一舉騙得2000萬元鉅款，犯罪嫌疑人是如何通過電話設下騙局，引誘外籍高管上鉤，並數次轉出鉅額款項的？12月19日，隨着犯罪嫌疑人被押解回上海，一起跨國特大電信詐騙案揭開謎底。

　　12月19日凌晨5時30分，押解11名大陸電信詐騙犯罪嫌疑人的航班從柬埔寨飛抵上海。至此，上海警方耗時1個多月偵辦的特大跨境電信詐騙案件成功收尾。

　　柬埔寨來電“追繳電話欠費”，騙走2000萬元

　　據悉，這起上海警方破獲的單筆金額最大的電信詐騙案，涉案金額高達2000萬元。

　　10月22日，一家公司的外籍高管陸某接到一個電話，稱她“電話欠費”，需要覈對她的身份信息。陸某將身份信息報給對方後不久，又接到來自“警方”的電話，稱她的“身份信息泄露，賬戶被盜用，且涉嫌洗錢，需要將賬戶凍結。”

　　爲避免賬戶被凍結，陸某在“警方”電話的指引下，通過網銀將賬戶上的資金逐步轉移到所謂的“安全賬戶”，前後一共轉出1951.1萬元人民幣。隨後，陸某還在新加坡一家銀行的櫃面再度轉出27.88萬元新加坡幣，總計轉賬達2000萬餘元。

　　轉出如此鉅額資金後，陸還是不斷接到“警方”電話，讓她繼續轉賬。陸某纔有所警覺，並於10月28日報案。上海警方展開調查發現，詐騙電話來自柬埔寨。11月17日，上海警方派出先期隊伍進入柬埔寨調查，經過仔細摸排、跟蹤，鎖定了犯罪窩點爲金邊市堆谷區319大街上的一處高檔別墅。12月9日，在公安部指揮下，以及柬埔寨警方和當地華僑華人協助下，專案組成功搗毀這一跨境電信詐騙窩點。

　　幾乎同時，在公安部統一組織指揮下，北京警方遠赴印度尼西亞對電信詐騙開展偵查。11月以來，在印度尼西亞警方的協助配合下，端掉3個電信詐騙窩點，抓獲犯罪嫌疑人112名，收繳贓款44萬餘元。

　　詐騙團伙分工明確，騙術升級，甚至設計反偵查手段

　　“這是一個分工明確，已完全公司化運作的電信詐騙團伙。”談起剛破獲的案件，上海市公安局刑偵總隊二支隊副隊長韋健說。儘管曾參與破獲多起電信詐騙案，韋健還是驚訝於這一犯罪團伙的專業化。

　　犯罪嫌疑人藏身的別墅內分佈着三組不同層級的“員工”：有人假扮電信員工、郵局工作人員與受害人通話，稱受害人信息被冒用；接着，再有人假扮“警官”，要求受害人轉賬至“安全賬戶”；如果受害人不相信，則由所謂的“檢察官”繼續誘導受害人，稱其已被網絡通緝、追查。所有通話內容都經過事先訓練。

　　“現在電信詐騙團伙成員都是對外招聘來的，經過特殊訓練後，實行流水線作業。老闆躲在幕後，通過電話、網絡遠程操控，一旦發現前方出了問題，立刻切斷所有聯繫，銷燬電腦數據，消失遁形。”韋健說。

　　跨國電信詐騙案中，犯罪分子一般都有明確的分工，環環相扣，人員更替頻繁，打擊一個“工種”難以剷除全部人員，給警方帶來了不小的難度。

　　“電信詐騙屢打不絕，還在於利用了網絡社會的便利和一些制度漏洞。”韋健說。詐騙集團在進行犯罪時，會首先盜取人員的隱私信息。與此同時，網銀轉賬的限制條件少，客觀上爲犯罪分子實施詐騙提供了便利。

　　騙術更新也是電信詐騙的一個特點。從前些年的“中獎了”，到“法院傳票”，再到“追繳欠費”、“賬戶涉嫌洗錢”……電信詐騙犯罪嫌疑人的騙術一直在不斷地“升級”。

　　近年來，有的詐騙團伙還針對不同人羣，編造行騙劇本。破獲這兩起案件時，警方都在現場搜到了詐騙“劇本”。上海警方還發現了模擬受騙人問題的《問答手冊》，其中還有專門針對警方的反偵查手段。

　　老人、高知人士、“宅女”易受騙

　　近年來，電信詐騙案呈增長趨勢。僅今年1月1日至11月30日，上海共破獲電信詐騙犯罪案件2769起，同比上升44.6%；北京市公安局破獲電信詐騙案9390餘起，同比上升32.24%。

　　警方打擊力度不小，相關報道也常見報端，爲何仍有人不斷上當？

　　韋健說：“很多人都抱有僥倖心理，覺得電話詐騙不會發生在自己身上。”

　　專家特別指出，犯罪分子一般都是利用受害人擔心親友安全、過度自我保護等心理實施作案。

　　比如，騙子會分別冒充法院、公安局工作人員，稱受害人捲入一起涉黑涉賭資金案，必須繳納保證金才能取保候審，並通過傳真拘留證等方式取得信任，還在電話中反覆強調，“此案爲督辦的大案”，不能向任何人透露消息，否則“罪加一等”。這樣營造出的神祕氣氛往往使受害人深信不疑。

　　日前武漢警方分析當地今年下半年以來發生的電信詐騙案件，歸納出最容易上當的三類人羣：老人、高知人士、宅女。今年下半年以來，武漢發生的20萬元以上電信詐騙案受害人中，55歲以上的人比例最大，佔78%；從事科研、教學等工作的高級知識分子佔50%；女性佔61.4%；無工作或退休長期在家的佔64%。

　　武漢市公安局高級心理諮詢師汪少萍分析說，老人無法辨別不斷翻新的詐騙花樣，對通訊工具和電子產品的使用不熟練，戒備心理、防範心理和應急處變能力相應較低；高知羣體有較強的榮譽感和自尊心，一旦被指“涉嫌犯罪”，常常急於證明自己的清白，部分高知專注於專項研究工作，社會經驗少；“宅女”羣體整天待在家裏很少出門，多沉迷於上網或玩電子遊戲等室內活動，常常性格特別內向，不太和人說話，害怕和人面對面交流。

　　“這三類人羣的共同特點是生活、工作圈子相對狹窄，與外界接觸較少，較容易受騙。”汪少萍說。

　　“警方”要求匯錢的電話一律是詐騙

　　上海警方提醒，防範電信詐騙要做到三個“關鍵詞”：冷靜、求證、報警。遇到詐騙電話首先要確保頭腦冷靜，不要讓一時衝動致使自己的辨別、判斷能力下降；不要輕易相信來路不明的電話，可以向親朋好友和警方求證有關情況；接到詐騙電話後，無論是否上當受騙，都要第一時間報案，以便警方及時掌握案發情況並採取措施，避免更多的人受害。

　　此外，針對網絡犯罪日益突出的情況，要經常更新電腦的殺毒軟件、網絡防火牆，及時查殺各類具有遠程控制功能的木馬軟件。謹慎使用網上銀行、手機銀行等業務，養成將常用銀行網站加入收藏夾的習慣，不要隨意點擊來路不明的鏈接。

　　公安部有關負責人提醒，所有聲稱公安、檢察方要求匯錢的電話一律爲詐騙。接到類似電話，市民應及時向當地110覈實確認，避免個人利益受到侵害。電信部門也應注意技術完善，防範新型犯罪。