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『姐,我們最近推出一款理財產品,如果員工購買的話,內部優惠定期一年就能拿到4.98%的高息,但是要100萬起存』,就是憑借類似的謊話,一銀行客戶經理從自己『好姐妹』處先後拿走2000萬元——
一大早,天津市某外貿公司主管會計、部門經理等來到公安和平分局經偵支隊報警,稱幾人出巨資先後多次聯合購買某銀行理財產品,不料被該行的客戶經理私下裡騙了個『底兒掉』。
好姐妹暗中『內部優惠』
事情要追溯到2005年。37歲的夏雲(化名)從名牌大學金融系碩士研究生畢業後,順利進入某知名銀行。由於業績突出,她很快昇任高級客戶經理,手裡掌握著一大批重要客戶,某大型外貿公司的主管會計李大姐就是其中之一。由於業務往來頻繁,二人漸漸以姐妹相稱。2005年6月,李大姐到該公司辦理日常業務時,夏雲將其拉到一旁說:『姐,最近銀行推出一款理財產品,年利率1.92%,5萬元起存還能隨時支取,比活期存款劃算多了。』見李大姐挺感興趣,夏雲壓低聲音說道:『這裡面有個內部優惠,銀行員工購買的話,定期一年支取,就能拿到4.98%的高息,但是要100萬起存,你能行嗎?』李大姐聽後非常興奮,當天下午就找到另外3名關系甚好的同事,商定共同出資。為了證明是『內部認購』,李大姐等人將100萬元很快打進夏雲名下的銀行戶頭,兩天後在夏雲將一張明確標注了『資金100萬元,年利率4.98%』的『內部業務單』交到李大姐手裡。
轉眼一年過去,存期將至。2006年6月底,如約前來公司『送錢』的夏雲分文沒帶,卻帶來了一條令李大姐等人更加興奮、使他們日後深陷泥沼的爆炸性『內幕消息』:『這款理財產品今年的年利率對外是12%,對內是20%,姐,我要是你們就用這100萬本金繼續投資。』
乾哥哥原是『幕後推手』
正如夏雲預料,李大姐及其更多的同事、朋友加入其中,但此次夏雲要求的起存數高達兩千萬元。為什麼夏雲提出這個數字?原來,夏雲並未用這100萬元購買理財產品,而是和幾個做生意的朋友相互拆借放貸。其中夏雲的乾哥哥許達(化名)更是個中翹楚,平時在北京做融資生意,也是夏雲的大客戶,為了從她手裡拿到兩千萬元的貸款,乾脆認了乾妹妹。幾年時間裡,夏雲對乾哥哥佩服得五體投地,此次更是誇下海口應下兩千萬元的資金,當然,令她甘願鋌而走險的還有乾哥哥許諾的20%的回傭。
違反常態的暴利並未給李大姐等人敲響警鍾,更多同事、朋友的血汗錢湧入夏雲的賬戶,繼而流進了許達的戶頭。轉眼又過去兩年,2008年年底,李大姐等人告訴夏雲,明年將收回本利,不再投資,這下可急壞了夏雲。她開始暗中僱私家偵探調查乾哥哥的生意情況,並很快發現實情——乾哥哥投資的鐵礦已被山西省國土資源廳明令吊銷鐵礦開采證。在僱用追債公司多次討債無果的情況下,2009年6月,夏雲無奈在即將還款的日子裡,將實情和盤托出。
北漂族變身『商界精英』
鑒於案情重大,公安和平分局經偵支隊經調查取證查明:2005年至今,犯罪嫌疑人夏雲先後四次虛構某銀行天津分行為內部人員優惠開辦收益高於市場的某理財項目,騙取多名客戶投資款兩千餘萬元,而後將該款取出供自己使用及轉借給了犯罪嫌疑人許達用於開發山西省鐵礦。經過縝密偵查,警方於2009年12月初將犯罪嫌疑人夏雲、許達先後緝拿歸案。在審理中民警發現,50歲的許達之所以能成為千萬巨騙,與其坎坷的經歷密不可分。十多年前,許達只是河南某鄉鎮校辦工廠的普通工人,3年後業績突出的他昇任廠長,工廠辦得頗有起色,但不滿足於現狀的他辭職北上,成了北漂一族。肯吃苦、有頭腦,在北京一番打拼小有成績後,許達再一次人生轉軌,斥巨資考取了名牌高校的MBA,憑借這一紙證書,許達開始結交社會名流、商界精英。社交圈的提昇果然為他創造了更多成功的機會,許達在北京融資領域做得小有名氣。一次偶然的業務機會,許達結識了在銀行任客戶經理的夏雲,夏雲的工作對他今後的融資工作可能極有幫助,本著『放長線釣大魚』的原則,許達在與其接觸的多年間從未提過任何業務方面的特殊要求,用他自己的話說,就是與夏雲『當成親戚處』,由此一旦開口便將千萬巨款收入囊中。日前,夏雲、許達二人已被檢察機關批准逮捕,案件還在進一步審理中。(文中涉案人員均系化名)(通訊員李 鵬亞軍)
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