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倒賣銀行承兌匯票玄機
李群聲稱,借錢是為幫一些中小企業償還銀行貸款。有些企業向銀行借款,但無法按期歸還。但她並不讓借款人把錢直接打給企業,而是打到其指定的個人賬戶上。
據記者調查,李群的收款賬戶除了她本人以外,至少還有另外7人,分別是王彪、張國珍、張瑞英、楊海蔚、李玲、呂濤等。
其中一位收款人王彪,曾經是阜陽市穎泉區財政局國債服務部主任,和張國琴的丈夫一樣,現在也在單位負責招商引資。
農行安徽分行紀委書記劉舒告訴記者,李群的巨額借款主要用來支付高額利息和倒賣銀行承兌匯票。
倒賣銀行承兌匯票的目的是從銀行套信、套貸、套息。
套信即倒賣者先將一定數額的保證金存入銀行,開出銀行承兌匯票,然後憑借銀行信用,把承兌匯票拿到市場上賣出,獲得資金存入再開。循環往復,獲取大量銀行承兌匯票,套取銀行信用。
套貸即倒賣者利用銀行之間的競爭,憑借手中的資金,倒逼銀行簽發差額保證金承兌匯票,從中套取銀行信貸資金。
套息即倒賣者通過倒賣銀行匯票賺取存款利息與簽發銀行承兌匯票手續費的差額。
據借款人孫志剛介紹,李群時常用銀行承兌匯票還款。
有一次,孫志剛借錢給李群,約定使用期是7天,一周後,當孫志剛向李群催還借款時,李群答應給孫志剛銀行承兌匯票。孫志剛得到第一張承兌匯票後,李群如約付給過他2.5分的利息,孫志剛沒有了戒心,將更大數額的錢打入李群指定的賬戶,至今已經借給她2300萬元,但李群後期並沒有給他銀行承兌匯票。
孫志剛並非唯一上當的企業老板。另一位不願透露姓名的老板表示,一些企業為降低現金使用成本,需要使用承兌匯票,於是,這些老板就成了李群借錢的對象。
1億元去向疑團重重
從5月2日開始,安徽已成立由農行安徽分行紀委書記劉舒帶隊的協調領導小組,查辦此案。劉舒透露,19日16時30分許,已免去農行阜陽分行徐玲的行長職務。劉舒表示,『徐玲是一把手,必須追究其領導責任。』
據了解,雖然李群已自首,但交代的並不多,『進去後就哭哭啼啼,精神恍惚』。劉舒稱,目前農行系統對此認定為『勾結社會不法分子非法辦理民間借貸』,主要是給『2%—3%』的月利息吸納民間資本,倒賣銀行的匯票,有上線有下線。
李群案前後超過1年時間,為何相關監管部門並未發現其賬戶異動呢?在記者采訪中,人民銀行阜陽市分行、銀監會均對此事保持沈默,反復稱『案件尚在調查階段,無可奉告。』
對此劉舒表示,現在難就難在李群的資金往來主要是走私人賬戶,不是對公賬戶。劉舒表示,與李群有資金往來的關聯賬戶很多,不好排查,但騰達支行目前還沒查到有人員參與。
目前,最為引人關注的資金去向問題仍是疑團重重。『我們現在也無法說清這麼多的錢去哪兒了,如果她自己花,無論如何也花不完的。』
經公安機關初步核查,截至5月17日,已有28人到公安機關登記債權,出具借條金額共計1.65億元。此外,截至4月30日,從與李群關聯賬戶劃至8家企業作為開立銀行承兌匯票保證金844筆,金額累計達3億多元。
公安機關辦案人員表示,從目前已經披露的材料看,李群沒有動用農行資金,沒有動用農行重要空白憑證,沒有動用農行客戶資金,尚未發現農行其他人員參與。由於案情復雜,目前尚未查清資金去向。另外,由於李群的收款賬戶較多,又非一家銀行轉賬,查賬難度很大。目前公安機關已加大了查賬力度,希望有重大突破。公安機關目前已凍結與李群交易的賬戶160個,金額895萬元。公安機關已拘留另外2名涉案人員。
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