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“蘿蔔章”通過銀行驗證,拙劣手法竟然層層過關。廣東省深圳市一家本來具有良好資信的企業,因資金鍊斷裂,鋌而走險,採取拙劣的手段,公然向銀行詐貸。而一向對這家企業深信不疑的銀行,在審貸、放貸等環節的管理上漏洞百出,居然被騙走了8970萬元。近日,製造該案的犯罪嫌疑人被深圳市人民檢察院以涉嫌貸款詐騙罪批准逮捕。
2009年年底,深圳市富城國際供應鏈股份有限公司,與深圳某銀行香蜜湖支行建立信貸業務關係。2010年年底,該銀行決定給予6800萬元的綜合授信額度。
今年年初,爲防範金融風險,該銀行決定將信貸方式變更爲三方協議模式,即選擇富城公司的一家供貨商深圳某電子有限公司爲合作對象,以貨權保障的方式與富城公司開展業務。但供貨商不同意這種付款方式。
情急之下,富城公司法定代表人詹某某在路邊地攤上,找人僞造了供貨商的印章,同時讓老鄉張某某冒充電子公司員工,印製假名片,以業務經理的名義與銀行接觸。在銀行驗證過程中,私刻的印章前兩次都沒能通過。詹某某就換了一個地攤,又刻了一枚印章,居然通過了驗證。
之後,富城公司使用僞造證明文件,與該銀行簽訂了協議,將銀行承兌匯票背書,找地下錢莊全部貼現,共計騙貸8970萬元。
2011年6月,銀行發現被騙後,因爲對富城公司過去的經營狀況比較信任,沒有馬上報案,而是與詹某某聯繫。6月10日,得知富城公司負責人要外出“旅遊”並無法取得聯繫後,銀行才正式報案。
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