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新華網北京11月2日電(記者趙曉輝)一個僅有三萬六千多人口的中歐小國,其境內卻有16家銀行;約17%的就業人口就職於金融業和保險業,對國民經濟貢獻了27%的附加值。在世界第六小國家列支敦士登,金融對經濟的撬動作用被演繹得淋漓盡致。
擁有古老王室家族的富裕王國
來到列支敦士登,遊客們往往被美麗的阿爾卑斯山風光所吸引,郵票和藝術博物館,古老的城堡,精緻的庭院,這些無不讓人心動。不過,最令人印象深刻的當屬這個國家的富有和古老的王室。
根據列支敦士登官方數據,2010年當地就業人口的月薪中值在6257瑞士法郎,約合5600多美元。而在所有的行業當中,教育行業的從業人員收入最高,月薪達9243瑞士法郎,約合8300多美元,金融業次之。即便是收入水平最低的農林業,人們的月薪也有3100多美元。
這個國家的富裕與其長期穩定的政治經濟環境有着很大關係。作爲一個世襲君主立憲制國家,列支敦士登的創建和發展都與王室家族息息相關。從12世紀建於維也納南部的列支敦士登城堡,到18世紀獲得列支敦士登帝國大公國世襲封號,再到如今,列支敦士登王室已經有了數百年的歷史,而王室在列支敦士登經濟中的作用也舉足輕重。
王室擁有的企業包括以私人銀行及資產管理爲主的LGT集團、王室酒莊、地產和森林、林業公司、能源公司等,約佔到整個國家經濟的10%。特別值得一提的是,王室的珍藏品囊括油畫、瓷器、雕塑、傢俱、槍支等,堪稱世界上最大的私人收藏。
迷你金融中心的全球吸引力
毫無疑問,若想在160平方公里的土地上創造出一個國家的財富奇蹟,必須依靠金融。在列支敦士登,金融是僅次於工業製造業的第二大行業。正是由於其金融業的發達和優越的政治稅收環境,列支敦士登具有對全球資本的吸引力,併成爲一個名副其實的金融中心。
難以想象,這樣一個國家竟然有16家銀行,其中有幾家是境外銀行的附屬機構。與其他國家相比,27%的經濟貢獻率使得金融業對列支敦士登經濟的重要性十分凸顯。在美國,這一佔比剛剛超過8%;在瑞士,這一佔比約爲11%。
金融業的發達讓列支敦士登顯示出對全球資產的吸引力。官方數據顯示,近十年來,列支敦士登銀行管理的資產數額都在1000億瑞士法郎之上,在2007年達到1710億瑞士法郎的高點,國際金融危機後有所下降,到2012年總計仍達到1180億瑞士法郎,約合1060億美元。
在列支敦士登銀行管理的資產中,有大量來自境外。波士頓諮詢公司數據顯示,在2011年全球7萬8千億美元跨境管理的資產中,列支敦士登佔比1%,美國爲8%。這一數據驗證了列支敦士登作爲金融中心的全球吸引力。
“穩定的政治經濟制度,透明的法治環境,優惠的稅收政策以及對私人財富的高度保護是列支敦士登吸引全球資產,尤其是私人資產的主要原因。”一位金融界人士說。
藝術出海助力金融業務亞洲拓展
在列支敦士登金融構圖中,亞洲板塊越來越大。據列支敦士登王室銀行LGT銀行介紹,其總體業務已經有25%來自亞洲,而且這個比例還在上升。這家金融機構自1986年進入亞洲,目前已經在新加坡和香港設立辦公室,兩地各有員工150人。LGT銀行的兄弟公司,全球擁有300名員工的LGT資產管理公司(LGT Capital Partners)也早在1999年就投資亞洲,並在香港和東京設有辦公室,他們的北京辦公室亦於今年早些時候成立。
與其金融業的全球拓展相呼應,今年列支敦士登王室首次在中國北京舉行王室珍藏品的展覽,這無疑將使更多的亞洲人瞭解列支敦士登,併爲其吸引更多來自亞洲的金融客戶。
對於中國這樣的新興市場國家,LGT表示了特別關注。據介紹,LGT資產管理公司扶持和投資了很多中國的頂級私募股權投資公司,並與全國社保基金和一些大型保險公司有着多年的良好合作。
除了繼續與國內大型機構合作推進資產管理業務之外,LGT銀行正在考慮進軍中國的私人銀行市場。“我們目前尚未在中國設立私人銀行辦公室,但可以確定的是,我們將在時機成熟時考慮開設。”LGT銀行亞洲區執行委員會委員、核心客戶部主管王偉琪表示。
而作爲爲機構投資人服務的LGT資產管理公司,LGT對投資中國市場充滿信心。“我們相信中國市場對我們的全球機構投資者來說仍將是風險收益極具吸引力的市場,我們將力爭在其中扮演更加積極的角色。”LGT資產管理公司董事總經理方遠說。