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今晚網訊(渤海早報記者解金釗通訊員張璐)銀行職員利用企業內部漏洞,假借銀行名義騙取儲戶存款。近日,經市人民檢察院第一分院公訴,兩名原銀行內部員工被法院判處刑罰。市檢一分院爲保護廣大儲戶利益,幫助金融機構堵塞管理漏洞,杜絕違法犯罪,制發有針對性的《檢察建議》。日前,記者隨同市檢一分院公訴處女檢察官,到本市某金融機構就《檢察建議》落實整改情況進行回訪,並就檢察機關如何爲本市金融機構、企業發展服務進行調研。
被告人劉某在擔任收費員期間,發現某銀行“一折一卡”業務具有使用銀行卡支取活期存摺賬戶存款的功能,後其虛構能在銀行辦理內部高息存款的事實,與同夥違反規定私自爲儲戶代辦“一折一卡”業務。自2004年5月至2011年7月共騙取儲戶存款5690餘萬元,給涉案銀行造成3720餘萬元的經濟損失。經一分院公訴,法院一審以詐騙罪判處劉某無期徒刑,剝奪政治權利終身,並處沒收個人全部財產。
2010年12月至2011年6月,張某以銀行銷售高息理財產品爲名,吸攬9名儲戶存款847萬元後,指使銀行櫃員辦理與儲戶活期存摺關聯的銀行卡,自己用銀行卡支取現金或轉賬消費。2011年5月,張某隱瞞離職事實,以相同方法騙取7名儲戶共107萬餘元。此外,張某還利用職務便利,將兩名儲戶存摺內250餘萬元存款和利息取出據爲己有。經一分院公訴,法院以職務侵佔罪和詐騙罪,決定對張某執行有期徒刑15年,並處沒收財產200萬元。隨後,市檢一分院向相關涉案單位分別制發《檢察建議》,建議銀行規範銀行卡開戶髮卡業務操作程序,嚴格執行大額取款交易審查程序,對操作系統進行全面升級,建立科學的金融業務績效考覈辦法,淡化“唯數量”的考覈標準,避免出現爲完成存款任務而盲目髮卡、高息攬存的現象。涉案單位對此高度重視,研究制定出一系列整改措施,落實到金融業務管理中。