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隨着A股市場的震盪起伏,投資者對於低風險穩定回報產品的需求上升,當下,包括金鷹元安保本在內的多隻保本基金的發行正好迎合了投資者的理財需求,成爲了中低風險偏好資金的優良“避風港”。業內人士分析,保本基金的建倉時點、產品特點及管理人的投資經驗等因素的差異,會不同程度地影響其投資收益。因此,投資者在選擇保本基金時,需要從多方面因素加以綜合考量,以實現在確保本金安全基礎上的穩定增值。與銀行定期存款相比,保本基金的吸引力在於其更高的增值潛力,因此也被稱爲“牛市能賺錢,熊市不賠錢”的基金。在保本期內,保本基金屬於封閉運作,能有效提高資金效率;另一方面,部分風險資產配置的比例也能夠有效提高基金績效。以正在發行的金鷹元安保本爲例,該基金在保本期內滾動運用固定比例組合保險策略,通過債券投資積累“安全墊”,確保持有到期的本金安全;同時結合市場趨勢,動態調整各階段債券和權益類資產的投資比例,謀求收益的最大化。Wind數據統計,截至4月26日,納入統計的21只保本基金近一年的平均收益率爲4.14%,大幅跑贏同期滬深300達11個百分點,亦超過銀行一年期定存3%的利率水平;今年以來整體亦表現強勁,35只保本基金區間平均收益率達2.08%,跑贏同期上證綜指超過6個百分點,保本基金避險增值功能凸顯。
金鷹元安保本基金擬任經理邱新紅認爲,目前宏觀經濟呈弱復甦態勢,通脹可控,中長期來看債市基本面依舊良好,利於保本基金“安全墊”的積累。同時,當前股市正處於底部盤整狀態,倘若股市向上趨勢明確,保本基金有可能分享股市上漲帶來的收益,這都是保本基金建倉的有利外部條件。
值得一提的是,金鷹元安保本的保本週期相對較短,目前已經成立的43只保本基金中,僅有2只基金的保本週期爲兩年或以下,投資者僅需持有金鷹元安保本滿24個月,即可享有在保本基礎上的增值機會,大大降低了流動性機會成本。
據瞭解,邱新紅擁有豐富的固定收益類投資管理經驗,執掌的金鷹保本、金鷹持久回報分級債表現都不錯。Wind統計顯示,截至4月26日,金鷹保本成立以來淨值增長率10.3%,今年來以3.86%的收益率排名同類第四。蕭尤