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餐飲業、超市、酒吧、賓館、洗浴中心和夜總會等都是洗錢者的“樂土”，這些行業的一大共性是都擁有充裕的現金流，且經營成本難以查證。
“其實在國內洗錢很容易，很多行業都可以用來洗錢。因爲洗錢的原理很簡單——只要把需要洗的錢變成企業化形式的正當盈利就可以了，企業盈虧都無所謂。”一位稅務專家對各種洗錢手法見怪不怪。
“餐飲業、超市、酒吧、賓館、洗浴中心和夜總會等集中花現金的經營場所都是洗錢的好地方。這些行業的共同點是：擁有充裕的現金流，成本可大可小難以查證，且有自己的賬號可以提現。無論是黑錢還是公款多通過用支票付賬後提現，從表面看這些都是正常的經營，毫無特殊之處。但這一進一出支票就變成了現金，從公家或者不明賬戶流進個人腰包。”這位專家告訴記者，這樣的企業一般都很配合洗錢的事情，反正雁過拔毛，只要錢從賬上過一道，回扣自然不會少，這種送上門的肥肉不要白不要。現在有些人專門開洗浴中心和夜總會來洗錢，一般幾個人合夥，有人出錢，有人租房裝修，有人經營，等錢洗得差不多了這些場所的使命就完成了。
當然，一些特殊用途的資金往來還需要專門配套的企業來把錢漂白。比如，負責工程的甲方如果在外包項目的時候想吃回扣，就先成立諮詢公司，等項目合同一簽，馬上以工程諮詢費名義把回扣打到諮詢公司賬上。等錢到手，再把公司註銷，一切在外人眼中毫無破綻。
一位做房地產的朋友告訴記者，近年來，洗錢的觸角已經伸到房地產領域。其手法主要有兩種：一種是以其他資金來源的形式直接把錢借給開發商用於項目開發，等房子出手了，房地產商再把錢還回來。這一來一回，錢就洗“白”了。另一種是貪污腐敗分子將不義之財用來購買商品房，過一段時間後再賣出變現。房產之所以受到貪污分子的青睞，主要是因爲金額大、私密性強、限制少，且能保值升值。
據公安部門的反洗錢專家介紹，中國目前最重要的洗錢活動是貪污、侵吞國有資產、內外勾結詐騙或者盜竊金融機構資產，並轉移至海外，每年數額達數千億人民幣。而洗錢的途徑既有通過合法的金融機構完成，也有通過地下錢莊出去的。其中以地下錢莊的洗錢活動爲主。地下錢莊通過從事洗錢、非法買賣外匯等各種非法活動，協助不法分子將資金轉移出境。據不完全統計，2005年，全國公安機關在外匯管理部門配合下，共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點47個，涉案金額上百億元人民幣，繳獲現金摺合人民幣3100多萬元；凍結銀行卡、存摺及銀行賬戶2000多個，涉及資金摺合人民幣1.7億元；罰沒金額共計1000多萬元人民幣。
地下錢莊“好景”不再
中國的洗錢活動具有很強的本土特徵，其中以“地下錢莊”的洗錢活動最爲典型。近年來，公安部、人民銀行和外匯管理部門聯合開展了打擊地下錢莊違法犯罪專項行動，昔日地下錢莊的繁榮景象一去不返。
“地下錢莊”是一種特殊的非法金融組織，遊離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移、資金存儲及借貸等非法金融業務。地下錢莊通過從事洗錢、非法買賣外匯等各種非法活動，協助不法分子將資金轉移出境，日益成爲貪污、逃稅、走私、偷渡等各種犯罪活動的伴生物。
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