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是華爾街的『外來和尚』好念經?還是國內的證券行業出現了誠信危機?
眼下,陷入了欠債危機和誠信危機的經濟學家金岩石,用一紙辭呈再度把自己推上了輿論的風口浪尖,也給本不平靜的國內證券業留下了諸多值得思考的問號。
瞬間倒塌的『首席』形象
想必不久之前還在國內大小財經論壇上大放厥詞的金岩石不會想到,他頭頂的經濟專家『光環』即將戛然而止。
上周六,金岩石突然向其擔任首席經濟學家的國金證券股份有限公司遞交了辭呈。同日,國金證券即接受該份辭呈,並隨即對外發表了聲明。這份題為『關於金岩石辭職的情況說明』的聲明寥寥數字:『本公司於12月4日收到金岩石先生的辭職申請,公司接受其辭去首席經濟學家的申請。特此說明。』
金岩石的『閃電辭職』,讓人第一時間聯想到這些天傳得沸沸揚揚的『欠債門』事件。11月末,美國馬裡蘭州一名78歲的華人老中醫戴福年向中國媒體爆料稱,金岩石於十年前在美國期間,通過篡改授權資料、偽造筆跡等方式進行擅自投資,其錯誤投資產生的債務至今未能償還,之後雙方訴諸法律,且戴福年方贏得了『官司』。後來,金岩石突然離開美國回到中國,所以戴福年至今未能追回債務。這名老中醫還稱,當地或許還有至少7名華人欲追究金岩石的法律責任,但迄今為止,其他追償人尚未浮出水面。
『欠債』危機爆出後,有媒體通過查閱美國金融業監管局檔案又發現了更驚人的信息——金岩石分別於2003年和2004年被取消了准入美國證券業的資格。金岩石和國金證券相關人士在對此回應時曾聲稱,被禁入是因為金岩石到了中國後,從2002年開始兩年內沒有繳納費用。但媒體質疑,擁有美國國籍的金岩石或是因為逃避『(美國金融業監管局)24個月特別監視』,而被禁止在美國證券業從業。
目前,金岩石本人正身處南極,其手機處於無人接聽狀態,而國金證券方面也表示,除了辭職聲明之外,暫時沒有對外發布的信息。對於金岩石的辭職原因市場上還有諸多說法,但辭職事件的發生已讓其首席經濟學家的『職業形象』瞬間倒塌。
『華爾街』光環太暈眩?『金岩石,又一個海歸大泡沫的破滅。』這是某網站微博上網友對於金岩石事件的評論。網名為『GDDZ』的網友說:一直以來是各大電視財經欄目座上賓,號稱『索羅斯門徒』的金岩石,終於辭職了。再仔細一查,原來此人早在十年前就已經在美國上了黑名單,他為什麼一回到國內就紅了呢?除了雷人的觀點,除了吹噓自己如何之外,當初有誰查過他的底?
財經專欄作家曹中銘指出:『金岩石事件』至少有兩點需要反思:其一,擁有美國國籍的金岩石在國內證券公司任職前,相關券商是否對其進行過從業經歷、誠信狀況等多方面的詳細調查?其二,美國華爾街聞名天下,證券從業人員是否會因為華爾街的『光環』而掩蓋了隱藏著的瑕疵,進而蒙蔽了國內機構的雙眼呢?
事實上,國內證券業對於華爾街的『崇拜』眾人皆知,各家證券公司、基金公司不惜花重金聘請簡歷上寫有『華爾街』三個字的從業人員,仿佛這就是保質保量的金字招牌。可惜,當越來越多的事實浮出水面之後,人們纔恍然大悟——華爾街或許也只是浮雲而已。
『華爾街裡人纔其實良莠不齊,國內公司要考察這些人的能力也有相當大的難度。另外,由於國內薪酬和歐美的巨大差距,「大牛」回國工作的幾率其實也相當有限。』一名券商人士告訴記者,一些國內機構已經嘗到了『迷信華爾街』的苦頭,『前不久我們公司要拓展ETF套利的業務,由於國內專門從事這個領域的人纔比較少,我們專門花「大價錢」挖來了一個號稱從華爾街海歸的專業人士,但這個人每個月拿高薪,卻不斷賠錢,最後竟然是辭職一走了之了。』
應反思證券業誠信現狀當然,金岩石事件讓更多人開始反思國內證券行業的誠信現狀。
『目前,一些證券公司首席經濟學家並未在中國證券業協會的「從業人員執業注冊信息公示」欄裡入檔』,一券商研究所所長告訴記者,由於一些經濟學家往往都是不歸入證券公司或研究所的員工編制、不擔任正式職務,因此沒有規定必須在國內具有證券執業資質。而按2005年5月1日施行的《證券從業人員誠信信息管理暫行辦法》,證券機構從業人員須建立誠信信息檔案,檔案中將會收錄獎勵信息、警示信息、處罰處分信息等。其中,處罰處分信息就包括了『受到其他境內外金融監管機構或執法部門的處罰;受到其他境內外自律組織的處分』的信息。
眼下,『缺失誠信』在A股市場上並不少見:一些證券投資諮詢機構為了擴大會員規模,通過承諾高收益等多種方式拉投資者『下水』;一些券商的研究人員依靠『不誠信』的公司報告,『導演』個股的內幕交易;少數基金公司出現的『老鼠倉』現象,其實也是相關基金經理喪失誠信原則的表現。
一個繞不開的問題是:作為證券從業人員,除了執業勝任能力與水平之外,是否更要注重其執業操守與誠信問題?《證券業從業人員執業行為准則》第六條規定,『從業人員在執業過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益,誠實守信,勤勉盡責,維護行業聲譽』。事實上,與其他行業從業者相比,證券從業人員更要講誠信,這不僅是市場發展的根本需要,也是這個行業最起碼的要求。(文匯報記者唐瑋婕)
金岩石事件回放:●11月25日老中醫跨洋追債,金岩石被曝篡改授權資料擅自投資引發交易巨虧
●11月28日金岩石在微博上回應『追債』,聲稱8年前已退賠部分本金
●11月29日金岩石再度回應追債糾紛,改稱自己有失誤
●11月30日金岩石被媒體爆出7年前在美被禁入證券業
●12月4日金岩石辭去國金證券首席經濟學家一職