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“能否幫我個忙,將6個月的利率調低點嗎?”“已調了。”“一旦可以,我會回報。”西班牙《國家報》12月6日公佈了歐盟截獲的兩家銀行的交易員在網上聊天的記錄。美英德法瑞等金融重鎮的金融機構操控倫敦銀行間拆借利率的“利率醜聞”近日成爲歐洲媒體的關注重點。然而,“利率醜聞”未平,“匯率醜聞”又在發酵。
據德國《南德意志報》報道,德英監管機構已就外匯匯率和黃金價格可能受到操控展開調查。涉嫌此案的德意志銀行已從員工的電子郵件和內部網上聊天記錄開始“自查”;蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行已讓一線外匯交易員停職;渣打銀行、摩根大通和花旗銀行的一線交易員正在接受調查或被要求離職。
此間專家指出,外匯交易市場是全球最大的市場之一,每天的交易量約5.3萬億美元,其中德意志銀行和花旗銀行要佔全球外匯交易量的近1/3。而倫敦作爲全球金融交易中心,要佔全球外匯交易量的40%。鑑於許多金融產品基於外匯匯率,操控外匯匯率,不僅會對全球經濟產生不利影響,也會給倫敦的金融地位帶來負面影響。不過,銀行涉嫌操控匯率,在業內早已是公開的祕密。10月份,瑞士監管機構就發現了一些蛛絲馬跡。英國監管部門甚至懷疑交易員參與“分羹”,已將調查擴大到交易員的私人賬戶。
歐盟近日剛對全球8家金融機構開出總額超過17億歐元的罰單,對其涉嫌操控倫敦銀行間歐元拆借利率和日元拆借利率進行處罰。這是歐盟迄今開出的最大反壟斷罰單,也是歐盟反壟斷機構首次對操控利率的行爲開出“天價”罰單。這從一個側面反映出歐盟要加強金融監管的決心。歐盟委員阿穆尼亞認爲,金融機構操控利率的行爲“令人髮指”。與“利率醜聞”一樣,“匯率醜聞”涉及面會更廣。
歐盟對這次“利率醜聞”的調查始於2011年3月。據稱,線索最早來自網上聊天室,有20多家金融機構接受調查。隨着調查的深入,金融機構操控利率的黑幕將被揭開。歐盟的調查發現,在2005年至2008年間,有4家金融機構參與操控歐元同業間拆借利率。巴克萊銀行因有舉證和立功表現免遭罰款,德意志銀行、興業銀行和蘇格蘭皇家銀行則分別被罰4.66億歐元、4.45億歐元和1.31億歐元。
在2007年至2010年間,有6家金融機構參與操控日元同業間拆借利率。瑞銀集團因有立功表現免遭罰款,蘇格蘭皇家銀行、德意志銀行、摩根大通和花旗銀行則分別被罰2.6億歐元、2.59億歐元、8000萬歐元和7000萬歐元,英國R.P.馬丁經紀公司被罰24.7萬歐元。歐盟的反壟斷法規定,對違規企業最高可處其年營業收入10%的罰款。但對有揭發、舉證等立功表現的企業,可以酌情減免罰款。“利率醜聞”案尚未結束,歐盟對其他涉案金融機構的調查還在繼續。
據專家介紹,倫敦銀行間拆借利率形成的主要依據是:由20家銀行每天上午11點向英國銀行家協會提交各自從美元到瑞典克朗等10種貨幣的借貸利率估值,然後去掉5個最高值和5個最低值,取中間10個數算出平均值,便是當天的銀行間拆借利率。它是全球最重要的基準利率之一,影響全球約360萬億美元金融產品。全球大量期貨合約、大宗商品、衍生產品、個人消費貸款、房屋抵押貸款及其他金融交易均以其爲利率基準。此外,它還是許多國家和地區金融市場利率水平的標準或依據。
歐盟方面指出,本次“利率醜聞”可能影響歐洲40%有房貸的家庭。意大利的保護消費者組織指出,“利率醜聞”導致意大利數百萬家庭的住房貸款成本憑空增加了約30億美元。在金融危機中受到重創的美國住房抵押貸款巨頭房利美已起訴全球9家銀行,索賠8億美元。法律界人士指出,金融機構接受罰款,意味着承認操控利率。這可能帶來大量民間訴訟,全球銀行面臨的索賠訴訟可能高達1000億歐元。
爲了應對即將出現的罰款、賠償和法律訴訟等費用,今年第三季度,德意志銀行增撥了12億歐元作爲司法風險基金,使該基金達到40億歐元;瑞銀也增撥了5.86億瑞士法郎備用;其他涉案銀行也在籌備罰金。鑑於外匯匯率和黃金價格的形成機制與銀行間拆借利率的形成有類似之處,又都在倫敦發佈,金融監管機構已將懷疑的觸角伸向了匯率和金價,而懷疑對象正是在“利率醜聞”中被揭露的金融機構。俗話說“拔出蘿蔔帶出泥”,“利率醜聞”最終能否牽出“匯率醜聞”,人們將拭目以待。(本報維也納12月13日電本報駐維也納記者方祥生)
(來源:光明日報)