得保障。
全文如下：
本人區宗傑，是中華人民共和國公民和中國澳門特別行政區及香港特別行政區的永久居民，本人作爲匯業銀行和匯業信貸有限公司之最終持有人，謹此就有關美國財政部在二零零七年三月十四日對匯業銀行及其子公司施行之“第五特別措施”(Fifth Special Measure)之事件，作出以下的嚴正聲明：
美國財政部的裁決
於二零零五年九月，美國財政部指控匯業銀行爲“受極度關注的清洗黑錢的外國金融企業”，並建議施行措施要求所有美國的金融機構，終止一切與匯業銀行之往來戶口。此措施在二零零七年三月十四日獲裁決落實執行，裁決認爲匯業銀行未有采取適當之監察，未能防範及偵察到清洗黑錢和其它的非法活動，對與北韓有關的客戶未作出充份的查證，爲不尋常和虛假的金融活動提供了便利。(有關美國財政部之指控詳情，請參閱網址www.fincen.gov)
有關指控聲稱匯業銀行與朝鮮有關之個人及商業客戶與參與假美鈔、假香菸及毒品貿易的組織有連繫，但是沒有提供任何證據，證明任何在匯業銀行與朝鮮相關之帳戶持有人曾參與或介入該等不法的活動，亦沒有證據顯示匯業銀行及其子公司曾參與或介入該等非法活動，而匯業銀行及其子公司亦否認有關的指控。
匯業銀行及匯業信貸在二零零五年九月至二零零七年三月期間的狀況
繼二零零五年九月美國財政部公佈，匯業銀行已由澳門金融管理局委任之管理委員會監察和管理，匯業信貸則由香港金融管理局委任之經理人管理，所有業務及紀錄均由各管理機構管控。在匯業銀行所有與北韓的往來戶口已於二零零五年九月已主動終止，而匯業信貸則沒有任何與朝鮮相關的戶口。
在過去約十八個月被監管期間，有關機構曾對匯業銀行及匯業信貸的商業活動及紀錄作出深入的審查，並沒有發現匯業銀行及匯業信貸曾經參與任何受指控的不法活動或交易。
匯業銀行及匯業信貸的獨立審計及檢查
澳門金融管理局於二零零五年九月，委任了國際著名審計及會計師“安永會計師事務所”，就美國財政部對匯業銀行之指控作出查證。“安永會計師事務所”於二零零五年十二月已完成調查並對匯業銀行管理委員會提交了報告。報告指出沒有證據證明匯業銀行曾參與或介入任何不法的活動。
於過往多年，匯業銀行及匯業信貸每年均由國際著名的“羅兵鹹永道會計師事務所”審計。而每年匯業銀行及匯業信貸之審計報告都會準時向澳門及香港之金融管理局呈交，而審計報告亦沒有呈報任何違規的事件。
匯業銀行及匯業信貸之業務運作、內部審計及法規監管
匯業銀行是一間在澳門特別行政區成立的持牌銀行，而匯業信貸則是一間在香港特別行政區成立的接受存款公司。兩間公司都嚴格遵守當地的法律及相關的守則。
在二零零五年九月前，匯業銀行及匯業信貸都設有法規監管部門，由一位合資格及富經驗之法規經理來管理，以確保公司運作符合一切相關之法律、法則及行業準則。兩間公司亦設有內部審計部，由一位資深及認可的內部審計師來管理，領導多個審計工作小組對公司日常的往來業務，作出審計。法則監管部及內部審計部均爲獨立部門，直接向由董事局委任之審計及法規監管委員會負責。匯業銀行及匯業信貸亦不斷更新及提升公司的內部運作程序與工作指引，確定公司運作符合一切相關的法律、法則及行業準則。
根據匯業銀行內部守則及一般運作慣例，所有收到的美鈔均由人手檢查及經有關儀器分辨，以防止收到假美鈔。當有關之交易額爲大額，所有相關的美鈔都必須送交美國紐約之匯豐銀行作最後檢查覈實，而相關款項只會於匯豐銀行作最後確認後纔可存入有關帳戶。這運作守則是確保沒有假美鈔流入金融系統內，此運作則實施多年，執行中並無例外事件發生。
在一九九四年，匯業銀行曾懷疑收到假美鈔，銀行已實時向澳門警察局舉報。匯業銀行的一向政策是與有關當局積極合作，防範和打擊商業犯罪及一切不法的金融活動。
與朝鮮相關的帳戶及帳戶持有人
聯合國組織並沒有將朝鮮列入“黑名單”及進行制裁。因此在澳門與朝鮮或與朝鮮相關的機構進行正當的貿易，並非違法或不恰當，只要該等帳戶或帳戶持有人並沒有被相關的機構列入“黑名單”內。
匯業銀行與朝鮮相關的帳戶持有人進行正當的銀行業務往來多年，其間匯業銀行均有謹慎查證及覈實，以確保這些業務是正當和合法的交易。而匯業銀行一向深信此等交易爲一般普通商業交易。根據國際標準銀行慣例，任何人、機構或企業若作出不適當或不合法之活動，將會被有關當局列入“黑名單”，並通告各銀行及相關的機構。當匯業銀行及匯業信貸收到有關的訊息後，會立刻終止與該等人士、機構或企業的往來。匯業銀行及匯業信貸在過往一向謹守這法規。
據本人瞭解，在二零零五年九月，所有在匯業銀行之朝鮮相關帳戶持有人，並沒有被相關的機構列入“黑名單”，而現時亦未有任何政府部門對該等朝鮮相關帳戶持有人，作出任何違法活動的檢控。
解決美國財政部對匯業銀行及匯業信貸的裁決紛爭
匯業銀行及匯業信貸一向嚴謹遵守澳門與香港的法律、法則及行業準則。作爲一個真誠守法的銀行家，本人深信相關政府部門，將會公平公正地處理這次事件，以確保其公民之權利及利益獲得保障。
區宗傑
二零零七年三月二十六日
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