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臺灣《Smart智富》與上海《理財週刊》合作，針對上海市與臺北縣市(後文以臺北稱)居民，進行理財行爲大調查，從兩個都市居民的理財行爲與財富水平分析，來了解臺灣與大陸經濟的現況與未來。數據顯示上海民衆比臺北民衆焦慮，而多數臺北人不理財，焦慮感自然較低，且現象背後多層意涵值得注意。
《Smart智富》雜誌的指出，本次調查採電話隨機抽樣，臺北與上海各有1084位、819位民衆接受訪談，從樣本來看小有差異，臺北受訪者年齡較上海高，40歲以上的民衆佔五成，上海則是39歲以下的青壯年比例最高，達七成；而臺北女性受訪比例佔51%，也較上海的37%高。
隨機樣本的不同，和當地的人口結構差異有關，但這並不妨礙調查結果與現實的緊密相扣，我們發現，上海正強力展現大陸這個新經濟體每年7～10%的成長實力，財富累積成爲全民運動。臺北呈現的是歷經高度經濟成長後，每年3～6%的穩定成長，生活質量(活得好比活得富裕重要)是多數民衆追求的目標。
比較兩岸城市的理財焦慮，數據顯示上海民衆比臺北民衆焦慮，所反映出來的行爲是，最近1年臺北民衆有50%沒有投資理財，而上海有理財的民衆高達97.8%，多數臺北人不理財，焦慮感自然較低。若再仔細分析，背後卻有4層意涵值得注意。
第一層是上海民衆對未來的確定性較高，但臺北民衆對未來有很深的不確定感。上海市政府將上海市短期、中期與未來遠境的樣貌公開給市民看，讓上海市民有信心，願意勇敢、努力向前衝；臺北民衆卻多對臺灣前景不瞭解，不確定感增加，只願意將焦點移到當下生活，吃得好、過得好最重要，輔大社會系教授吳宗升指出這就是所謂的生存焦慮，臺北民衆因此多將收入花在提升眼前的生活質量，也就沒有多餘的錢可投資理財。
第二層是從人生經驗與財富累積階段的關聯來看。臺北民衆已經歷過臺灣經濟高速成長的階段，房子、家電、汽車等資本財多半都已擁有，也有一定的財富基礎，這是朱浩民認爲沒有太大理財焦慮的原因。反觀上海，正在重演臺灣1980年代的高速成長與興盛，民衆賺錢改善生活的慾望凌駕一切，脫離貧困、買房子、累積財富等都是目標。
第三層是薪資水平與理財目標的差距爲生活中最現實的焦慮。從兩個城市民衆的薪資所得來看，上海居民的收入約爲臺北的1/3～1/2(依據官方統計資料，臺北民衆年薪約爲32～42萬新臺幣；上海民衆爲4～5萬人民幣，以人民幣兌新臺幣匯率4.2比1估算，約合新臺幣16.8～21萬元)，但物價水平卻因是外資匯聚的國際金融中心而大幅提高，以星巴克咖啡爲例，小杯拿鐵的價格與臺北相當，但中杯與大杯的價格卻比臺北貴。
此外，上海居民也面臨了職場的高度競爭，但上海私人企業的薪資、升遷、退休卻又不如臺北，在收入不及臺北，消費水平又不低於臺北情況下，難怪上海民衆近47%的人有財務壓力。反觀已有一定程度的財富基礎，又以“活在當下”爲樂的臺北居民，有高達43.9%的人完全沒有財務壓力。
第四層可由兩地民衆對退休金額的設定來觀察。相較於32.8%的上海民衆認爲退休前需要存到200～500萬人民幣(約840萬～2,100萬新臺幣)才安心；臺北民衆卻有32.4%認爲只要存到新臺幣500～1,000萬元就足夠，顯示上海民衆面對平均薪資低、物價水平持續上升的環境，又懷抱財富每年儘可能增值的期望，理財焦慮當然就高。另外，上海宇博投資諮詢公司總經理陳宏烈認爲上海金融市場信息不透明、不足，也是上海民衆感到焦慮的原因之一。
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