揭秘網絡賭博幕後推手

　　——網絡賭博亟待立法監督

　　當前境外賭博集團向我境內滲透，網絡賭博活動滲透到全國各地，特別是我國境內部分地區網絡賭博活動呈現快速蔓延的態勢，加上南非世界杯足球賽期間，網絡賭博這一新興犯罪活動再次成為各界關注的焦點。今年初公安部等八部委決定組織開展集中整治網絡賭博專項行動，以嚴厲打擊網絡賭博犯罪活動，遏制網絡賭博在我國境內蔓延的態勢。江蘇省蘇州市公安局在廣東珠海、深圳公安機關的配合下，破獲了一起特大網絡賭博案件。

　　2010年2月初，江蘇省蘇州市公安局網警支隊在打擊網絡賭博專項行動中，抓獲了一名為境外賭博網站做代理的犯罪嫌疑人汪天寶。警方發現，在汪天寶代理的多家境外賭博網站中，有一家名叫『樂天堂』的賭博網站異常火爆。

　　王晉(蘇州市公安局網監支隊偵查員)：它建立的賽事體系非常全，有足球、賽馬、籃球包括曲棍球還有網球都可以進行下注賭博。這個網站的話兩塊最大的項目體育博彩和娛樂場，相對來說娛樂場它的那個賭民包括它這些賭資金額相對是最大的。

　　『樂天堂』是境外一家賭博集團開設的一個專門針對我國境內網民的賭博網站，為了吸引參賭的會員，樂天堂在中國境內廣泛招募代理，汪天寶就是其中的一個。他的主要任務就是每天通過在網上群發『樂天堂』網站鏈接的方式為其發展參賭會員。

　　汪天寶(犯罪嫌疑人)：客戶輸的錢當中他可以分提成，就是分傭金。像我們做代理最主要幫他拉客戶，他按照比例，輸的錢越多，你就是代理得到的比例就越多一點，差不多能拿到30%就是所謂的錢(傭金)。

　　據王天寶交代，賭博公司給他的傭金每月會定時打到他的銀行卡上。而自2009年10月起到被抓獲，他替賭博公司發展了400多名會員，累計賭資達1000多萬元，非法獲利90多萬元。案件偵辦至此，似乎就是一個普通的網絡賭博案件，然而蘇州警方在偵查中發現一個了奇怪的現象：汪天寶本人雖然被抓了，但賭博公司還在不停地給他匯代理費用，其中一個月的總金額達到了8萬餘元。

　　李晶(蘇州市公安局網監處副處長)：按照以往的打擊網絡賭博，最起碼把代理抓了以後，會員就很清楚，相對的發展他作為代理總代理或者股東這種范圍也會受到遏制，不過從這個犯罪體系來看，雖然抓了一個代理，整個會員賭博包括這個賭博公司整個運行沒有受到任何影響。

　　對於銀行卡裡匯入的賭資回扣，汪天寶自己也說不清楚確切的來源。但警方通過偵查，終於找到了問題所在。

　　李晶：我們一查詢汪天寶的銀行卡就發現了問題，這筆錢來自於第三方支付平臺，是第三方支付公司給他的，我們就把我們下一步工作重點轉移到了第三方支付公司。

　　警方很快查明，汪天寶銀行卡裡的資金全都來自於上海的一家第三方支付平臺----快錢公司。警方在調查後發現，與汪天寶的賭資回扣有關的共有五個虛擬賬戶，這五個虛擬帳戶支出的銀行賬號達8萬多個，收付總金額竟然高達36億元人民幣！

　　李晶：我們當時在辦理這個案件時候也覺得很驚奇，我們偵察員當時也覺得是不是看花眼了，是不是真的有這些數量，在我們後邊整個辦案過程中證明了這個數字是真實存在的。

　　警方認定，快錢賬戶中的這些巨額資金都是境外賭博公司收付的賭資，而操控這筆巨額賭資的，是珠海市一家名叫『谷中城』的信息諮詢有限公司。隨著調查的不斷深入，與『谷中城』公司往來甚密的深圳『星宇訊』科技有限公司和『星樂源』廣告傳媒公司也進入了偵查員的視線。原來，這三家公司正是境外賭博集團『樂天堂』在中國境內設立的分支機構。

　　李晶：這是這個公司的核心就是谷中城公司，這個公司是整個賭博集團的一個財會部，他們就是相當於一個小的支付平臺，專門為那些賭博，賭徒進行資金的流轉和資金的收付。

　　那麼『谷中城』公司究竟是怎樣利用第三方支付平臺，為境外賭博集團進行資金收付的呢？

　　犯罪嫌疑人(珠海谷中城公司員工)：因為第三方支付都是這樣一個概念，就是說像國內的有一幫像快錢，就是(參賭)用戶先在網上他自己網上銀行他要存錢，然後存了錢之後銀行跟這些快錢結算，然後快錢跟我們結算，就是說就像網絡，網絡購物是一樣的。

　　第三方支付，就是一些與各大銀行簽約、並具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構提供的交易支持平臺。在通過第三方支付平臺的交易中，買方選購商品後，使用第三方平臺提供的賬戶進行貨款支付，由第三方通知賣家貨款到達、進行發貨；買方檢驗物品後通知付款給賣家，第三方再將款項轉至賣家賬戶。由於第三方支付不需要買賣雙方進行面對面的交易，與傳統的資金支付結算方式相比更加方便快捷，因而發展迅猛。2001年我國第三方網上支付平臺市場規模只有1.6億元人民幣，2004年增長到23億元，而到了2009年，這個數字就已經超過了5800億元。業內人士預計，到2012年，我國第三方支付市場的規模有望達到12000億元。在迅猛發展的同時，第三方支付的風險也逐漸顯現。由於第三方支付平臺並不是真正的金融機構，而現有法規又相對滯後，缺乏監管的第三方支付平臺很可能會成為資金非法轉移和套現的工具。

　　李晶(蘇州公安局網監處副處長)：當第三方支付平臺為賭博公司服務以後，它就把整個賭博的范圍給擴大化了，因為第三方支付平臺它有一個全國網上銀行收支這樣一個功能，換句話說他就可以，利用它就可以把整個的會員布及到全國各地。只要通過幾分鍾你就可以把這個賭資打入賭博公司賬號，同時你也可以幾分鍾獲取賭博的非法獲利，你不需要再通過匯款傳統模式或者當面交易這種模式，非常快捷也很方便，只要坐在家裡跟置身賭場是一樣的。

　　正是通過第三方支付平臺，谷中城公司為境外賭博集團在我國境內建立起了一個龐大的賭資收付系統，隨心所欲地操縱和運作巨額賭資。截止案發，谷中城公司每個月的轉賬金額在2億元左右，短短兩年時間裡，共計收付賭資達50億元。

　　李晶：及時到賬及時支付，甚至於比去賭場還要方便，因為賭場你還要去購買籌碼，現在你只需要一臺上網的電腦就完成了整個收支過程，錢都在你的網上銀行跟第三方支付平臺賭博公司之間這三方進行了一個流轉，完成一個很便捷的渠道，整個網絡賭博就簡單講就變成了一個網絡購物行為。

　　2010年6月13日，公安部網站對案情進行了通報：蘇州警方在『樂天堂』開設賭場案中，抓獲第三方支付平臺『快錢』公司的高級管理人員梅某。經查，梅某與境外賭博集團勾結，協助境外賭博集團流轉資金30餘億元。消息一出，涉案的第三方支付平臺『快錢』公司被推到了輿論的風口浪尖。

　　記者：塊錢公司在和谷中城公司簽訂支付服務一系列的協議過程當中，沒有發現對方是在從事非法的交易嗎？

　　關國光(快錢公司CEO)：快錢我們跟商戶之間簽署的合同，應該說是一個正規的商務性的合同，提供的服務應該說也是一個合法的這樣一個支付服務，那麼這個商戶本身，其實他並不是一個這個賭博的網站，那麼有可能出現的問題在於就是說這個商戶可能采取了，我想一定的惡意的蒙蔽的手段，當然也利用了互聯網的便利性來從事了非法的交易。