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工行相關負責人25日向記者表示,4月16日和17日工行沒有人員被國家有關審計部門約談,4月25日媒體報道中的相關內容完全是無稽之談。工行對這種不負責任無中生有的行爲予以譴責。
工行就此強調,風險管理是銀行經營管理的“生命線”。近年來,工行從公司治理、管理制度、業務流程、IT系統等方面入手,持續提升風險防控能力。就目前一些方面比較關心的金融市場風險防範方面,主要採取瞭如下措施:
一是建立了前、中、後臺徹底分離的嚴密架構。前臺負責交易業務、中臺負責風險管理、後臺負責結算清算,形成政策制定、人員管理和系統管理的分離,整個業務線條各負其職、分工協作、互相監督。在工行交易大廳,風險管理人員內嵌其中,對所有交易進行獨立的監控。
二是建立了先進的IT系統,所有交易通過系統進行管理。工行自主開發了統一的信息系統,實現事前、事中、事後全流程控制,取消了手工檯賬管理,實現外部交易系統與銀行內部交易管理系統間的自動銜接,所有業務均納入了系統管理的範疇,能夠及時查詢每筆交易。
三是對交易員的每筆交易嚴格把關。每天堅持前、中、後臺三方數據及時覈對,堅持對每個交易員的每筆交易數據和清算數據逐筆覈對、總量覈對、交易要素覈對,有效防範交易員進行虛假交易和違規交易。同時,對每個交易員覈定限額,對超限額現象嚴格控制。
四是堅持每日對每筆交易進行價格監控和損益分析。爲防止交易員違規操作和利益輸送,風險管理人員堅持每日對交易員的每筆交易用市場公允價值進行價格監測,及時發現異常交易和偏離市價交易;每日開展損益分析,及時發現交易員和產品的損益變化。
五是打造了一支高素質的專業人員隊伍。工行一方面培育了一支金融市場交易業務和風險管理的專業化人才隊伍,另一方面,不斷加強對金融市場交易和風險管理人員的職業道德教育,建立穩健審慎、誠信盡責的企業文化。
這位負責人強調,未來,工行將繼續嚴格執行各項監管要求,並根據市場和外部環境的變化,適應業務創新發展的需求,不斷強化風險管理措施,切實防控風險。(記者魏晞)
(來源:中國新聞網)