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一直以“關注市場變化,把握客戶需求,不斷創新產品和服務”爲企業使命的中國光大銀行,針對廣大客戶多樣化的財務難題,專門推出集專業化、全面性爲一體的陽光理財·資產配置平臺。旨在通過光大銀行豐富的財富管理經驗和先進的資產配置理念,力求爲客戶提供專業全面的資產配置解決方案。
通過涵蓋家庭財務分析、資產配置規劃與檢視、產品精選與分析等在內的綜合性理財服務,光大銀行能夠有效培養客戶正確的理財觀、遵循市場規律的理財紀律和習慣,能夠幫助投資者在養老目標和理財風險間尋找到平衡、良性的解決之道,改變了以往“爲了機會和運氣,到處亂跑”的盲目行爲。
不僅如此,陽光理財·資產配置平臺的完善功能更大大強化了養老規劃的專業性。在養老規劃的準備階段,陽光理財·資產配置平臺首先會圍繞客戶的基本情況進行專業細緻的診斷和分析。在此基礎之上,計算出養老金的缺口,設計制訂全面、合理可行的補充養老金方案。
我們以具有穩定收入的中青年客戶爲例,光大銀行爲其量身設計了除社保以外的補充養老投資規劃。在具體的產品配置選擇上,因爲規劃注重投資的穩健性,所以整體上以固定收益類投資品種爲主。
同時,考慮到投資的長期性,光大銀行建議保持一定的股票和另類資產配置,使產品組合具備一定的進取特質,進而抵抗通脹對本金的侵蝕。
在養老規劃的運行階段,陽光理財·資產配置平臺專門彙集、整合、梳理光大銀行理財產品資源,能夠爲客戶提供與自身風險承受能力匹配、滿足養老規劃需求、涵蓋十大類理財產品的對比、篩選和建議,有效解決了“客戶不知道買什麼、如何買”的犯難。
同時,陽光理財·資產配置平臺還增加了對客戶持倉情況的投資損益計算、投資組合的跟蹤檢視功能,能夠定期對客戶的養老規劃進行專業檢視,並依據市場局勢和產品表現進行調整和優化,努力推進養老規劃的穩定進行,讓客戶沒有“風險變幻”的後顧之憂,投資更安心、放心。