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新華網哈爾濱5月25日電題:45億元集資詐騙案揭祕:投資者如何不被“忽悠”?
新華社記者梁書斌
近日,哈爾濱警方破獲一起特大集資詐騙案,涉案金額45億餘元。此案中,聖瑞公司在哈爾濱註冊後,大肆在異地從事犯罪活動。在註冊地外這個管轄上的“模糊地帶”犯罪,“忽悠”了大量投資羣衆。有關人士提醒,集資詐騙犯罪萬變不離其宗,投資者要堅持理性投資,不受蠱惑。 “A地註冊,B地犯罪”經過近一年的工作,哈爾濱市公安局“聖瑞公司特大集資詐騙案”專案組,成功偵破了迄今爲止哈爾濱市涉案金額最高、涉案人數最多的一起集資詐騙案,該案在全國範圍內非法集資金額高達45.78億元。
據哈爾濱市公安局副局長盧洪喜介紹,經查,2004年起,犯罪嫌疑人唐貴邦(原名唐建樹)、王海峯、王廷國、金柱、閆川等人共同策劃,虛構油田投資、礦產開發、木材和亞麻加工等投資項目,以月返利6%-8%的高息爲誘餌,大肆向社會不特定公衆非法募集資金。他們在全國各地積極發展代理人,將非法集資行爲擴展到全國12個省(區、市)的17個地區,共有11萬餘人次參與非法集資。
據哈爾濱市公安局經偵支隊支隊長李海波介紹,涉案公司註冊後,大肆在異地從事非法集資活動,在註冊地則相對剋制,並嚴格保證兌付。
據李海波介紹,聖瑞公司在哈爾濱隱藏“比較深”,參與集資的範圍也控制得很小,該案的集資規模是哈爾濱歷來最大的,但本地參與的人不多,在內蒙古和河北則規模較大。
據介紹,聖瑞公司的負責人唐貴邦後期不在哈爾濱露面,主要在外地“發展”。同時,聖瑞公司嚴格保證優先兌付哈爾濱集資人的本息。“投資者拿了錢,有了回報,自然沒人去反映這個問題。”一位辦案民警說。
據警方介紹,甲地註冊、乙地實施犯罪,就是爲了逃避打擊。公安機關對案件管轄有一定規定。在本地如果沒發現公司有問題,公安機關沒理由去外地調查。本案中,非法集資公司在外地“發展”時,因爲公司在哈爾濱註冊,外地警方不瞭解哈爾濱的情況,在資金鍊沒有斷裂、百姓沒有舉報的情況下,也可能不會延伸調查到哈爾濱。
據瞭解,此案並非個案。記者在黑龍江省公安廳經偵總隊瞭解到,近年來,黑龍江已發現七八起這樣的案件。不少在黑龍江註冊的公司,在省外從事非法集資活動,公安機關難以發現犯罪行爲,而行爲地公安機關又因公司註冊地不在本省,對非法集資行爲難以實施打擊。 高回報誘餌屢試不爽據介紹,聖瑞公司回報率是月6%到8%,半年爲一期,每月逢9日還本付息。而且,還本付息很準時,從不拖欠,比較“有信譽”。
在高回報的背後,則是“拆東牆補西牆”的手法——用後人集資款補前面的人的“窟窿”,這需要集資人有一個幾何級數的增長,所以資金鍊的斷裂只是時間問題。
據警方介紹,非法集資犯罪已經成爲一個嚴重的社會問題,其手段萬變不離其宗,就是抓住投資者貪圖高額回報的心理,而這種高額回報是其他投資方式不可能獲取的。
與此同時,目前民間持幣量上升、投資渠道狹窄,羣衆投資願望強烈。警方發現,實際上大部分羣衆並不在意公司經營什麼、公司的團隊情況,只關心本金和利息的按期回收,這也給非法集資提供了可乘之機。
據介紹,非法集資公司註冊後,會僱傭一些集資代理人,通過公開宣傳,進行各種“包裝”,吸引投資者參加。有的集資代理人曾在數起案件中出現,長期從事違法犯罪活動。 疑犯揭祕:我們就是抓住了投資者的“貪心”該案的主要犯罪嫌疑人唐貴邦、閆川等人均被哈爾濱市公安局專案組抓獲。近日,記者在哈爾濱市看守所見到了唐貴邦和閆川。犯罪嫌疑人承認,他們就是抓住了投資者的貪心。
唐貴邦生於1968年,哈爾濱人。“我們有實業,有木器加工廠、礦山和石油,只是利益不顯著。我從出發點上沒想坑人,是爲了企業更好地發展。”即使身陷囹圄,唐貴邦還這樣說。
唐貴邦承認,他們採取的不是正常的資金募集方式,也知道這是非法的。而他們用以誘惑羣衆的礦山,只是做了“採礦之前的準備工作”,實際上只有探礦權,就大肆吹噓,誘惑投資者投資。至於石油有無收益,連他自己都不知道。
閆川是聖瑞公司後期的法人代表。閆川說,我們發展下線是在一定範圍內,主要找熟人,由“操盤手”負責整個資金的運轉。
閆川說,所謂的實業根本不能給下線高額的回報,許諾高額回報是爲了積累集資。他們宣傳石油項目、礦山、股票在納斯達克上市等,進行誘導,吸引投資者投資。靠資金的滾動,“後浪推前浪”,用後者的錢給前者,拆東牆補西牆。
“我們抓住了一些人的貪心,通過誤導他們,讓他們作出錯誤判斷。”閆川說。
據介紹,有些非法集資的苗頭、線索是可以通過工作發現的。例如在有的案件中,涉案公司爲了造虛假的財務報表、虛報經營利潤和產值,納稅額和實際生產遠遠不相符。有的案件中,涉案公司很少納稅,但老百姓都在傳其效益好,很多人提着成捆現金去交款。如果這些異常情況早被發現,可以避免不少損失。
有關人士認爲,打擊非法集資犯罪是各部門的共同責任。應當制定更加完善合理的跨省非法集資案件的管理模式,針對現有的非法集資案件,制定管轄細則,明確職責。同時,關口前移,打早打小。加強與其他行政執法部門,如市場監管部門,進行信息溝通,及時發現線索。與銀行加強合作,從異常的現金流中,發現犯罪線索。