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基金投資
隨著年底臨近,機構年終結賬要求逐漸顯現,基金贖回壓力加大。為減輕贖回壓力,近期,基金公司加大了分紅力度,基金年底分紅潮起。據統計,截至本周四,11月以來,基金累計分紅已超過43億元。
(文/表記者吳倩)
昨日,景順長城內需增長股票基金公告分紅,據其分紅方案,每10份基金份額派發高額紅利6.2元,一次性分紅總額近7.8億元。該基金的權益登記日、除息日均為11月27日,紅利發放日為28日。
22只基金接踵分紅
上投摩根旗下的上投摩根成長先鋒、上投摩根強化回報基金則於昨日派發紅利,每10份基金份額分別派發現金紅利1.89元和0.40元。
今年以來市場行情不給力,基金囊中羞澀,但進入11月,基金公司還是加快了為投資者派現的腳步。據同花順iFinD統計,截至本周四,11月以來,有22只基金(A/B類分開計算)派發紅包,分紅總額已高達約43.17億元,分紅總額較10月份大幅增加了5倍多。統計數據顯示,上個月,基金整體分紅總額僅為6.57億元。(見表)
基金分紅機構避稅
基金分紅潮至,德聖基金研究中心首席分析師江賽春認為主要有三大原因。一是為了挽留持有人;其次是源於基金契約規定,不得不選擇分紅;此外,部分不是特別看好後市的基金獲利了結,變相降低股票倉位。
而有基金業人士透露,基金此時密集分紅也可能為減小年底機構客戶的贖回壓力。『一般來說,每年年底提出分紅兌付需求的機構客戶都會增加』。
基金業人士稱,相比普通投資者,機構客戶更喜歡分紅,落袋為安的同時還可以合理避稅。根據相關規定,對企業投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入,應並入企業的應納稅所得額,征收企業所得稅。但分紅收入就暫不征收企業所得稅。
今年基金分紅同比縮水六成
盡管苦熬的基民終於等到了一波基金分紅,但其實與去年相比,基金今年派發的紅包已大幅縮水。據同花順iFinD統計,截至本周四,今年以來,共計有159只基金(A/B/C類分開計算)進行了分紅,分紅總額約165億元,而去年同期,有262只基金共計實現了424億元的分紅,這意味著,今年同比分紅總額大幅下降了約61%。
『基金賺錢能力減弱,當然沒有多少紅利可分。』一位基金分析師指出,今年以來行情持續低迷,基金賺錢能力也減弱,分紅的基礎非常薄弱。
銀河證券基金研究中心數據顯示,截至本周四,今年以來,標准股票型基金平均淨值增長率為-4.86%,偏股混合型基金(股票上限95%)平均淨值增長率為-4.92%,偏股混合型基金(股票上限80%)整體跌幅更大,同期平均淨值增長率為-5.4%。
提醒:基民莫忘選擇分紅方式
針對年底分紅潮,業內人士提醒基民要注意分紅方式的選擇。
據介紹,分紅是基金對已實現利潤進行分配,分配的方式可以是紅利再投資也可以是現金分紅。現金分紅是直接獲得現金紅利,不用支付贖回費,而且免稅,可實現階段性投資目標。而分紅再投資相當於免費申購了增加的份額,有利於長期投資,降低成本。
一般來說,基金公司默認的分紅方式是現金分紅。基金投資者可以在權益登記日之前,去基金銷售機構修改所需的分紅方式。
該人士建議,選擇現金分紅還是紅利再投資,基民要根據自己不同的需求確定。比如在不看好後市或自己的風險承受能力和市場的風險度不匹配,或者需要用錢,抑或已經達成階段性投資目標的情況下,可以選擇現金分紅,落袋為安;而選擇紅利再投資,應該是在投資者選擇長期投資,看好後市,意圖增加基金投資的情況下做出的選擇。