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2012年國內外金融市場形勢持續動盪,全球經濟的脆弱性直接導致金融市場的波動性、不確定性加大,人民幣匯率雙向波動概率加大、貨幣政策不確定性猶存。針對多變、複雜的市場行情,招行一系列避險交易產品助您規避匯率風險,資產保值。
非實時交割即期結售匯指客戶與招行簽訂合約,約定在簽約當日或未來兩個工作日辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率,到期按照合約約定的幣種、金額、匯率辦理交割的結匯或售匯業務。通過該產品,客戶可與銀行提前約定結售匯的外匯幣種、金額和匯率;招行同時還爲客戶提供1-2天資金交割寬限期,爲其調撥資金提供便利。
案例:2012年3月27日(星期二),A企業將要購匯500萬美元支付境外貨款,2012年3月23日(星期五)企業發現此時美元購匯價格較優,希望在3月27日購匯時依舊能夠以目前的價格進行成交,此時招行的非實時交割即期結售匯業務便能幫助企業提前鎖定匯率,並於最長2個工作日後進行交割,滿足企業資金統籌安排和匯率管理需求。
雙貨幣遠期結售匯業務針對有真實貿易背景,未來有外幣收入需辦理結匯或有購匯需求,且幣種上有兩種貨幣的客戶。客戶可通過本行的外匯交易產品組合,鎖定結售匯價格,提高結匯收益或者降低購匯成本的業務。該產品可幫助客戶獲得優於普通遠期結售匯的價格,鎖定匯率。
案例:B企業未來6個月後將有200萬歐元或300萬美元的收匯和結匯需求,企業希望規避匯率風險,獲得較高收益。此時招行的雙貨幣遠期結售匯產品能夠滿足企業需求。根據企業雙貨幣遠期外匯收入結匯需求,招行爲客戶設定未來美元結匯價格6.2886、歐元結匯價格8.4175、歐元美元掛鉤匯率爲1.34,而同期6個月美元遠期結匯價格爲6.28、歐元遠期結匯價格爲8.4090,通過運用該產品,客戶可獲得優於普通遠期交易的價格。
敲出型遠期外匯買賣適用於對匯率市場走勢有一定了解和判斷,且未來有固定幣種外匯買賣需求的企業客戶,通過招行的外匯交易產品組合,鎖定遠期外匯兌換價格,降低外匯買賣成本的業務。該產品不需支付任何交易成本,可以獲得較普通遠期更好的交易價格,對於匯率風險進行鎖定。
案例:C企業未來6個月後有以美元購買100萬歐元的外匯交易需求,基於客戶的業務模式和匯率避險考慮,招行推薦客戶選用敲出型遠期外匯買賣產品。該產品就遠期匯率走勢爲客戶設定EUR/USD兌換折算率——6MEUR/USD=1.34,即鎖定6個月後以美元購買歐元的兌換折算率爲1.34,較同期銀行6個月遠期外匯買賣1.38的歐元買入價便宜很多。
更多外匯避險交易產品詳詢招商銀行天津分行(聯繫方式:022-83280620)。
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