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人民網北京5月6日電(記者仝宗莉)據外匯管理局網站消息,爲支持守法合規企業開展正常經營活動,防範外匯收支風險,外匯局發力外匯資金流入管理,日前發佈《國家外匯管理局關於加強外匯資金流入管理有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)。要求外匯局高度重視異常資金流入風險,對違規行爲加大處罰力度和披露力度。要求銀行強化責任意識,提高執行外匯管理規定的自覺性和主動性。
《通知》要求外匯局高度重視異常資金流入風險,強化監測分析與窗口指導;對異常資金流入線索,應主動開展現場覈查或檢查;對於使用虛假單證進行套利交易的案件,依法從重處罰;對違反外匯管理規定導致違規資金流入的銀行、企業等主體,應依法給予罰款、停止經營相關業務、追究負有直接責任的相關人員責任等處罰,並加大公開披露力度。
《通知》要求銀行應強化責任意識,提高執行外匯管理規定的自覺性和主動性,不得協助客戶規避外匯管理規定;應加強對業務部門和分支機構的指導,保持貿易融資合理增長;應遵循“瞭解你的客戶”原則,加強對虛構貿易背景等行爲的甄別,主動報告可疑交易並積極採取措施防止異常跨境資金流入。
此外,《通知》還嚴格限定了銀行的外匯貸存比,並要求外匯局及時對資金流與貨物流嚴重不匹配或流入量較大的企業發送風險提示函,要求其在10個工作日內說明情況。