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天津北方網訊:在今天上午召開的天津銀行業普及金融知識萬里行活動中,防範各種轉賬詐騙活動成爲各家銀行普及金融知識第一項工作。一些大型銀行通過披露自身案例,提示人們不要上當受騙,並要求基層銀行人員最大限度地保護客戶資金安全和利益不受損失。
高額透支“信用卡”無信用
日前,一名市民聽信朋友的推薦,通過中介辦理了一張可以高額透支的“信用卡”。而他按照電話裏所謂“經辦人”的要求,向這張“信用卡”存錢時,被正式銀行人員發現問題,及時制止了轉賬匯款。據瞭解,該市民在本市津門湖附近的銀行網點要求爲其“信用卡”存入1萬元。而銀行值班大堂經理髮現卡片異常,通過磁條信息查出該卡實際是一張不可透支的借記卡,而且和客戶本人身份賬戶不符。如果客戶“存錢”,辦理的實際上是匯款業務,對方會迅速把資金轉走。其間,有人不斷打來電話催促客戶存款,而銀行網點負責人及大堂經理多次對客戶進行勸阻,提示這是一種新型詐騙方式,最終,市民不再堅持匯款,未受到任何經濟損失。
“國外匯款”竟是國內詐騙
日前,市民張女士在工行河西樂園道支行要求提前支取兩張20萬元的定期存單並匯出。銀行員工認爲事情異常,打聽之下得知:張女士海外留學的孩子在QQ留言說,給國外的導師匯款等值30000英鎊的人民幣,併發來導師的賬號和戶名。銀行人員立即對收款賬戶進行查詢,經查賬戶屬於國內銀行賬戶。多名銀行員工勸說其向派出所報案。轉天,張女士聯繫上了國外就讀的女兒,確認了女兒的QQ號碼被盜。據瞭解,還有市民接到陌生電話,對方聲稱是其孩子在國外的親友有急事借錢。信以爲真的他們到銀行匯款時,被銀行人員及時攔住揭穿了騙局。很多騙子的賬戶都是開在國內銀行的。
“緊急通知”威脅老人轉賬
在本市銀行協助攔截的轉賬詐騙案例中,還有一個比較明顯的特點是:很多老年人是被一些“緊急通知”嚇壞了。例如,在銀行網點的一些神情緊張的老年客戶說話謹慎,意思表達不完整,卻知道網上銀行可以辦理質押貸款業務。銀行人員細問之下,得知老人接到所謂“公安局”、“檢察院”的來電,緊急通知其“涉嫌販毒集團”,必須通過網上銀行向指定賬戶存入高額保證金。因爲詐騙分子得知老年人有理財產品不允許提前支取後,就在電話裏要求老人到銀行網點開通網上銀行並在網上銀行辦理財產品質押貸款。銀行人士提示老年人,遇到此類電話,一定不要輕信,可以撥打110向公安部門求證,謹防詐騙。