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在經濟乏力、股市不振的大環境下,取得良好的投資回報充滿挑戰。嘉實基金於今年5月發佈以6個月爲投資週期的首期FAS基金組合(5月-10月),截至10月底上證綜指下跌了13.66%,首期FAS嘉實組合(+0.75%)和FAS全市場組合(+1.42%)卻雙雙取得正收益,完美收官。
投資基金要想獲得好回報,組合搭配最爲重要,這好比出門穿衣,不但要搭配合體,也要符合季節和天氣。但多數投資者對資產配置的概念並不熟悉,大家手上持有的基金不少,同質性卻很高。這樣的資產配置很難做到分散風險,更不用提優化收益了。嘉實FAS基金投資系統通過市場預測、資產配置、基金選擇三個步驟爲投資者推薦以6個月爲投資週期的基金組合。嘉實首期FAS組合的資產配置是:偏股基金36%,純債基金22%,貨幣基金42%,這樣的配置與過去6個月的市場環境相合,也是取得良好收益的基礎。就選基金而言,每隻基金都有其擅長的市場環境,很難找到全能型基金。在首期FAS組合所推薦的5只主動偏股型基金中,有3只5月至10月的收益表現排在同類基金的前15%,總體而言,FAS選到了適應市場環境的基金。
嘉實FAS系統對2012年10月至2013年3月的推薦資產配置爲:偏股基金42%,純債基金34%,貨幣基金24%。推薦基金組合爲:FAS嘉實旗下基金組合[嘉實研究精選(14%),嘉實優質企業(14%),嘉實服務(14%),嘉實信用債C (26%),嘉實超短債(8%),嘉實貨幣(24%)];FAS全市場基金組合[泰達宏利紅利先鋒(14%),嘉實研究精選(14%),交銀成長股票(14%),國泰金龍債C (17%),嘉實信用債C(17%),嘉實貨幣(24%)]。
嘉實投資者回報研究中心