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犯罪團伙制作的足以亂真的偽卡。 安寶攝
2011年末以來,多地出現信用卡被異地盜刷案件,數額巨大。日前,公安部經濟犯罪偵查局統一指揮部署,浙、粵、渝、川、湘、滬等六省市公安機關同心協力、聯手出擊,一舉搗毀了橫跨六省市的偽卡犯罪團伙。
信用卡被異地盜刷
2011年10月2日,浙江寧波市民王堅收到短信提示:尾號為1025的信用卡,於2011年10月2日在湖南衡陽消費16.6萬元。
收到短信後,王堅想:我人在寧波,卡在手裡,怎麼會在湖南消費呢?難道是騙子想騙錢?他馬上打電話到銀行了解情況。銀行客服人員證實了這筆消費記錄。
王堅頓感頭暈目眩,16萬多,這是一筆不小的數目!他匆忙帶著身份證、信用卡,趕到銀行營業廳。銀行櫃臺營業員經過查詢認定王堅的信用卡確實剛剛在湖南衡陽張萬福金店消費16.6萬元用於購買黃金。
王堅急忙趕到寧波市公安局江東分局經偵大隊報案。就在民警詢問案情時,一位三十多歲的女士闖進值班室,衝著民警大喊:『快點!你們趕緊去抓人啊!他們肯定還在那裡跑不遠的!』這位女士叫許艷。她也是收到銀行提醒短信,說她的信用卡在湖南長沙消費18萬元。她剛剛在銀行得到確認,這筆消費確實存在!
兩筆消費款項就高達34萬多!民警意識到問題的嚴重性,馬上向大隊長張傑匯報。張傑一邊迅速安排民警聯系湖南長沙警方,一邊打電話向分局領導匯報。
盜刷者系團伙作案
接報後,寧波市公安局江東分局在銀行等有關部門的配合下,分別調取了報案人王堅、許艷的銀行卡消費流水單,經綜合分析,發現兩人被異地盜刷的銀行卡消費交易明細單中有明顯的交叉點,即被盜刷前一段時間均有在寧波月湖酒店消費的情況。
於是,偵查員趕赴月湖酒店進行實地調查,通過調取報案人王堅、許艷當天在酒店的相關消費記錄發現,曾經為二人在酒店包廂消費時服務的服務員梁某等3人,均為同一地方的人,在案發以後幾乎同時離職,具有重大作案嫌疑。同時,辦案民警馮永明對國內其他地方類似案件的研判分析後發現,廣東珠海、廣州等地也出現類似案件,且涉案人員籍貫相同。
這肯定不是巧合!職業的敏感性更加深了馮永明對案發後同時離職的梁某等3名服務員的懷疑。
此後,寧波市又連續發生多起銀行卡被盜刷案件。持卡人在酒店消費和結賬時的服務員均為廣東電白籍人。
這進一步證實了辦案民警的推斷。
經過一個多月的縝密偵查,專案組通過對信用卡刷卡記錄數據分析後基本斷定,在寧波市區存在一伙電白籍人員,以應聘工作為由到各大酒店、賓館應聘服務員。在為客人結賬時,竊取受害人銀行卡相關信息,然後制作偽卡並盜刷消費。至此,涉案人員和作案手段基本浮出水面。
正當辦案民警對這批信用卡被盜刷案件做進一步調查時,2011年10月30日,寧波市民沈某的信用卡又在湖南郴州一金店被盜刷19萬多用於購買黃金。案件在接二連三地發生。
2011年11月14日,民警馮永明正在對報案材料梳理時,突然接到湖南郴州警方打來電話,稱在當地已將使用偽卡購買黃金的犯罪嫌疑人楊某當場抓獲。
盜刷者相繼落網
2011年11月15日,經過對犯罪嫌疑人楊某的審訊,結合已經掌握的涉案人員相關信息,警方迅速成立信用卡系列詐騙案專案組。專案組經過綜合信息研判後基本斷定,以邵某龍、邵某鳳等人(均為廣東電白縣人)為首的犯罪團伙有重大作案嫌疑。
2012年1月初,專案組獲悉線索,犯罪嫌疑人邵某龍等人在重慶某金店通過盜刷偽卡購買120餘萬元黃金,正准備攜贓物乘飛機帶往廣州。專案組領導果斷決定對已掌握的犯罪嫌疑人進行收網抓捕。
警方通過機場查詢獲悉,狡猾的犯罪嫌疑人『兵分兩路』,分別從重慶、成都兩個機場乘機飛往廣州。2012年1月6日至7日凌晨,在廣州、成都兩地機場公安機關的大力協助下,三地同時開展集中抓捕行動。行動中,共抓獲包括首要犯罪嫌疑人邵某龍、邵某鳳在內的11名犯罪嫌疑人,當場繳獲用偽卡盜刷後購買的黃金物品(包括金條、黃金首飾)共計3000多克,價值120萬餘元,繳獲偽造的信用卡10餘張、讀卡器5個。
經審查,犯罪嫌疑人邵某龍、邵某鳳等人在2011年下半年以來,組織邵某春、邵某琴、韋某鋒等人到廣東珠海、深圳,浙江寧波,重慶等各大酒店以應聘服務員為名,利用磁卡讀卡器盜取顧客銀行卡信息和密碼後制作成偽卡,然後在湖南長沙、衡陽,重慶,廣東肇慶等地盜刷信用卡購買黃金。
公安部經偵局對此案高度重視,列為公安部掛牌督辦案件,並召集浙江、湖南、廣東、上海、重慶等地公安機關在寧波召開專案集群戰役部署會。
會後,各地公安機關積極開展查證和排摸工作,連續抓獲多名犯罪嫌疑人,破獲大量銀行卡偽卡案件,集群戰役取得重大戰果。2012年3月29日、4月10日,浙江公安機關分別在廣東廣州、茂名將團伙在逃嫌疑人李某、鄧某抓獲,以犯罪嫌疑人邵某龍為首的偽卡詐騙團伙被徹底摧毀。重慶警方通過仔細排查,破獲偽卡詐騙案件9起,並排查出賴某、黃某等4名廣東電白籍涉案人員。廣東珠海根據10起偽卡詐騙案,循線追蹤在深圳搗毀一制卡窩點,現場繳獲空白銀行卡100餘張,搗毀偽卡詐騙團伙2個,抓獲犯罪嫌疑人17名。
截至目前,對信用卡詐騙案發起集群戰役全線告捷,摧毀一特大偽卡詐騙犯罪團伙,抓獲犯罪嫌疑人30名,帶破案件50餘起,涉案價值300餘萬元。